市“金融顧問(wèn)團(tuán)”實(shí)施方案

　　為有力保證事情或工作開展的水平質(zhì)量，常常需要預(yù)先準(zhǔn)備方案，一份好的方案一定會(huì)注重受眾的參與性及互動(dòng)性。那么問(wèn)題來(lái)了，方案應(yīng)該怎么寫？以下是小編精心整理的市“金融顧問(wèn)團(tuán)”實(shí)施方案，希望能夠幫助到大家。

　　xx市“金融顧問(wèn)團(tuán)”實(shí)施方案為搶抓成渝雙城經(jīng)濟(jì)圈建設(shè)機(jī)遇，充分發(fā)揮金融人才的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，緩解融資難融資貴問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)融資與“融智”“融制”相結(jié)合，保障重大項(xiàng)目順利推進(jìn)、提升民營(yíng)企業(yè)管理水平、促進(jìn)全市經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，特組建“金融顧問(wèn)團(tuán)”兼職為重大項(xiàng)目及民營(yíng)企業(yè)提供公益性金融咨詢服務(wù)，具體實(shí)施方案如下。

　　一、工作目標(biāo)

　�。ㄒ唬┨嵘�金融服務(wù)的全面性。幫助項(xiàng)目業(yè)主和民營(yíng)企業(yè)更好把握經(jīng)濟(jì)、金融政策，合理運(yùn)用各類金融工具解決項(xiàng)目建設(shè)及生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)問(wèn)題。

　�。ǘ�）提升金融服務(wù)的及時(shí)性。實(shí)時(shí)了解重大項(xiàng)目和民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù)需求和困難，為項(xiàng)目業(yè)主和民營(yíng)企業(yè)提供投融資建議，打通金融服務(wù)“最后一公里”，及時(shí)緩解融資難題。

　�。ㄈ�）提升金融服務(wù)的前瞻性。結(jié)合項(xiàng)目包裝策劃月，主動(dòng)參與重大項(xiàng)目包裝策劃工作，提升項(xiàng)目自身融資能力；

　　通過(guò)跟蹤服務(wù)，掌握企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展及所在行業(yè)的動(dòng)態(tài)，幫助民營(yíng)企業(yè)完善財(cái)務(wù)規(guī)劃，提前做好金融支持準(zhǔn)備。

　　二、主要原則

　�。ㄒ唬┛陀^中立。金融顧問(wèn)以嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的工作態(tài)度，在充分了解重大項(xiàng)目建設(shè)情況和民營(yíng)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況基礎(chǔ)上，發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢(shì)和資源優(yōu)勢(shì)，站在中立立場(chǎng)免費(fèi)為服務(wù)對(duì)象提供全面客觀的金融咨詢服務(wù)。

　�。ǘ�）自主自愿。項(xiàng)目業(yè)主和民營(yíng)企業(yè)根據(jù)自身實(shí)際情況和發(fā)展需求，自主選擇是否接受金融顧問(wèn)服務(wù)，自行決定是否采納金融顧問(wèn)意見。

　�。ㄈ�）問(wèn)題導(dǎo)向。從金融角度探尋重大項(xiàng)目建設(shè)和民營(yíng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展面臨的問(wèn)題，傾聽服務(wù)對(duì)象訴求，整合多種金融資源，幫助項(xiàng)目業(yè)主和民營(yíng)企業(yè)及時(shí)解決問(wèn)題。

　　三、組建方式

　�。ㄒ唬╊檰�(wèn)組織為更好服務(wù)xx經(jīng)濟(jì)發(fā)展，金融顧問(wèn)團(tuán)成員應(yīng)不少于30名，主要選擇常駐xx或在xx工作的金融專業(yè)人才，并根據(jù)實(shí)際需要協(xié)調(diào)其他各級(jí)力量支持。一是金融機(jī)構(gòu)推薦。由轄內(nèi)人行、銀保監(jiān)、銀行、保險(xiǎn)、證券、擔(dān)保等金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)推薦相關(guān)金融人才候選人。二是借助高校智囊。加強(qiáng)與西南財(cái)大的交流合作，邀請(qǐng)西南財(cái)大專家教授參與解決我市經(jīng)濟(jì)發(fā)展中重大困難的攻堅(jiān)突破。三是利用上級(jí)資源。主動(dòng)對(duì)接省民營(yíng)企業(yè)“金融顧問(wèn)”，向省地方金融監(jiān)管局推薦優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)，為對(duì)口服務(wù)我市民營(yíng)企業(yè)的省金融顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)做好協(xié)調(diào)工作。

　�。ǘ�）資質(zhì)要求金融服務(wù)顧問(wèn)須從符合以下資質(zhì)要求的人員中選拔：

　　1．思想政治素質(zhì)好、作風(fēng)優(yōu)良、品行端正、責(zé)任心強(qiáng)。

　　2．一般須從事信貸、投行、資管、國(guó)際業(yè)務(wù)、法律、財(cái)務(wù)、評(píng)估、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等相關(guān)領(lǐng)域工作3年及以上。

　　3．優(yōu)先考慮所在單位部門負(fù)責(zé)人以上職務(wù)或有重大項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)的團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，特別優(yōu)秀者可放寬條件。

　�。ㄈ�）工作職責(zé)金融服務(wù)顧問(wèn)以兼職形式開展如下工作：

　　1．主動(dòng)參與重大項(xiàng)目策劃。根據(jù)市、縣（區(qū)）項(xiàng)目策劃部門工作安排，主動(dòng)參與重大項(xiàng)目的包裝策劃，結(jié)合重大項(xiàng)目特點(diǎn)，提出融資方案建議。

　　2．提供綜合金融咨詢服務(wù)。普及金融知識(shí)，做好政策宣傳，根據(jù)服務(wù)對(duì)象需求及時(shí)組織提供融資、投資、重組并購(gòu)、保險(xiǎn)、外匯、結(jié)算等綜合金融咨詢服務(wù)，指導(dǎo)服務(wù)對(duì)象合理運(yùn)用各類金融工具。

　　3．幫助企業(yè)優(yōu)化財(cái)務(wù)規(guī)劃。深入了解服務(wù)對(duì)象生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和資金狀況，幫助服務(wù)對(duì)象科學(xué)安排融資結(jié)構(gòu)、合理選擇融資產(chǎn)品，提醒服務(wù)對(duì)象加強(qiáng)財(cái)務(wù)約束，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易，提升財(cái)務(wù)穩(wěn)健性。引導(dǎo)服務(wù)對(duì)象完善公司治理結(jié)構(gòu)，建立現(xiàn)代企業(yè)制度，明晰發(fā)展戰(zhàn)略，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，有效防控債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

　　4．助力企業(yè)優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)。普及資本市場(chǎng)知識(shí)，提供規(guī)范改制、股權(quán)融資、發(fā)債、掛牌上市等咨詢服務(wù)，幫助服務(wù)對(duì)象進(jìn)入資本市場(chǎng)融資，合理控制負(fù)債率。

　　四、工作機(jī)制

　�。ㄒ唬┚�上服務(wù)。充分發(fā)揮“xx金融”微信公眾號(hào)作用，開辟金融服專欄，對(duì)于企業(yè)發(fā)布的咨詢問(wèn)題，相關(guān)金融顧問(wèn)及時(shí)予以解答。

　�。ǘ�）現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)。金融顧問(wèn)根據(jù)金融服務(wù)需求清單和服務(wù)對(duì)象的訴求，主動(dòng)開展上門“一對(duì)一”金融服務(wù)，并服務(wù)對(duì)象建立日常對(duì)接機(jī)制。

　�。ㄈ�）及時(shí)響應(yīng)。對(duì)服務(wù)對(duì)象提出的問(wèn)題，金融顧問(wèn)第一時(shí)間提供咨詢，本人不能解答的，由其他金融顧問(wèn)解答，本團(tuán)成員不能解答的，由市金融工作局協(xié)調(diào)省級(jí)金融顧問(wèn)或省地方金融提供支持。

　�。ㄋ模﹦�(dòng)態(tài)管理。根據(jù)服務(wù)對(duì)象的實(shí)際需求，動(dòng)態(tài)增加配備具有相應(yīng)專長(zhǎng)的金融顧問(wèn)；

　　金融顧問(wèn)因工作調(diào)動(dòng)等原因無(wú)法履行職責(zé)或履職不到位的，由所在單位安排接替人選；

　　根據(jù)金融顧問(wèn)實(shí)際服務(wù)能力，在保障服務(wù)品質(zhì)的前提下動(dòng)態(tài)增加服務(wù)對(duì)象數(shù)量，對(duì)長(zhǎng)期不配合金融顧問(wèn)工作的項(xiàng)目業(yè)主及民營(yíng)企業(yè)，及時(shí)從金融服務(wù)需求清單中剔除。

　　五、保障措施

　　（一）強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。成立金融顧問(wèn)團(tuán)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由市金融工作局局長(zhǎng)任主任，人行xx中心支行、xx銀保監(jiān)分局分管領(lǐng)導(dǎo)任副主任，轄內(nèi)各銀行、保險(xiǎn)、證券、擔(dān)保等金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人為成員，統(tǒng)籌推進(jìn)金融顧問(wèn)團(tuán)工作。下設(shè)金融顧問(wèn)團(tuán)辦公室（與金融領(lǐng)軍人才辦公室合署辦公），由金融工作局副局長(zhǎng)任辦公室主任，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)與聯(lián)絡(luò)、服務(wù)平臺(tái)建設(shè)與維護(hù)、考核評(píng)價(jià)等日常事務(wù)，并根據(jù)工作需要抽調(diào)金融機(jī)構(gòu)人員強(qiáng)化辦公室力量。

　�。ǘ�）明確職責(zé)分工

　　1．市金融工作局。牽頭制定并組織實(shí)施金融顧問(wèn)團(tuán)組建方案；

　　負(fù)責(zé)收集匯總重大項(xiàng)目和民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù)需求，建立金融服務(wù)需求庫(kù)；

　　協(xié)助相關(guān)項(xiàng)目業(yè)主和民營(yíng)企業(yè)與金融顧問(wèn)建立日常對(duì)接機(jī)制，督促金融顧問(wèn)開展工作。

　　2．人行xx中心分行、xx銀保監(jiān)局分局。牽頭組織各有關(guān)部門（機(jī)構(gòu)）推薦金融顧問(wèn)，建立相關(guān)配套機(jī)制；

　　負(fù)責(zé)為金融顧問(wèn)團(tuán)開展工作提供政策指導(dǎo)和支持。

　　3．各縣（區(qū)）金融工作局（國(guó)資金融局）。負(fù)責(zé)組織本轄區(qū)內(nèi)金融顧問(wèn)開展顧問(wèn)服務(wù)工作，協(xié)助其他金融顧問(wèn)在本轄區(qū)開展工作；

　　協(xié)調(diào)相關(guān)部門及服務(wù)對(duì)象配合金融顧問(wèn)團(tuán)開展工作。

　　4．各金融機(jī)構(gòu)。負(fù)責(zé)向金融顧問(wèn)辦公室推薦金融顧問(wèn)候選人，并為本單位金融顧問(wèn)履職提供保障，包括但不限于專業(yè)支持、時(shí)間安排、后勤保障等。

　　5．服務(wù)對(duì)象。根據(jù)自身實(shí)際情況建立與金融顧問(wèn)的日常對(duì)接制度，及時(shí)向金融顧問(wèn)通報(bào)重大項(xiàng)目建設(shè)情況或企業(yè)運(yùn)行相關(guān)情況，主動(dòng)征求金融顧問(wèn)意見建議，積極配合金融顧問(wèn)開展工作。

　　（三）建立配套制度。一是建立金融顧問(wèn)激勵(lì)制度。按年開展金融顧問(wèn)團(tuán)總結(jié)評(píng)議工作，并將評(píng)價(jià)情況反饋給所在單位，對(duì)工作推進(jìn)扎實(shí)、成果突出的單位（機(jī)構(gòu)）和金融顧問(wèn)個(gè)人予以表?yè)P(yáng)，對(duì)因工作不力、造成不良影響和后果的通知所屬單位更換人選。二是建立培訓(xùn)制度。每年開展不少于兩次的交流培訓(xùn)活動(dòng)，提升金融顧問(wèn)的綜合服務(wù)水平，鼓勵(lì)金融顧問(wèn)外出學(xué)習(xí)其他地區(qū)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。三是建立工作臺(tái)賬制度。定期梳理金融顧問(wèn)問(wèn)題與建議，制定有效解決方案，幫助重大項(xiàng)目和民營(yíng)企業(yè)解決困難。

　　（四）嚴(yán)格工作紀(jì)律。金融顧問(wèn)在服務(wù)過(guò)程中要嚴(yán)格遵守工作紀(jì)律，敬業(yè)、專業(yè)、職業(yè)地為項(xiàng)目業(yè)主和民營(yíng)企業(yè)提供咨詢服務(wù)；

　　要嚴(yán)格遵守保密紀(jì)律，不得侵害企業(yè)商業(yè)秘密，不透露內(nèi)幕信息；

　　要遵守廉潔紀(jì)律，免費(fèi)提供咨詢服務(wù)，不得借機(jī)謀取私利，不得直接或變相收取任何費(fèi)用。

　�。ㄎ澹┘訌�(qiáng)宣傳力度。定期以工作動(dòng)態(tài)、簡(jiǎn)報(bào)等形式，總結(jié)金融顧問(wèn)團(tuán)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，通過(guò)“xx金融”微信公眾號(hào)、xx日?qǐng)?bào)等途徑加強(qiáng)宣傳報(bào)道，及時(shí)宣傳金融顧問(wèn)的工作成效，共同營(yíng)造支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的良好氛圍。

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