公司管理制度及流程

　　在日新月異的現(xiàn)代社會(huì)中，制度在生活中的使用越來(lái)越廣泛，制度是一種要求大家共同遵守的規(guī)章或準(zhǔn)則。你所接觸過(guò)的制度都是什么樣子的呢？下面是小編幫大家整理的公司管理制度及流程，歡迎閱讀與收藏。

公司管理制度及流程1

　　為了提高公司采購(gòu)效率，明確崗位職責(zé)，有效降底采購(gòu)成本，滿(mǎn)足公司對(duì)優(yōu)質(zhì)資源的需求，進(jìn)一步規(guī)范物質(zhì)采購(gòu)流程，加強(qiáng)與各部門(mén)間的配合，特制訂本制度。

　　一：請(qǐng)購(gòu)及其規(guī)定

　　1、請(qǐng)購(gòu)的定義

　　請(qǐng)購(gòu)是指某人或者某部門(mén)根據(jù)生產(chǎn)需要確定一種或幾種物料，并按照規(guī)定的格式填寫(xiě)一份要求獲得這些物料的單子整個(gè)過(guò)程，請(qǐng)參照公司請(qǐng)購(gòu)單

　　2、請(qǐng)購(gòu)單的要素：請(qǐng)申購(gòu)部門(mén)、請(qǐng)購(gòu)的用途、請(qǐng)購(gòu)物品的品名、請(qǐng)購(gòu)物品的數(shù)量、請(qǐng)購(gòu)物品的規(guī)格、請(qǐng)購(gòu)物品需求時(shí)間、申請(qǐng)部門(mén)主管簽字同意、采購(gòu)審核、公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，請(qǐng)購(gòu)如有特殊需要填寫(xiě)在備注一欄。

　　3請(qǐng)購(gòu)單及其提報(bào)規(guī)定

　�。�1）請(qǐng)購(gòu)單應(yīng)按照要素填寫(xiě)完整，清晰，由公司領(lǐng)導(dǎo)審核批準(zhǔn)后報(bào)采購(gòu)部門(mén)。

　�。�2）如遇公司生產(chǎn)急需的物資，公司領(lǐng)導(dǎo)不在的情況下，可以電話(huà)或者其它形式請(qǐng)示，征得同意后提報(bào)采購(gòu)部門(mén)簽字確認(rèn)手續(xù)后補(bǔ)上。

　�。�3）請(qǐng)購(gòu)單的更改和補(bǔ)充應(yīng)以書(shū)面形式由公司領(lǐng)導(dǎo)簽字后報(bào)采購(gòu)部 4.采購(gòu)流程：

　　采購(gòu)計(jì)劃→ 采購(gòu)申請(qǐng)→ 部門(mén)主管簽字→倉(cāng)儲(chǔ)部（庫(kù)存核實(shí)庫(kù)存）→采購(gòu)部門(mén)審核→公司領(lǐng)導(dǎo)審批→采購(gòu)部門(mén)（按需采購(gòu)）→ 驗(yàn)收入庫(kù)（收料單或入庫(kù)單）→發(fā)票單據(jù)齊全→ 倉(cāng)儲(chǔ)部（清貨入庫(kù)）→采購(gòu)部門(mén)（填寫(xiě)報(bào)賬單據(jù)）→ 財(cái)務(wù)部審核 →公司領(lǐng)導(dǎo)審批→出納支付

　　二、請(qǐng)購(gòu)單的接收及采購(gòu)規(guī)定

　　1、采購(gòu)部在接收請(qǐng)購(gòu)單時(shí)應(yīng)檢查請(qǐng)購(gòu)單的填寫(xiě)是否按照規(guī)定填寫(xiě)完整，清晰，檢查請(qǐng)購(gòu)單是否經(jīng)過(guò)公司領(lǐng)導(dǎo)審批。

　　2、通知倉(cāng)庫(kù)管理人員核查申購(gòu)物資是否有庫(kù)存。

　　3、對(duì)于不符合規(guī)定和撤銷(xiāo)的申購(gòu)單物資應(yīng)及時(shí)通知申購(gòu)部門(mén)、接收請(qǐng)購(gòu)時(shí)應(yīng)遵循無(wú)計(jì)劃不采購(gòu)，名稱(chēng)規(guī)格等不完整不清晰不采購(gòu)，庫(kù)存已超儲(chǔ)積壓的物資不采購(gòu)的原則。

　　5、對(duì)于請(qǐng)購(gòu)單所需采購(gòu)物資，采購(gòu)人員應(yīng)按照請(qǐng)購(gòu)單內(nèi)容合理選擇供應(yīng)商進(jìn)行供給。

　　6、對(duì)于緊急請(qǐng)購(gòu)項(xiàng)目應(yīng)優(yōu)先處理，無(wú)法滿(mǎn)足請(qǐng)購(gòu)部門(mén)時(shí)間需求的應(yīng)通知請(qǐng)購(gòu)部門(mén)，并給以明確的期限。

　　7、重要項(xiàng)目的采購(gòu)，在采購(gòu)前應(yīng)征求公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的建議。

　　8、在公司合格供應(yīng)商范圍內(nèi)采購(gòu)的物資及產(chǎn)品采購(gòu)周期不應(yīng)超過(guò)5天，在公司合格供應(yīng)商采購(gòu)范圍外采購(gòu)的物資及產(chǎn)品采購(gòu)周期不應(yīng)超過(guò)7天

　　9、采購(gòu)部如未能按時(shí)完成采購(gòu)任務(wù)時(shí)應(yīng)向公司領(lǐng)導(dǎo)說(shuō)明相關(guān)原因，遇到緊急采購(gòu)應(yīng)匯報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)采取快速優(yōu)先采購(gòu)的策略。

　　三、供應(yīng)商選擇規(guī)定

　　1、采購(gòu)所選擇的供應(yīng)商應(yīng)具有一定資質(zhì)和實(shí)力，具有提高或完成我公司所需物資和項(xiàng)目的能力

　　2、對(duì)于合格供應(yīng)商的價(jià)格水平進(jìn)行市場(chǎng)分析，所報(bào)價(jià)的綜合條件是否能滿(mǎn)足公司要求。

　　3、收到各供應(yīng)商報(bào)價(jià)后應(yīng)向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)情況，設(shè)定議價(jià)目標(biāo)或理想中的價(jià)格。

　　4、重要項(xiàng)目應(yīng)通過(guò)一定的方法對(duì)于供應(yīng)商的實(shí)力，資質(zhì)進(jìn)行驗(yàn)證和審查，通過(guò)進(jìn)行實(shí)地考察，了解供應(yīng)商的各方面實(shí)力。

　　5、參考目標(biāo)或理想價(jià)格與各供應(yīng)商進(jìn)行價(jià)格及條件的進(jìn)一步談判，經(jīng)過(guò)比價(jià)，議價(jià)匯總匯報(bào)公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，征得同意后方可簽訂合同。

　　四、合同的簽訂及其規(guī)定

　　1、合同正文應(yīng)包含的要素

　　合同名稱(chēng)，合同編號(hào)，簽訂地點(diǎn)，采購(gòu)物品名稱(chēng)，規(guī)格，數(shù)量，單價(jià)，總價(jià)及合同（總額 合同總額應(yīng)含稅，含運(yùn)達(dá)公司的總價(jià)，特殊情況應(yīng)說(shuō)明），質(zhì)量要求及規(guī)范，要求交貨日期，違約責(zé)任和解決糾紛的辦法，雙方公司信息，合同簽訂及其規(guī)定，發(fā)票的提供時(shí)間及要求，付款方式，違約責(zé)任，合同附件等

　　2、合同簽定應(yīng)由公司領(lǐng)導(dǎo)簽字加蓋合同公章方可生效，原則上合同必須是原件，但特殊合同以傳真或其它形式給供應(yīng)商后，要求供應(yīng)商簽字蓋公司合同章回傳。

　　五、付款及合同執(zhí)行

　　1、按照進(jìn)度付款的采購(gòu)項(xiàng)目必須確保質(zhì)檢合格后方可付款

　　2、按照供應(yīng)商規(guī)定合同約定達(dá)到付款條件的合同進(jìn)行付款操作

　　3、填寫(xiě)費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)單，該單審批簽字完畢后提交財(cái)務(wù)部由財(cái)務(wù)部安排付款。

　　4、已簽訂合同由采購(gòu)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)跟進(jìn)，采購(gòu)負(fù)責(zé)人進(jìn)行監(jiān)督，如出現(xiàn)問(wèn)題采購(gòu)人員應(yīng)及時(shí)提出建議或補(bǔ)救措施，并及時(shí)通知請(qǐng)購(gòu)部門(mén)及公司領(lǐng)導(dǎo)。

　　5、已簽訂的合同在執(zhí)行期間應(yīng)及時(shí)掌握合作單位對(duì)合同義務(wù)和責(zé)任的.履行情況，跟蹤并督促其保質(zhì)保量按時(shí)履行。

　　6、合同在履行期間應(yīng)按照約定嚴(yán)格執(zhí)行合同，遇未盡事宜應(yīng)及時(shí)協(xié)商并簽訂補(bǔ)充合同。

　　六、驗(yàn)貨與入庫(kù)

　　1、對(duì)供應(yīng)商已經(jīng)提供的物資采購(gòu)人員應(yīng)及時(shí)通知相關(guān)部門(mén)進(jìn)行驗(yàn)收

　　2、對(duì)于生產(chǎn)輔助物資驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)參照公司相關(guān)規(guī)定和請(qǐng)購(gòu)部門(mén)對(duì)請(qǐng)購(gòu)物資要求執(zhí)行

　　3、對(duì)于生產(chǎn)材料的驗(yàn)收有質(zhì)檢部在第一時(shí)間進(jìn)行質(zhì)檢與驗(yàn)收。

　　4、公司所有的生產(chǎn)材料，入庫(kù)前均應(yīng)通知質(zhì)量部門(mén)檢驗(yàn)，生產(chǎn)輔助材料由安全環(huán)保設(shè)備部檢驗(yàn)，合格后由倉(cāng)庫(kù)清點(diǎn)入庫(kù)

　　5、所采購(gòu)物資在運(yùn)達(dá)公司后采購(gòu)部應(yīng)及時(shí)通知請(qǐng)購(gòu)部門(mén)及時(shí)按排卸貨與搬運(yùn)

　　七、采購(gòu)人員行為準(zhǔn)則

　　1、廉潔自律，嚴(yán)守工作紀(jì)律及保密條例。

　　2、不發(fā)表影響公司的言論，信息和意見(jiàn)。

　　3、不準(zhǔn)參加有可能影響采購(gòu)工作的宴請(qǐng)、娛樂(lè)和其他非正�；顒�(dòng)

　　4、不接受供應(yīng)商任何形式的禮金、禮品或返利；

　　5、嚴(yán)格遵守采購(gòu)規(guī)范流程，按流程辦事；

　　6、能及時(shí)按質(zhì)按量地采購(gòu)到所需物品；

　　7、嚴(yán)格供應(yīng)商選擇、評(píng)價(jià)、甑選以保證供應(yīng)商供貨質(zhì)量;建立完善的采購(gòu)產(chǎn)品價(jià)格信息檔案。

　　8、認(rèn)真分析采購(gòu)工作，改進(jìn)流程、規(guī)范和采購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)，提出有助改進(jìn)公司和供應(yīng)商服務(wù)水平的建議。

　　9、做好采購(gòu)相關(guān)文檔的存檔、備份工作；

　　10、在滿(mǎn)足公司需求的基礎(chǔ)上最大限度降低采購(gòu)成本；

　　11、采購(gòu)日常檔案管理要求 采購(gòu)員對(duì)于供應(yīng)商的管理，要求建立存檔文檔表格和電子表格，存檔文件包含《供應(yīng)商名錄及相關(guān)資料》、《詢(xún)價(jià)記錄》、《采購(gòu)記錄》等資料文檔，進(jìn)行統(tǒng)一備份存檔管理

公司管理制度及流程2

　　一、總則

　　1、依據(jù)《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》、《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》制度本制度；

　　2、為規(guī)范公司日常財(cái)務(wù)行為，發(fā)揮財(cái)務(wù)在公司經(jīng)營(yíng)管理和提高經(jīng)濟(jì)效益的作用，便于公司各部門(mén)及員工對(duì)公司財(cái)務(wù)部工作進(jìn)行有效地監(jiān)督，同時(shí)進(jìn)一步完善公司財(cái)務(wù)管理制度，維護(hù)公司及員工相關(guān)的合法權(quán)益制度，結(jié)合公司相關(guān)情況制定本制度。

　　二、財(cái)務(wù)工作崗位職責(zé)

　　（一）財(cái)務(wù)經(jīng)理職責(zé)

　　1、對(duì)崗位設(shè)置、人員配備、核算組織程序等提出方案。同時(shí)負(fù)責(zé)選拔、培訓(xùn)和考核財(cái)會(huì)人員。

　　2、貫徹國(guó)家財(cái)稅政策、法規(guī)，并結(jié)合公司具體情況建立規(guī)范的財(cái)務(wù)模式，指導(dǎo)建立健全相關(guān)財(cái)務(wù)核算制度同時(shí)負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部財(cái)務(wù)管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和考核。

　　3、進(jìn)行成本費(fèi)用預(yù)測(cè)、計(jì)劃、控制、核算、分析和考核，監(jiān)督各部門(mén)降低消耗、節(jié)約費(fèi)用、提高經(jīng)濟(jì)效益。

　　4、其他相關(guān)工作。

　�。ǘ�）財(cái)務(wù)主管職責(zé)

　　1、負(fù)責(zé)管理公司的日常財(cái)務(wù)工作。

　　2、負(fù)責(zé)對(duì)本部門(mén)內(nèi)部的機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配備、選調(diào)聘用、晉升辭退等提出方案和意見(jiàn)。

　　3、負(fù)責(zé)對(duì)本部門(mén)財(cái)務(wù)人員的管理、教育、培訓(xùn)和考核。

　　4、負(fù)責(zé)公司會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理制度的制定，推行會(huì)計(jì)電算化管理方式等。

　　5、嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家財(cái)經(jīng)法規(guī)和公司各項(xiàng)制度，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理。

　　6、參與公司各項(xiàng)資本經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的預(yù)測(cè)、計(jì)劃、核算、分析決策和管理，做好對(duì)本部門(mén)工作的指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查。

　　7、組織指導(dǎo)編制財(cái)務(wù)收支計(jì)劃、財(cái)務(wù)預(yù)決算，并監(jiān)督貫徹執(zhí)行；協(xié)助財(cái)務(wù)經(jīng)理對(duì)成本費(fèi)用進(jìn)行控制、分析及考核。

　　10、負(fù)責(zé)監(jiān)管財(cái)務(wù)歷史資料、文件、憑證、報(bào)表的整理、收集和立卷歸檔工作，并按規(guī)定手續(xù)報(bào)請(qǐng)銷(xiāo)毀。

　　11、參與價(jià)格及工資、獎(jiǎng)金、福利政策的制定。

　　12、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

　�。ㄈ�）會(huì)計(jì)職責(zé)

　　1、按照國(guó)家會(huì)計(jì)制度的規(guī)定記賬、復(fù)帳、報(bào)賬，做到手續(xù)齊備、數(shù)字準(zhǔn)確、賬目清楚、處理及時(shí)；

　　造成的后果承擔(dān)責(zé)任。

　　3、出納員不得簽發(fā)不確定的日期的支票，不得簽發(fā)任何種類(lèi)的空白支票，當(dāng)付款金額無(wú)法確定時(shí)，可簽發(fā)限額轉(zhuǎn)帳支票，并寫(xiě)明用途和收款單位。

　　4、財(cái)務(wù)人員不得在支票簽發(fā)前預(yù)先加蓋簽發(fā)支票的印章，簽發(fā)支票時(shí)必須按編號(hào)順序使用，對(duì)簽錯(cuò)的支票或退票必須加蓋“作廢”戳記并與存根一起保管。

　　5、應(yīng)及時(shí)登記支票登記簿，與銀行及時(shí)核對(duì)存款余額。

　　6、所開(kāi)出支票必須封填收款單位名稱(chēng)，須由收取支票方在支票頭上簽收或蓋章。

　　四、資金審批制度

　　1、所有款項(xiàng)的支付，須經(jīng)董事長(zhǎng)批準(zhǔn)。如果董事長(zhǎng)不在公司，應(yīng)以電話(huà)的方式與其聯(lián)系，確認(rèn)是否批準(zhǔn)款項(xiàng)的支付，事后請(qǐng)其在支出單上補(bǔ)簽意見(jiàn)；

　　2、往來(lái)款項(xiàng)的沖轉(zhuǎn)（指非正常經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)），須董事長(zhǎng)批準(zhǔn)；

　　3、非正常經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)調(diào)出資金須經(jīng)過(guò)董事長(zhǎng)批準(zhǔn)；

　　4、公司管理人員的費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)，須經(jīng)董事長(zhǎng)批準(zhǔn)后財(cái)務(wù)方可報(bào)支；

　　5、用以支付各種款項(xiàng)的原始憑證必須保存原件，復(fù)印件不得作為原始憑證。如遇特殊情況須經(jīng)公司主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。

　　6、涉及應(yīng)酬等非正常費(fèi)用，須公司主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。

　　7、公司對(duì)貨幣資金支付的審批建立以“誰(shuí)批準(zhǔn)，誰(shuí)負(fù)責(zé)”為原則的責(zé)任追究制度，審核人、批準(zhǔn)人要對(duì)由本人審核、批準(zhǔn)支付的貨幣資金負(fù)責(zé)任，以防范貨幣資金風(fēng)險(xiǎn)，保證貨幣資金的安全。對(duì)于違反公司財(cái)務(wù)制度的規(guī)定而批準(zhǔn)支付的單據(jù)，各相應(yīng)審核人或?qū)徟�人以失職論處�?/p>

　　8、報(bào)銷(xiāo)人營(yíng)私舞弊、弄虛作假，對(duì)違規(guī)違紀(jì)金額不予報(bào)銷(xiāo)，對(duì)已經(jīng)報(bào)銷(xiāo)的，除退回違規(guī)報(bào)銷(xiāo)金額外，同時(shí)對(duì)報(bào)銷(xiāo)人予以違規(guī)報(bào)銷(xiāo)金額5—10倍的罰款，情節(jié)嚴(yán)重者一律開(kāi)除并做進(jìn)一步處理。

　　9、財(cái)務(wù)人員在收到報(bào)銷(xiāo)單據(jù)后應(yīng)審核報(bào)銷(xiāo)單據(jù)是否填寫(xiě)、粘貼規(guī)范，是否經(jīng)過(guò)有效批準(zhǔn)，所附附件是否合法合規(guī)等，對(duì)符合要求的報(bào)銷(xiāo)單據(jù)應(yīng)及時(shí)制作報(bào)銷(xiāo)憑證并交與出納處付款，對(duì)不符合要求的應(yīng)退回報(bào)銷(xiāo)人并向報(bào)銷(xiāo)人說(shuō)明退回理由。

　　10、出納收到報(bào)銷(xiāo)單后應(yīng)檢查部門(mén)負(fù)責(zé)人、公司負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)簽名是否齊全，對(duì)審批手續(xù)齊全的報(bào)銷(xiāo)單據(jù)應(yīng)及時(shí)給予報(bào)銷(xiāo)，對(duì)于不符合審批手續(xù)的報(bào)銷(xiāo)單出納有權(quán)拒絕報(bào)銷(xiāo)或付款。

　　五、發(fā)票管理制度

　　(一)各部門(mén)對(duì)發(fā)票實(shí)行專(zhuān)人管理，領(lǐng)取發(fā)票由專(zhuān)人負(fù)責(zé)，責(zé)任到人，財(cái)務(wù)部設(shè)發(fā)票管理臺(tái)帳，由領(lǐng)用人

　　簽字；

　　(二)不準(zhǔn)轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓發(fā)票，發(fā)票只準(zhǔn)本單位的開(kāi)票人按規(guī)定用途使用；

　　(三)發(fā)票啟用前，應(yīng)先清點(diǎn)，如有缺聯(lián)、少份、缺號(hào)、錯(cuò)號(hào)等問(wèn)題，應(yīng)整本退回；(四)填開(kāi)發(fā)票時(shí)，應(yīng)按順序號(hào)，全份復(fù)寫(xiě)，并蓋單位發(fā)票印章，各欄目?jī)?nèi)容應(yīng)填寫(xiě)真實(shí)、完整，包括客

　　戶(hù)名稱(chēng)、項(xiàng)目、數(shù)量、單位、金額，未填寫(xiě)的大寫(xiě)金額單位應(yīng)劃上“○”符號(hào)封頂，作廢的發(fā)票應(yīng)整份保存，并注明“作廢”字樣

　　(五)嚴(yán)禁超范圍或攜往外市使用發(fā)票，嚴(yán)禁偽造、涂改、撕毀、挖補(bǔ)、轉(zhuǎn)借、代開(kāi)、買(mǎi)賣(mài)、拆本和單聯(lián)

　　填寫(xiě)；

　　(六)開(kāi)具發(fā)票后，如發(fā)生銷(xiāo)貨退回情況需開(kāi)紅字發(fā)票的，必須收回原發(fā)票，并注明“作廢”字樣或取得

　　對(duì)方有效證明；

　　(七)使用發(fā)票的部門(mén)和個(gè)人應(yīng)妥善保管發(fā)票，不得丟失；如發(fā)票丟失，應(yīng)于丟失當(dāng)日用書(shū)面報(bào)告財(cái)務(wù)部，再由財(cái)務(wù)部上報(bào)處理

　�。ò耍┤缫虬l(fā)票管理不善而發(fā)生稅務(wù)部門(mén)罰款，公司將直接追究有關(guān)部門(mén)和人員的經(jīng)濟(jì)責(zé)任。

　　六、費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)管理制度

　　(一)報(bào)銷(xiāo)人必須取得相應(yīng)的合法票據(jù)(相關(guān)規(guī)定見(jiàn)發(fā)票管理制度),且發(fā)票背面有經(jīng)辦人簽名。

　　(二)填寫(xiě)報(bào)銷(xiāo)單應(yīng)注意：根據(jù)費(fèi)用性質(zhì)填寫(xiě)對(duì)應(yīng)單據(jù)；嚴(yán)格按單據(jù)要求項(xiàng)目認(rèn)真填寫(xiě)，注明附件張數(shù)；金額大小寫(xiě)須完全一致（不得涂改）；簡(jiǎn)述費(fèi)用內(nèi)容或事由。

　　(三)報(bào)銷(xiāo)5000元以上需提前一天通知財(cái)務(wù)部備款或以轉(zhuǎn)帳形式轉(zhuǎn)入工資帳戶(hù)由員工自行提取。

　�。ㄋ模┎盥觅M(fèi)報(bào)銷(xiāo)

　　1、員工出差應(yīng)填寫(xiě)《出差申請(qǐng)單》，并注明出差隨同人員、事由、地點(diǎn)、天數(shù)、時(shí)間、所需資金，按規(guī)定程序報(bào)批后憑出差申請(qǐng)單填寫(xiě)借款單報(bào)批后到財(cái)務(wù)部預(yù)借差旅費(fèi)，原則上之前出差借款沒(méi)報(bào)銷(xiāo)的，這次出差不予借款

　　2、凡與原出差申請(qǐng)單上的時(shí)間、地點(diǎn)、人數(shù)等不符的差旅費(fèi)不予報(bào)銷(xiāo)，因特殊原因或情況變化需改變路線(xiàn)、增加天數(shù)、人數(shù)等需經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、公司負(fù)責(zé)人簽署意見(jiàn)方可報(bào)銷(xiāo)；

　　3、出差期間發(fā)生的共同費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)，報(bào)銷(xiāo)單上需同行人員簽名確認(rèn)；

　　4、出差人員應(yīng)在回公司后五個(gè)工作日內(nèi)辦理報(bào)銷(xiāo)事宜，根據(jù)差旅費(fèi)報(bào)銷(xiāo)標(biāo)準(zhǔn)填寫(xiě)《差旅費(fèi)報(bào)銷(xiāo)單》后附出差申請(qǐng)單及原始報(bào)銷(xiāo)憑證，按程序?qū)徟�后交�?cái)務(wù)部，由會(huì)計(jì)審核借款金額，出納開(kāi)收據(jù)沖抵借款

　　5、出差報(bào)銷(xiāo)標(biāo)準(zhǔn)見(jiàn)行政相關(guān)規(guī)定。

　　（五）電話(huà)費(fèi)的報(bào)銷(xiāo)

　　1.普通員工手機(jī)通訊補(bǔ)助見(jiàn)行政相關(guān)規(guī)定；

　　2.固定電話(huà)實(shí)行定額制，由人力行政部統(tǒng)一報(bào)銷(xiāo)。

　　（六）交通費(fèi)的報(bào)銷(xiāo)標(biāo)準(zhǔn)

　　普通員工外出辦事原則上應(yīng)盡量乘坐公交車(chē)，特殊情況經(jīng)部門(mén)經(jīng)理以上（含）事先批準(zhǔn)，可以乘坐出租車(chē)，報(bào)銷(xiāo)憑證上需注明時(shí)間、路程起始點(diǎn)、外出工作內(nèi)容。市場(chǎng)人員交通費(fèi)補(bǔ)貼見(jiàn)行政相關(guān)規(guī)定。

　�。ㄆ撸┺k公費(fèi)及辦公用品、低值易耗品等報(bào)銷(xiāo)

　　由行政部負(fù)責(zé)辦公用品統(tǒng)一采購(gòu)，填寫(xiě)購(gòu)買(mǎi)辦公用品借款單，后附“辦公用品請(qǐng)購(gòu)單”，執(zhí)行公司借款流程，行政部采購(gòu)專(zhuān)員在借款之后3個(gè)工作日內(nèi)，必須采購(gòu)?fù)瓿刹⑥k理報(bào)銷(xiāo)事宜，執(zhí)行公司費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)流程（月結(jié)另議）或是不借款先采購(gòu)后報(bào)銷(xiāo)付款給供應(yīng)商。

　�。ò耍┱写�費(fèi)報(bào)銷(xiāo)

　　1、公司招待費(fèi)用原則上由行政部統(tǒng)一安排，統(tǒng)一結(jié)算。

　　2、部門(mén)因公需招待時(shí)，應(yīng)事先申請(qǐng)，經(jīng)公司負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后方可招待。

　　3、進(jìn)行招待申請(qǐng)時(shí)應(yīng)填寫(xiě)“業(yè)務(wù)招待申請(qǐng)單”，應(yīng)詳細(xì)注明招待時(shí)間、地點(diǎn)、對(duì)方人員、己方陪同人員等信息。

　　4、其它非公招待客人一律由個(gè)人承擔(dān)

　�。ň牛┙逃�經(jīng)費(fèi)及培訓(xùn)費(fèi)報(bào)銷(xiāo)

　　1、教育經(jīng)費(fèi)及培訓(xùn)費(fèi)用由人事行政部統(tǒng)一進(jìn)行預(yù)算、統(tǒng)一管理、統(tǒng)一安排。

　　2、費(fèi)用發(fā)生前使用部門(mén)應(yīng)向人事行政部門(mén)申報(bào)員工培訓(xùn)計(jì)劃、培訓(xùn)時(shí)間、所需經(jīng)費(fèi)，經(jīng)人事行政部門(mén)審核后傳一份至財(cái)務(wù)部門(mén)。

　　3、費(fèi)用使用部門(mén)應(yīng)嚴(yán)格按照計(jì)劃在申請(qǐng)范圍內(nèi)使用費(fèi)用。

　�。ㄊ�）費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)單填寫(xiě)及粘貼的規(guī)定

　　1、報(bào)銷(xiāo)單據(jù)填寫(xiě)應(yīng)力求整潔美觀(guān)，不得隨意涂改；

　　2、報(bào)銷(xiāo)單封面與封面后的托紙必須大小一致，各票據(jù)不得突出于封面和托紙之外（票據(jù)過(guò)大時(shí)應(yīng)按封面大小折疊好）；

　　3、若報(bào)銷(xiāo)票據(jù)面積大小相同或相似（如車(chē)票等），需有層次序列張貼；

　　4、報(bào)銷(xiāo)單據(jù)金額、類(lèi)型相同的（如車(chē)票等），應(yīng)盡量張貼在一塊，并按金額大小排列；

　　5、報(bào)銷(xiāo)票據(jù)在粘貼時(shí)，確保審核人能夠完全清楚地審閱到報(bào)銷(xiāo)金額；

　　6、報(bào)銷(xiāo)單據(jù)一律用黑色鋼筆或簽字筆填寫(xiě)，不得使用圓珠筆或鉛筆填寫(xiě)；

　　7、報(bào)銷(xiāo)單各項(xiàng)目應(yīng)填寫(xiě)完整，大小寫(xiě)金額一致，并經(jīng)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)有效批準(zhǔn)；

　　8、有實(shí)物的報(bào)銷(xiāo)單據(jù)須由驗(yàn)收人驗(yàn)收后在發(fā)票背面簽名確認(rèn)，需入庫(kù)的實(shí)物單據(jù)應(yīng)附入庫(kù)單；

　　9、出租車(chē)票據(jù)需注明業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)間、起至地點(diǎn)、人物事件等資料，每張出租車(chē)票背面需有主管領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)；

　　10、在空白報(bào)銷(xiāo)單上將原始報(bào)銷(xiāo)憑證按小票在下、大票在上的要求，從右至左呈階梯狀依次粘貼；若票據(jù)較少，可直接在正式報(bào)銷(xiāo)單的反面粘貼（原始憑證的正面與報(bào)銷(xiāo)單的正面同向）；若票據(jù)較多，可在多張空白報(bào)銷(xiāo)單上粘貼。

　　11、以下情況不予報(bào)銷(xiāo)：違章罰款及其它因當(dāng)事者過(guò)失造成的損失浪費(fèi)，其它不符合國(guó)家開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)的單據(jù)，無(wú)理由跨年度的單據(jù)。

　　七、應(yīng)收應(yīng)付管理制度

　　（一）現(xiàn)金收款管理

　　1.送貨人員在為客戶(hù)送完貨驗(yàn)收完成后，應(yīng)要求收貨人員簽回《送貨單》。

　　4.原則上現(xiàn)金支付必須由財(cái)務(wù)人員親自辦理，若送貨人員接受委托在收取客戶(hù)現(xiàn)金貨款后，必須在回到公司后第一時(shí)間上繳到財(cái)務(wù)部，并填寫(xiě)《現(xiàn)金繳款單》，與公司出納進(jìn)行交接，不得以任何形式私自坐支公款。

　　5.出納應(yīng)在收款后第一時(shí)間知會(huì)會(huì)計(jì)，便于應(yīng)收帳務(wù)處理。

　　6.會(huì)計(jì)應(yīng)定期統(tǒng)計(jì)整理欠款客戶(hù)名單、欠款金額、欠款時(shí)間、預(yù)處理方式等。

　　（二）月結(jié)收款管理

　　對(duì)于月結(jié)付款客戶(hù)或者欠款客戶(hù)，由會(huì)計(jì)建立應(yīng)收賬款管理臺(tái)帳，列出明細(xì)，月結(jié)時(shí)間之前一周由會(huì)計(jì)向客戶(hù)發(fā)出《請(qǐng)款單》傳真，由會(huì)計(jì)向?qū)Ψ较鄳?yīng)人員催欠。

　　2.收到貨款的同時(shí)寄送貨款發(fā)票或是收款人攜帶發(fā)票上門(mén)收款，如需要進(jìn)行現(xiàn)款回收時(shí)公司派出收款人員收款，以下為公司委托員工向客戶(hù)收取貨款的規(guī)定：

　�、儆嘘P(guān)人員進(jìn)行收款業(yè)務(wù)時(shí)，須先到財(cái)務(wù)處辦理客戶(hù)回簽白單的領(lǐng)出登記以及有關(guān)委托手續(xù)。對(duì)于未收到款項(xiàng)的白單在回到公司后及時(shí)返還給財(cái)務(wù)，并作出還單登記；對(duì)于已收到的款項(xiàng)，收款人要憑有出納蓋章確認(rèn)的《現(xiàn)金繳款單》到財(cái)務(wù)處進(jìn)行銷(xiāo)單手續(xù)。

　�、谟嘘P(guān)人員收到的貨款，必須在回到公司后第一時(shí)間上繳到財(cái)務(wù)部，不得私自坐支公款。

　�、廴缢�收款項(xiàng)屬打折收取的，必須經(jīng)得董事長(zhǎng)簽名認(rèn)可，否則財(cái)務(wù)部將按單據(jù)的實(shí)際金額向收款人收繳。

　　3.在公司發(fā)出《請(qǐng)款單》且對(duì)方無(wú)法明確貨款清結(jié)時(shí)間時(shí)，會(huì)計(jì)將此項(xiàng)貨款催欠工作移交給該項(xiàng)業(yè)務(wù)聯(lián)系的業(yè)務(wù)員，進(jìn)入欠款處理流程。

　　(三)采購(gòu)付款管理

　　1.采購(gòu)部必須根據(jù)多途徑，少環(huán)節(jié)，貨比三家，適時(shí)、適質(zhì)、適量、適價(jià)保證原物料的供給，提供報(bào)價(jià)單至少有三家可選擇比較。

　　2.采購(gòu)部必須有完整的采購(gòu)結(jié)算檔案，并建立有效的'采購(gòu)分析檔案。采購(gòu)部應(yīng)在每批原料收貨后一周內(nèi)及每月底與供應(yīng)商核對(duì)帳務(wù)，防止出現(xiàn)差錯(cuò)。采購(gòu)部和財(cái)務(wù)部應(yīng)于每月末與供應(yīng)商核對(duì)供貨數(shù)量、應(yīng)付貨款和商務(wù)處理等資料，采購(gòu)部應(yīng)對(duì)供貨市場(chǎng)，供應(yīng)商情況，需購(gòu)原物料質(zhì)量、價(jià)格、數(shù)量、運(yùn)輸資料、進(jìn)銷(xiāo)數(shù)據(jù)、原物料庫(kù)存、原物料耗用情況等作出定期分析，并及時(shí)提交原物料的市場(chǎng)行情、月原物料采購(gòu)計(jì)劃、外欠貨款及資金需求計(jì)劃給董事長(zhǎng)（部門(mén)負(fù)責(zé)人）。

　　3.一批原物料驗(yàn)收完畢，采購(gòu)部應(yīng)及時(shí)整理各種單據(jù)，打印“付款申請(qǐng)單”一并送財(cái)會(huì)部做為付款憑證。付款憑證有：采購(gòu)申請(qǐng)單、合同、驗(yàn)收單、發(fā)票；

　　4.必要的原物料預(yù)付貨款應(yīng)遵循以下幾點(diǎn)：

　　(1)必須是信用良好的固定供應(yīng)商，對(duì)貿(mào)易公司性質(zhì)的供應(yīng)商不得采用預(yù)付貨款的結(jié)算形式。

　　(2)必須事先派專(zhuān)人或信用良好的第三方，如派采購(gòu)、品管人員一起去實(shí)地調(diào)查供應(yīng)商的實(shí)物供應(yīng)，質(zhì)量保證情況和目前的經(jīng)濟(jì)狀態(tài)等情況，并將調(diào)查報(bào)告提交董事長(zhǎng)。

　　(3)必須有完整的正式合同，重要合同須經(jīng)國(guó)家認(rèn)可的公證機(jī)關(guān)予以公證。在合同中必須有明確的交貨地點(diǎn)，交貨期限，質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，和在需方所在地的法院管轄范圍內(nèi)履約。

　　(4)原物料預(yù)付貨款支付以后，采購(gòu)部和財(cái)會(huì)部必須同時(shí)明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)該項(xiàng)原物料和貨款的追蹤記錄，直至該合同履行完畢。

　　5.如發(fā)生付款后進(jìn)貨量不足等情況造成公司多付款或供應(yīng)商欠款，財(cái)務(wù)部要責(zé)成具體經(jīng)辦人員盡快追回，必要時(shí)應(yīng)采用法律手段追回。

　　6.經(jīng)辦人員根據(jù)采購(gòu)憑證、入庫(kù)單或相關(guān)協(xié)議（合同）與財(cái)務(wù)部確定付款方式，由經(jīng)辦人員填寫(xiě)《付款申請(qǐng)單》，按財(cái)務(wù)權(quán)限審核。要求供應(yīng)商或請(qǐng)款方提供正規(guī)的發(fā)票，同會(huì)計(jì)審核請(qǐng)款手續(xù)。

　　7.所有手續(xù)合格后，出納付款。

　　8.對(duì)于頻繁業(yè)務(wù)往來(lái)或超過(guò)一定金額的應(yīng)付款，公司原則上進(jìn)行月結(jié)或分批付款，特殊情況由董事長(zhǎng)批準(zhǔn)后進(jìn)行。

　�。ㄋ模┢渌�付款管理

　　1.公司人員工資、獎(jiǎng)金的發(fā)放，須嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行。每月的工資、獎(jiǎng)金由人事主管部門(mén)填寫(xiě)發(fā)放表，經(jīng)會(huì)計(jì)、總經(jīng)理、董事長(zhǎng)簽字同意后，財(cái)務(wù)部審核發(fā)放。

　　2.需交納的各項(xiàng)稅,，按國(guó)家稅法有關(guān)規(guī)定辦理，經(jīng)財(cái)務(wù)部會(huì)計(jì)審核，董事長(zhǎng)批準(zhǔn)后繳納。

　　3.因工程需要所發(fā)生的生產(chǎn)、技術(shù)和管理人員外出培訓(xùn)費(fèi)用由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、、總經(jīng)理、董事長(zhǎng)按管理預(yù)算費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格控制批準(zhǔn)。

　　4.所有付款憑證必須由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人(或被授權(quán)人)簽字、總經(jīng)理、董事長(zhǎng)審批后才進(jìn)行辦理。

　　5.經(jīng)辦部門(mén)持發(fā)票報(bào)銷(xiāo)時(shí)，發(fā)票內(nèi)容必須與付款申請(qǐng)表內(nèi)容相同，且金額不得超出付款申請(qǐng)表金額。發(fā)票必須有效、填寫(xiě)齊全、規(guī)范，不符合財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)規(guī)定時(shí)，必須更換發(fā)票，否則財(cái)務(wù)人員不予受理。

　　6.經(jīng)辦部門(mén)要按照要求認(rèn)真填寫(xiě)付款憑證，由經(jīng)辦部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字，未注明相應(yīng)合同編號(hào)、訂單編號(hào)以及不按合同規(guī)定辦理預(yù)付款和結(jié)算款的，財(cái)務(wù)人員不予受理。

　　八、會(huì)計(jì)檔案管理制度

　　1、財(cái)務(wù)部應(yīng)有專(zhuān)人負(fù)責(zé)保存會(huì)計(jì)檔案，定期將財(cái)務(wù)部歸檔的會(huì)計(jì)資料，整理裝訂后按順序立卷登記。

　　2、會(huì)計(jì)檔案一般不得帶出室外，如有特殊情況，需帶出室外復(fù)印時(shí)，必須經(jīng)財(cái)務(wù)部經(jīng)理批準(zhǔn)，并限期歸還。

　　3、由于會(huì)計(jì)人員的變動(dòng)或會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)的改變等，會(huì)計(jì)檔案需要轉(zhuǎn)交時(shí)，須辦理交接手續(xù)，并由監(jiān)交人、移交人、接收人簽字或蓋章。

　　4、會(huì)計(jì)檔案保管期限：

　　會(huì)計(jì)檔案的保管期限，從會(huì)計(jì)年度終了后的第一天算起。

　　會(huì)計(jì)憑證類(lèi):

　　(1)、原始憑證、記帳憑證匯總憑證15年

　　(2)、銀行存款余額調(diào)節(jié)表和銀行對(duì)賬單5年

　　會(huì)計(jì)帳簿類(lèi)：

　　(1)、日記帳15年

　　其中：現(xiàn)金和銀行存款日記帳25年

　　(2)、明細(xì)帳、總帳、輔助帳15年

　　(3)、固定資產(chǎn)報(bào)廢清理后固定資產(chǎn)卡片及清單保管5年

　　會(huì)計(jì)報(bào)表類(lèi)：

　　(1)、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)報(bào)表（包括文字分析）3年

　　(2)、月、季度會(huì)計(jì)報(bào)表（包括文字分析）5年

　　(3)、年度會(huì)計(jì)報(bào)表（包括文字分析）永久

　　其他類(lèi)：

　　(1)、會(huì)計(jì)檔案保管清冊(cè)及銷(xiāo)毀清冊(cè)永久

　　(2)、財(cái)務(wù)成本計(jì)劃3年

　　(3)、主要財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件、合同、協(xié)議永久

公司管理制度及流程3

　　第一章總則

　　1.1物流管理目的。為加強(qiáng)公司的物流管理，妥善保管倉(cāng)庫(kù)庫(kù)存物資，使采購(gòu)物資入庫(kù)及領(lǐng)用、產(chǎn)品出入庫(kù)規(guī)范化，避免發(fā)生不必要的損失，特制定本規(guī)定。

　　1.2物流管理范圍。本規(guī)定包括產(chǎn)成品入庫(kù)、銷(xiāo)售、外協(xié)加工、采購(gòu)物資入庫(kù)、材料領(lǐng)用出庫(kù)的相關(guān)管理。

　　1.3物流管理的要求。所有物資應(yīng)做到:每日清點(diǎn)、核對(duì)，保持帳、卡、物三一致，并根據(jù)物資實(shí)際狀況，對(duì)長(zhǎng)期不用以及需報(bào)廢帳務(wù)處理的物資應(yīng)及時(shí)清理，辦理相關(guān)手續(xù)。

　　第二章物流物品運(yùn)營(yíng)流程

　　2.1成品物流管理

　　2.1.1產(chǎn)成品的入庫(kù)

　　2.1.1.1產(chǎn)品完工并經(jīng)質(zhì)量檢驗(yàn)員檢驗(yàn)合格后，車(chē)間核算員填寫(xiě)“產(chǎn)成品入庫(kù)單”，要求把入庫(kù)單位、日期、產(chǎn)品圖號(hào)、產(chǎn)品名稱(chēng)、規(guī)格、數(shù)量、單價(jià)、金額、工時(shí)等填寫(xiě)齊全，經(jīng)車(chē)間主任簽字批準(zhǔn)，檢驗(yàn)部門(mén)加蓋“檢驗(yàn)合格”章后，倉(cāng)庫(kù)管理員核對(duì)實(shí)物、合格證驗(yàn)收入庫(kù)。倉(cāng)庫(kù)保管員必須嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)于手續(xù)不全或單據(jù)填寫(xiě)不完整，不允許物資入庫(kù)。

　�。�1）產(chǎn)品圖號(hào)、產(chǎn)品名稱(chēng)、規(guī)格、工時(shí)一律按技術(shù)部提供的標(biāo)準(zhǔn)填寫(xiě)。

　�。�2）入庫(kù)單價(jià)一律按財(cái)務(wù)部提供的產(chǎn)值(不含稅)價(jià)格填寫(xiě)。

　　3.1.1.2驗(yàn)收入庫(kù)的產(chǎn)品按品種，按社會(huì)銷(xiāo)貨需要擺放整齊，做到合理、牢固、整齊、安全不超高。

　　2.1.2產(chǎn)成品出庫(kù)

　　2.1.2.1產(chǎn)品銷(xiāo)售發(fā)出時(shí)，必須經(jīng)質(zhì)量檢查部門(mén)認(rèn)定無(wú)質(zhì)量問(wèn)題后，銷(xiāo)售人員填寫(xiě)產(chǎn)品出庫(kù)單及收發(fā)清單，財(cái)務(wù)部根據(jù)出庫(kù)單開(kāi)出門(mén)證，收發(fā)清單須購(gòu)貨單位簽字或蓋章后返回倉(cāng)庫(kù)，由倉(cāng)庫(kù)核對(duì)后返財(cái)務(wù)部。

　　2.1.2.2產(chǎn)品發(fā)貨程序:第一步倉(cāng)庫(kù)保管員接到通知后，在倉(cāng)庫(kù)查看產(chǎn)品品種是否齊全，以備發(fā)貨；

　　第二步按銷(xiāo)售員開(kāi)具的出庫(kù)單上的產(chǎn)品數(shù)量清點(diǎn)清楚發(fā)貨；

　　第三步提貨人持產(chǎn)品出庫(kù)單到財(cái)務(wù)部交款或辦理相關(guān)手續(xù)，由財(cái)務(wù)部開(kāi)據(jù)出門(mén)證；第四步倉(cāng)庫(kù)見(jiàn)出門(mén)證提貨聯(lián)后方可發(fā)貨。

　　2.1.2.3對(duì)于社會(huì)零星銷(xiāo)售的要先收款后發(fā)貨，若銷(xiāo)售價(jià)格低于公司規(guī)定最低

　　價(jià)的，必須經(jīng)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)后方可發(fā)貨。

　　2.1.2.4發(fā)出貨物退回，由業(yè)務(wù)人員在貨物退回當(dāng)月及時(shí)辦理退庫(kù)手續(xù)，并經(jīng)質(zhì)檢部門(mén)檢驗(yàn)簽字，有質(zhì)量問(wèn)題的，應(yīng)根據(jù)質(zhì)檢報(bào)告單寫(xiě)有關(guān)處理報(bào)告總經(jīng)理批示后，交財(cái)務(wù)帳務(wù)處理。2.1.2.5對(duì)于售后服務(wù)需用的產(chǎn)品必須經(jīng)總經(jīng)理簽批后，才能往外發(fā)貨，同時(shí)經(jīng)辦人要求對(duì)方將舊產(chǎn)品返回，以舊換新，否則不予以發(fā)貨。若是先發(fā)貨的，售后服務(wù)人員要在當(dāng)月負(fù)責(zé)追回舊產(chǎn)品，并辦理退庫(kù)手續(xù)。2.1.2.6所有發(fā)出商品應(yīng)在當(dāng)月及時(shí)辦理結(jié)算，若遇特殊情況，最遲在2月內(nèi)辦理完結(jié)算手續(xù)。

　　2.2委托加工材料委托加工材料的出入手續(xù)由生產(chǎn)部協(xié)助受托加工單位辦理，并負(fù)責(zé)委托加工材料的收回。

　　2.2.1委托加工材料出庫(kù)

　　2.2.1.1應(yīng)填領(lǐng)料單并填寫(xiě)齊全。內(nèi)容包括:領(lǐng)料單位、時(shí)間、材料類(lèi)別、材料名稱(chēng)、型號(hào)及規(guī)格、計(jì)量單位、數(shù)量、單價(jià)、金額、用途、領(lǐng)料人、發(fā)料人、批準(zhǔn)人簽字。

　　2.2.1.2領(lǐng)料單一式三份，倉(cāng)庫(kù)、財(cái)務(wù)、受托加工單位各一份。

　　2.2.1.3領(lǐng)料人持領(lǐng)料單到財(cái)務(wù)部開(kāi)據(jù)出門(mén)證，倉(cāng)庫(kù)見(jiàn)出門(mén)證提貨聯(lián)方可發(fā)貨。

　　2.2.2委托加工材料完工入庫(kù)

　　2.2.2.1入庫(kù)程序同材料入庫(kù)程序相同，按入庫(kù)數(shù)量減少委托加工材料數(shù)量。

　　2.2.2.2倉(cāng)庫(kù)辦理入庫(kù)時(shí)，應(yīng)核對(duì)原出庫(kù)數(shù)量，完工返回入庫(kù)的數(shù)量與出庫(kù)數(shù)量不符時(shí)，屬加工報(bào)廢或者丟失的應(yīng)填“委托加工賠償清單”交受托單位簽字確認(rèn)后，隨同發(fā)票和入庫(kù)單、受托加工單位所持原出庫(kù)時(shí)的領(lǐng)料單，返財(cái)務(wù)部。2.2.2.3委托加工的成品入庫(kù)價(jià)格應(yīng)為：加工費(fèi)加材料費(fèi)，要求分別注明加工費(fèi)、材料費(fèi)，加工費(fèi)按委托加工協(xié)議價(jià)格辦理。

　　2.2.2.4委托加工材料要求當(dāng)月返回，最長(zhǎng)時(shí)間不能超過(guò)2個(gè)月，年終全部收回，若外協(xié)未完工而不能收回，應(yīng)致函對(duì)方予以確認(rèn)。

　　2.3公司經(jīng)營(yíng)物資

　　2.3.1采購(gòu)物資入庫(kù)

　　2.3.1.1倉(cāng)庫(kù)保管員根據(jù)采購(gòu)員填制并經(jīng)檢驗(yàn)員蓋章后的外購(gòu)物資驗(yàn)收通知單核對(duì)實(shí)物，根據(jù)購(gòu)貨發(fā)票填寫(xiě)入庫(kù)單，要求分清類(lèi)別，內(nèi)容完整，準(zhǔn)確無(wú)誤。

　　2.3.1.2無(wú)采購(gòu)發(fā)票的物資可根據(jù)同類(lèi)物資的賬面價(jià)格或市場(chǎng)價(jià)格（采購(gòu)員提供）辦理估價(jià)入庫(kù)，并在入庫(kù)單上注明“暫估入庫(kù)”，交采購(gòu)員一份。開(kāi)回發(fā)票后，先開(kāi)紅票沖原暫估，注明“沖×年×月×日暫估”，再辦理正式入庫(kù)。

　　2.3.2采購(gòu)物資出庫(kù)

　　2.3.2.1生產(chǎn)物資由領(lǐng)料部門(mén)根據(jù)生產(chǎn)計(jì)劃成套領(lǐng)用，注明用途，認(rèn)真填寫(xiě)領(lǐng)料單，經(jīng)車(chē)間主任或生產(chǎn)部長(zhǎng)簽字批準(zhǔn)后，倉(cāng)庫(kù)保管員方可發(fā)料。

　　2.3.2.2主要材料鋼材的領(lǐng)用。在倉(cāng)庫(kù)不能存放的情況下，需存放生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)的，由車(chē)間代保管，購(gòu)進(jìn)后由倉(cāng)庫(kù)保管員協(xié)同領(lǐng)用車(chē)間核算員共同驗(yàn)收數(shù)量，倉(cāng)庫(kù)保管員辦理入庫(kù)，車(chē)間核算員按入庫(kù)數(shù)量同時(shí)辦理出庫(kù)，月末將未用材料辦理假退料手續(xù)，并填制“月份主要材料領(lǐng)用明細(xì)”報(bào)表。倉(cāng)庫(kù)每月對(duì)車(chē)間未用材料退庫(kù)進(jìn)行核對(duì)，無(wú)誤后開(kāi)據(jù)下月1日領(lǐng)料單，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

　　2.3.2.3對(duì)外銷(xiāo)售的材料由倉(cāng)庫(kù)保管員根據(jù)業(yè)務(wù)員填寫(xiě)的收發(fā)清單，按賬面價(jià)格填寫(xiě)領(lǐng)料單。用于售后服務(wù)的材料必須經(jīng)主管經(jīng)理批準(zhǔn)后，方可發(fā)貨。

　　2.4考核辦法

　　2.4.1倉(cāng)庫(kù)人員沒(méi)按要求《驗(yàn)收單》后入庫(kù)的，每次考核10元。

　　2.4.2產(chǎn)品及材料《出庫(kù)單》手續(xù)不齊全，當(dāng)事人每次考核5元。

　　2.4.3沒(méi)有開(kāi)《出門(mén)證》而出公司的，每次考核門(mén)衛(wèi)50元。

　　2.4.4售后服務(wù)發(fā)出的產(chǎn)品，舊產(chǎn)品當(dāng)月未返回的每一筆業(yè)務(wù)考核當(dāng)事人10元，第2個(gè)月仍未追回的考核產(chǎn)品原值。

　　2.4.5發(fā)出商品辦理結(jié)算不及時(shí)，超過(guò)1個(gè)月的每一筆業(yè)務(wù)考核當(dāng)事人10元，超過(guò)2個(gè)月的停發(fā)工資。

　　2.4.6委托加工材料返回不及時(shí)，造成的直接經(jīng)濟(jì)損失由責(zé)任人承擔(dān)。

　　2.4.7產(chǎn)品出廠(chǎng)檢查出現(xiàn)失誤，造成的直接經(jīng)濟(jì)損失由責(zé)任人承擔(dān)。

　　3.2熱情周到，耐心細(xì)致；講普通話(huà)，使用文明用語(yǔ)。

　　3.4電話(huà)輕拿輕放，來(lái)電保證三聲之內(nèi)接聽(tīng)；接聽(tīng)電話(huà)報(bào)工號(hào)，明確責(zé)任；通話(huà)時(shí)間控制在五分鐘內(nèi)。

　　3.5稱(chēng)呼客戶(hù)為先生或女士；撥打電話(huà)時(shí)，問(wèn)候?qū)Ψ讲⒆鲎晕医榻B。

　　3.8提高服務(wù)意識(shí)，工作時(shí)間保證崗位有人接聽(tīng)電話(huà)，休息前將未回復(fù)事項(xiàng)轉(zhuǎn)交相關(guān)人員。

　　3.9對(duì)于不確定的問(wèn)題先記錄，確定后及時(shí)回復(fù)客戶(hù)；對(duì)于之前答錯(cuò)的問(wèn)題要主動(dòng)回復(fù)客戶(hù)并致歉。

　　3.10對(duì)于不能解答的其他部門(mén)的問(wèn)題，告訴客戶(hù)相關(guān)部門(mén)電話(huà)或先記錄隨后轉(zhuǎn)給相關(guān)部門(mén)解決。

　　3.11每天匯總當(dāng)日未解決的客戶(hù)問(wèn)題上報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)，次日內(nèi)將處理結(jié)果及時(shí)、主動(dòng)予以電話(huà)反饋給客戶(hù)，達(dá)到客戶(hù)滿(mǎn)意

　　3.12每月對(duì)信息記錄進(jìn)行分類(lèi)分析總結(jié)，對(duì)客戶(hù)的好的意見(jiàn)和建議隨時(shí)反饋給主管領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門(mén)，以便公司能更好的完善工作

　　4.1從事運(yùn)輸管理的發(fā)運(yùn)員應(yīng)熟悉商品性質(zhì)和運(yùn)輸要求，提前編制客戶(hù)的發(fā)運(yùn)計(jì)劃，針對(duì)客戶(hù)的不同發(fā)貨地址合理選擇運(yùn)輸路線(xiàn)和運(yùn)輸工具及貨運(yùn)公司。

　　4.2對(duì)于新建門(mén)店或首次訂貨客戶(hù)，根據(jù)出庫(kù)地址、品種及數(shù)量選擇發(fā)貨路線(xiàn)。

　　4.3在商品運(yùn)輸裝卸搬運(yùn)時(shí)，輕拿輕放，按包裝圖示要求正確裝運(yùn)、并采取專(zhuān)用膠帶、防雨膜等措施，以保證商品安全與包裝整潔。

　　4.4商品備好貨后，要當(dāng)天給予發(fā)運(yùn)，不能滯留于倉(cāng)庫(kù)。

　　4.5每天電話(huà)通知經(jīng)銷(xiāo)商所有發(fā)貨信息，及時(shí)了解客戶(hù)的.需求，監(jiān)督和掌握發(fā)貨信息的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。

　　4.6掌握發(fā)運(yùn)時(shí)限，力爭(zhēng)貨物三天到貨，（除偏遠(yuǎn)地區(qū)外），每天對(duì)發(fā)出貨物進(jìn)行跟蹤，對(duì)不能按期到貨的貨物跟進(jìn)并及時(shí)解決，盡快避免晚點(diǎn)問(wèn)題的出現(xiàn)。

　　4.7每月對(duì)超期客戶(hù)進(jìn)行分析查找原因，加以整改，總結(jié)并上報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)。

　　4.8對(duì)于運(yùn)輸中出現(xiàn)的破損、短少，會(huì)按簽訂的合同內(nèi)容與貨運(yùn)方進(jìn)行賠付，并及時(shí)給與客戶(hù)補(bǔ)發(fā)貨物。

　　4.9對(duì)于特殊原因造成客戶(hù)欠貨產(chǎn)品及時(shí)告知客戶(hù)，貨到第一時(shí)間發(fā)放。

　　4.10定期、及時(shí)發(fā)放公司宣傳資料如健康報(bào)、海報(bào)、福字等，根據(jù)市場(chǎng)部提供的名單明細(xì)，合理選擇發(fā)放路線(xiàn)，貨到后不晚于次日發(fā)放。

　　5.1.1凡售出的因經(jīng)營(yíng)問(wèn)題的退換貨，要有充分的理由和依據(jù)，由客戶(hù)填寫(xiě)《調(diào)換貨申請(qǐng)表》并提供當(dāng)時(shí)所訂產(chǎn)品的銷(xiāo)售出庫(kù)單傳真交與市場(chǎng)部審批，批準(zhǔn)后轉(zhuǎn)物流部并通知經(jīng)銷(xiāo)商寄回產(chǎn)品，物流部會(huì)根據(jù)客戶(hù)退回產(chǎn)品及相關(guān)流程進(jìn)行調(diào)換貨處理。

　　5.1.2對(duì)質(zhì)量問(wèn)題的退換貨，一經(jīng)確認(rèn)屬實(shí)后物流部會(huì)通知經(jīng)銷(xiāo)商寄回產(chǎn)品并將質(zhì)量問(wèn)題書(shū)面上報(bào)業(yè)務(wù)及相關(guān)質(zhì)量部門(mén)，得到的回饋信息及時(shí)準(zhǔn)確傳達(dá)給客戶(hù)，達(dá)到客戶(hù)的滿(mǎn)意和諒解

　　5.1.3未接到申請(qǐng)單或相關(guān)批件，驗(yàn)收員或保管員不得擅自接受退貨商品。

　　5.1.4銷(xiāo)售退回的商品，一律要發(fā)給公司總部倉(cāng)庫(kù)統(tǒng)一處理，經(jīng)驗(yàn)收員清點(diǎn)數(shù)量后，詳細(xì)填寫(xiě)“銷(xiāo)貨退回驗(yàn)收單”。

　　5.1.5對(duì)銷(xiāo)后退回的商品，物流部根據(jù)相關(guān)審批表及時(shí)進(jìn)行核對(duì)并轉(zhuǎn)交票據(jù)部辦理挽票手續(xù)，商品應(yīng)單獨(dú)存放于退貨商品庫(kù)（區(qū)），應(yīng)有明顯的退貨商品標(biāo)志。

　　5.1.6退回退品庫(kù)商品應(yīng)按采購(gòu)商品的進(jìn)貨驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)逐一重新進(jìn)行驗(yàn)收，合格商品應(yīng)入合格品庫(kù)（區(qū)），對(duì)判定不合格商品，應(yīng)存放于不合格品庫(kù)（區(qū)）內(nèi)，并定期對(duì)不合格商品進(jìn)行處理。

　　5.2.1所購(gòu)進(jìn)物資經(jīng)質(zhì)量驗(yàn)收發(fā)現(xiàn)其包裝、標(biāo)簽或說(shuō)明書(shū)有破損、文字模糊不清、缺少文字內(nèi)容等不規(guī)范情況，應(yīng)出具《物資拒收?qǐng)?bào)告單》由生產(chǎn)部與物資供貨單位聯(lián)系后，辦理退貨手續(xù)。

　　5.2.2保管員接到《物資拒收?qǐng)?bào)告單》立即將商品移入退貨庫(kù)（區(qū)）。

　　5.2.3物資采購(gòu)進(jìn)貨部門(mén)，接到《物資拒收?qǐng)?bào)告單》報(bào)經(jīng)理簽字后，憑《物資購(gòu)進(jìn)退出通知單》到倉(cāng)庫(kù)提貨，并通知儲(chǔ)運(yùn)部門(mén)辦理退貨手續(xù)。

　　第三章附則

　　6.1本制度自公司董事會(huì)審議通過(guò)之日起執(zhí)行。

　　6.2本制度修正權(quán)屬董事會(huì)，并授權(quán)物流部負(fù)責(zé)解釋。

公司管理制度及流程4

　　江蘇長(zhǎng)江商業(yè)銀行股份有限公司成立于20xx年10月，是繼江蘇銀行、南京銀行之后的江蘇省內(nèi)第三家城市商業(yè)銀行，總部位于江蘇省靖江市。多年來(lái)，在城市金融這塊沃土上勤奮耕耘，資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)以及主要核心監(jiān)管指標(biāo)等均已達(dá)到優(yōu)秀股份制商業(yè)銀行的標(biāo)準(zhǔn)。現(xiàn)因本行業(yè)務(wù)發(fā)展和人才儲(chǔ)備需要，面向社會(huì)誠(chéng)聘金融英才。無(wú)論您想在總行層面施展才華，還是想在本行跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)中實(shí)現(xiàn)抱負(fù)，我們都將真誠(chéng)歡迎！一旦加盟，本行將為您提供業(yè)內(nèi)有競(jìng)爭(zhēng)力的薪酬待遇、并為您構(gòu)建良好的職業(yè)發(fā)展通道。如果您正在尋找良好的發(fā)展平臺(tái)，又或者您在外打拼三兩年卻始終未遇伯樂(lè)，請(qǐng)抓住機(jī)遇和契機(jī)，與“長(zhǎng)江”攜手共譜美好未來(lái)。

　　一、應(yīng)聘基本條件

　　1、認(rèn)同江蘇長(zhǎng)江商業(yè)銀行企業(yè)文化，正直誠(chéng)信、敬業(yè)務(wù)實(shí)，無(wú)不良從業(yè)記錄。

　　2、有較好的溝通協(xié)調(diào)能力，具備良好的團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)，能夠承受較大的工作壓力，具有較強(qiáng)的文字表達(dá)能力。

　　3、應(yīng)聘高層管理人員的，須具備本科學(xué)歷、中級(jí)以上技術(shù)職稱(chēng)，8年以上銀行相關(guān)崗位工作經(jīng)驗(yàn)，專(zhuān)業(yè)知識(shí)扎實(shí)，有較強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)管理能力，年齡原則上在45周歲以下；應(yīng)聘各部門(mén)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、分支行行長(zhǎng)的，須具備本科學(xué)歷，5年以上銀行相關(guān)崗位工作經(jīng)驗(yàn)，年齡原則上在40周歲以下；應(yīng)聘其他崗位的，須具備全日制本科學(xué)歷，至少3年以上銀行相關(guān)崗位工作經(jīng)驗(yàn)，年齡在35周歲以下。

　　銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富、且綜合條件特別優(yōu)秀者，可適當(dāng)放寬學(xué)歷、年齡要求。

　　二、招聘崗位

　　（一）總行高層管理人員

　　信息總監(jiān)1名

　　崗位描述：以本行戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃為導(dǎo)向，負(fù)責(zé)組織制訂、實(shí)施全行信息科技戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃；參與全行科技建設(shè)及管理決策；全面負(fù)責(zé)科技信息資源優(yōu)化配置和信息科技人才隊(duì)伍的建設(shè)等工作。

　　市場(chǎng)總監(jiān)1名

　　崗位描述：根據(jù)本行戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，組織制訂全行公司業(yè)務(wù)、個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；指導(dǎo)制訂業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)策略和公司類(lèi)、個(gè)人類(lèi)信貸產(chǎn)品研發(fā)、推廣方案；指導(dǎo)制訂業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)防控措施；負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)、個(gè)人業(yè)務(wù)人才隊(duì)伍的建設(shè)和管理。

　　運(yùn)營(yíng)總監(jiān)1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)全行內(nèi)部運(yùn)營(yíng)體系的建設(shè)以及資源整合；指導(dǎo)與運(yùn)營(yíng)管理相關(guān)的策略、制度、流程的制訂與實(shí)施；負(fù)責(zé)各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)之間的協(xié)調(diào)與配合。

　　總審計(jì)師1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)組織制訂全行的審計(jì)工作章程及相關(guān)管理辦法、標(biāo)準(zhǔn)等重要規(guī)章制度；研究、策劃、建立本行的審計(jì)體系；牽頭組織總行及分支機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)和非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)工作。

　　人力資源總監(jiān)1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)人力資源規(guī)劃、薪酬福利、員工關(guān)系、招聘培訓(xùn)與績(jī)效考核等各模塊管理；負(fù)責(zé)組織制訂與人力資源相關(guān)的管理制度與實(shí)施細(xì)則，推進(jìn)全行現(xiàn)代化人力資源管理體系建設(shè)。

　　（二）總行各職能部室管理人員

　　1、董事會(huì)辦公室

　　副主任1名

　　崗位描述：協(xié)助董事會(huì)辦公室主任制定董事會(huì)辦公室工作目標(biāo)、計(jì)劃及其相關(guān)管理政策，落實(shí)相關(guān)職責(zé)，監(jiān)督、檢查各項(xiàng)任務(wù)執(zhí)行情況；協(xié)助負(fù)責(zé)承辦股東大會(huì)、董事會(huì)、董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)會(huì)議；協(xié)調(diào)董事會(huì)辦公室內(nèi)部工作，包括董事會(huì)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)相關(guān)工作和本董事會(huì)辦公室人員管理及職責(zé)分工。

　　戰(zhàn)略規(guī)劃崗1名

　　崗位描述：編制全行中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃，評(píng)估各業(yè)務(wù)條線(xiàn)以及各職能部門(mén)的中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃；關(guān)注與本行密切相關(guān)的經(jīng)濟(jì)金融信息和政策動(dòng)向，及時(shí)提出應(yīng)對(duì)策略，供決策參考；關(guān)注同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境變化和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的最新動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)分析、研究；

　　公司治理崗1名

　　崗位描述：組織擬訂和修訂公司章程、股東大會(huì)議事規(guī)則、董事會(huì)議事規(guī)則和相關(guān)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)工作規(guī)則等公司治理制度；研究宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)、金融政策法規(guī)、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)，撰寫(xiě)分析報(bào)告；關(guān)注日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，分析經(jīng)營(yíng)行為的科學(xué)性和合理性，做好調(diào)查研究工作，及時(shí)反饋。

　　投資者關(guān)系管理崗1名

　　崗位描述：擬訂本行股權(quán)管理制度，不斷研究、優(yōu)化本行股權(quán)結(jié)構(gòu)，協(xié)助做好戰(zhàn)略投資者的引進(jìn)工作；負(fù)責(zé)本行股權(quán)管理工作；負(fù)責(zé)股權(quán)變更和轉(zhuǎn)讓的受理、報(bào)批和登記工作。

　　資本管理崗1名

　　崗位描述：分析本行資本充足情況并提出資本管理、考核建議；根據(jù)本行發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)結(jié)合資本充足率分析，制定資本管理規(guī)劃和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略調(diào)整規(guī)劃；認(rèn)真研究新資本管理辦法并推動(dòng)落實(shí)。

　　秘書(shū)崗3名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)董事會(huì)、專(zhuān)門(mén)委員會(huì)、董事會(huì)辦公室重要文件的起草；起草董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)講話(huà)材料；協(xié)助部門(mén)籌備股東大會(huì)、董事會(huì)、專(zhuān)門(mén)委員會(huì)等各類(lèi)會(huì)議，承擔(dān)重要的文字起草工作。

　　2、辦公室

　　主任、副主任各1名

　　崗位描述：在授權(quán)范圍內(nèi)負(fù)責(zé)全行行政事務(wù)、綜合文秘、后勤保障、黨政工團(tuán)等管理工作。

　　行政管理崗1名

　　崗位描述：參與制訂全行行政管理規(guī)范及制度，并監(jiān)督實(shí)施；負(fù)責(zé)安排全行各類(lèi)會(huì)議、管理各類(lèi)會(huì)議設(shè)施；組織協(xié)調(diào)各類(lèi)接待活動(dòng)，落實(shí)各項(xiàng)相關(guān)后勤工作。

　　綜合文秘崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)總行層面及辦公室下發(fā)或上報(bào)的各類(lèi)常規(guī)性公文的撰寫(xiě)工作；行領(lǐng)導(dǎo)各類(lèi)會(huì)議材料的搜集、起草準(zhǔn)備等工作；負(fù)責(zé)做好同政府機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門(mén)、重要客戶(hù)等有關(guān)單位的對(duì)外聯(lián)絡(luò)工作。

　　安全管理崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)全行安全預(yù)防的聯(lián)絡(luò)工作，監(jiān)督、檢查各分支行的安全預(yù)防工作；對(duì)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)消防、安全設(shè)施定期檢查；根據(jù)安全檢查實(shí)際情況，提出防范措施，安排勤務(wù)，確保各營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全；負(fù)責(zé)公安、銀監(jiān)等部門(mén)所需相關(guān)信息資料的整理與報(bào)送。

　　3、監(jiān)察室

　　主任1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)檢查指導(dǎo)全行貫徹落實(shí)國(guó)家方針、政策、法律、法規(guī)，特別是金融方針、政策、制度的實(shí)施情況；負(fù)責(zé)按照干部管理權(quán)限，組織查處全行監(jiān)察對(duì)象違法違紀(jì)違規(guī)案件和其他部門(mén)移送的案件；負(fù)責(zé)個(gè)人或單位對(duì)全行監(jiān)察對(duì)象違法違紀(jì)違規(guī)行為的登記、批轉(zhuǎn)和核查。

　　黨建事務(wù)管理崗1名

　　崗位描述：認(rèn)真學(xué)習(xí)機(jī)關(guān)工委下發(fā)的各類(lèi)文件，吃透精神，根據(jù)上級(jí)要求組織開(kāi)展黨建活動(dòng)，并形成書(shū)面材料；負(fù)責(zé)干部員工黨組織關(guān)系的轉(zhuǎn)接；負(fù)責(zé)黨費(fèi)的收取與上繳；按照黨建要求，認(rèn)真序時(shí)地記錄黨建工作臺(tái)帳，確保臺(tái)帳記載清晰、完整、及時(shí)。

　　紀(jì)檢監(jiān)察崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)組織查處全行監(jiān)察對(duì)象違法違紀(jì)違規(guī)案件和其他部門(mén)移送的案件；負(fù)責(zé)個(gè)人或單位對(duì)全行監(jiān)察對(duì)象違法違紀(jì)違規(guī)行為的登記、批轉(zhuǎn)和核查；負(fù)資對(duì)全行執(zhí)法監(jiān)察的立項(xiàng)、組織實(shí)施、管理、統(tǒng)計(jì)和上報(bào)；負(fù)責(zé)做好全行監(jiān)察干部的政治、業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高隊(duì)伍素質(zhì)。

　　4、品牌管理部

　　副總經(jīng)理1名

　　崗位描述：根據(jù)本行戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，制訂全行品牌建設(shè)長(zhǎng)期規(guī)劃并組織實(shí)施；負(fù)責(zé)全行品牌推廣工作，總結(jié)和發(fā)展本行的企業(yè)文化；系統(tǒng)化地提煉、歸納、整理、升華企業(yè)文化；負(fù)責(zé)對(duì)員工進(jìn)行企業(yè)文化的傳播和灌輸；建立與各類(lèi)外部組織機(jī)構(gòu)的公共關(guān)系協(xié)調(diào)機(jī)制和輿情風(fēng)險(xiǎn)防范處理機(jī)制。

　　網(wǎng)站管理崗1名

　　崗位描述：參與制訂本行網(wǎng)站管理制度，歸口管理網(wǎng)站宣傳工作；負(fù)責(zé)網(wǎng)站欄目、外觀(guān)設(shè)計(jì)，對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行更改欄目及內(nèi)容的授權(quán)；負(fù)責(zé)網(wǎng)站的信息安全管理，制訂網(wǎng)站信息發(fā)布管理辦法。

　　行報(bào)編輯崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)確定每期行報(bào)的宣傳主題，與相關(guān)人員聯(lián)系約稿，并搜集、整理本行相關(guān)宣傳及報(bào)道素材；負(fù)責(zé)行報(bào)的編輯、校對(duì)、排版、制作、印刷、發(fā)行等工作；采訪(fǎng)報(bào)道本行重要新聞事件及典型活動(dòng)，撰寫(xiě)新聞稿或評(píng)論。

　　企業(yè)文化崗1名

　　崗位描述：根據(jù)全行戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃、年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，參與制訂全行企業(yè)文化建設(shè)方案；組織和指導(dǎo)全行各層面進(jìn)行部門(mén)文化建設(shè)和企業(yè)文化宣傳，并匯總各層面落實(shí)情況；策劃內(nèi)部宣傳活動(dòng)，包括常規(guī)活動(dòng)與重要慶典活動(dòng)，制訂各活動(dòng)方案并協(xié)調(diào)落實(shí)。

　　營(yíng)銷(xiāo)策劃崗1名

　　崗位描述：協(xié)助擬訂營(yíng)銷(xiāo)策劃工作計(jì)劃，并監(jiān)督落實(shí)；參與擬訂年度營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃和具體配套產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)推廣策劃方案；對(duì)方案實(shí)施后的效果進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)查和評(píng)估，形成評(píng)估報(bào)告，并根據(jù)調(diào)查結(jié)果提供改進(jìn)建議，并及時(shí)對(duì)方案做出調(diào)整。

　　廣告宣傳管理崗1名

　　崗位描述：起草本行廣告宣傳工作總結(jié)和計(jì)劃；參與制訂對(duì)外宣傳管理規(guī)章制度，監(jiān)督檢查執(zhí)行情況；負(fù)責(zé)指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)廣告宣傳工作，并進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和考評(píng)；制訂全行廣告宣傳經(jīng)費(fèi)的運(yùn)用和分配計(jì)劃；審核對(duì)外宣傳的相關(guān)稿件。

　　5、人力資源部

　　總經(jīng)理、副總經(jīng)理各1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)人力資源規(guī)劃、薪酬福利、員工關(guān)系、招聘培訓(xùn)與績(jī)效考核等各模塊管理；負(fù)責(zé)組織制訂與人力資源相關(guān)的管理制度與實(shí)施細(xì)則，推進(jìn)全行現(xiàn)代化人力資源管理體系建設(shè)。

　　員工關(guān)系管理崗1名

　　崗位描述：管理和優(yōu)化長(zhǎng)江銀行的員工關(guān)系管理體系，并負(fù)責(zé)規(guī)劃中短期員工關(guān)系管理目標(biāo)；參與研究、起草本行的勞動(dòng)合同管理辦法和《勞動(dòng)合同書(shū)》樣本；負(fù)責(zé)員工投訴、員工離職和勞動(dòng)糾紛等處理工作；組織開(kāi)展員工滿(mǎn)意度調(diào)查。

　　招聘管理崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需求，收集、調(diào)查、統(tǒng)計(jì)各部門(mén)及分支行招聘需求，編制年度人員招聘計(jì)劃；參與制訂并執(zhí)行招聘制度及流程；負(fù)責(zé)利用相關(guān)媒體發(fā)布招聘信息并收集、甄別應(yīng)聘人員的相關(guān)資料，對(duì)關(guān)鍵崗位的錄用人員組織背景調(diào)查；負(fù)責(zé)內(nèi)部競(jìng)聘活動(dòng)的推廣宣傳，開(kāi)展內(nèi)部競(jìng)聘工作。

　　培訓(xùn)中心負(fù)責(zé)人1名

　　崗位描述：分析培訓(xùn)需求和員工職業(yè)發(fā)展路徑，制訂培訓(xùn)工作計(jì)劃；制訂培訓(xùn)管理辦法和實(shí)施細(xì)則，指導(dǎo)并推動(dòng)全行培訓(xùn)工作；建立和完善全行培訓(xùn)體系，優(yōu)化培訓(xùn)管理工作流程；制訂培訓(xùn)預(yù)算管理辦法，進(jìn)行預(yù)算控制和費(fèi)用管理；負(fù)責(zé)新員工的培訓(xùn)和在職員工的輪訓(xùn)管理工作；負(fù)責(zé)本行內(nèi)訓(xùn)師隊(duì)伍的建設(shè)和管理以及本行內(nèi)訓(xùn)課程體系的建設(shè)。

　　培訓(xùn)管理崗1名

　　崗位描述：根據(jù)本行人力資源發(fā)展戰(zhàn)略，建全培訓(xùn)管理制度；負(fù)責(zé)審核培訓(xùn)計(jì)劃內(nèi)外費(fèi)用的報(bào)銷(xiāo)；負(fù)責(zé)開(kāi)展培訓(xùn)需求情況的調(diào)查及分析；負(fù)責(zé)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的聯(lián)系和篩選；負(fù)責(zé)培訓(xùn)工作的`具體組織和實(shí)施；負(fù)責(zé)對(duì)培訓(xùn)結(jié)果的評(píng)估及對(duì)參訓(xùn)人員培訓(xùn)效果滿(mǎn)意度調(diào)查以及內(nèi)訓(xùn)師隊(duì)伍的組織和管理。

　　培訓(xùn)教務(wù)崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)制訂全行年度培訓(xùn)及專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)計(jì)劃；負(fù)責(zé)對(duì)外部培訓(xùn)機(jī)構(gòu)提交的課程大綱和內(nèi)容進(jìn)行預(yù)審，結(jié)合本行業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況，提出課程設(shè)置的改進(jìn)建議；負(fù)責(zé)針對(duì)新員工培訓(xùn)、操作技能培訓(xùn)等，研究、制訂本行內(nèi)部培訓(xùn)課程方案；負(fù)責(zé)對(duì)本行內(nèi)訓(xùn)師所設(shè)計(jì)的課程進(jìn)行審核和修改，提高內(nèi)部培訓(xùn)質(zhì)量。

　　小微貸款內(nèi)訓(xùn)師1名

　　崗位描述：設(shè)計(jì)和開(kāi)發(fā)小額貸款技術(shù)、業(yè)務(wù)流程及產(chǎn)品培訓(xùn)課程，編制培訓(xùn)教材，給江蘇長(zhǎng)江商業(yè)銀行小企業(yè)客戶(hù)經(jīng)理提供專(zhuān)業(yè)的課程講授；針對(duì)小企業(yè)客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)帶教，幫助其快速掌握小貸技術(shù)流程，提高個(gè)人績(jī)效水平；協(xié)助開(kāi)展客戶(hù)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)日常管理及考核工作。

　　績(jī)效考核崗1名

　　崗位描述：擬訂本行業(yè)績(jī)考核和評(píng)價(jià)體系，完善業(yè)績(jī)考核政策和評(píng)價(jià)辦法，建立客觀(guān)、公正、規(guī)范的業(yè)績(jī)考核程序和評(píng)價(jià)反饋機(jī)制；組織開(kāi)展總行、分支機(jī)構(gòu)的績(jī)效考核工作；負(fù)責(zé)建立和完善績(jī)效管理檔案。

　　人才管理崗1名

　　崗位描述：根據(jù)本行人力資源管理政策，負(fù)責(zé)全行高管人員、后備人才和核心人才的相關(guān)管理工作，構(gòu)建良好的人才選拔培養(yǎng)機(jī)制；建立核心人才任職情況信息庫(kù)，對(duì)高管人員及核心人才檔案進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理；建立后備人才庫(kù)，對(duì)后備人才進(jìn)行有針對(duì)性的培養(yǎng)；根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防范、人才培養(yǎng)需要，組織確定全行關(guān)鍵崗位和崗位輪換的規(guī)則、方式；負(fù)責(zé)落實(shí)員工職業(yè)發(fā)展規(guī)劃的制訂與實(shí)施。

　　人力資源規(guī)劃崗1名

　　崗位描述：根據(jù)全行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，開(kāi)展人力資源管理政策研究，參與相關(guān)人力資源管理制度、辦法和操作規(guī)程的制訂與完善；研究本行人力資源配置，形成以崗位為單位的人員分布、人員素質(zhì)結(jié)構(gòu)及人力資源供求數(shù)據(jù)，為人力資源內(nèi)部配置、外部招聘、培訓(xùn)開(kāi)發(fā)提供基礎(chǔ)依據(jù)；

　　組織管理崗1名

　　崗位描述：根據(jù)全行組織規(guī)模及發(fā)展情況，管理全行組織架構(gòu)和崗位體系，開(kāi)展定崗、定編和定責(zé)管理；牽頭開(kāi)展人力資源管理改進(jìn)項(xiàng)目。

　　6、機(jī)構(gòu)與渠道管理部

　　總經(jīng)理、副總經(jīng)理各1名

　　崗位描述：根據(jù)全行戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，組織制訂本行中長(zhǎng)期跨區(qū)域發(fā)展規(guī)劃和機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展規(guī)劃；負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的制訂和服務(wù)質(zhì)量的管理；對(duì)投入運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)狀進(jìn)行分析，綜合比較效率水平、盈利能力等各項(xiàng)指標(biāo)，撰寫(xiě)分析報(bào)告。

　　等級(jí)行管理與考核崗1名

　　崗位描述：研究制定本行等級(jí)行管理和考核辦法，并組織實(shí)施；定期組織對(duì)各分支行的業(yè)績(jī)考核，并根據(jù)管理辦法進(jìn)行等級(jí)評(píng)定；逐步建立并完善對(duì)各分支行的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)指標(biāo)，建立科學(xué)合理的評(píng)價(jià)體系。

　　服務(wù)質(zhì)量管理崗1名

　　崗位描述：研究制定全行服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，制定各崗位服務(wù)工作手冊(cè)；負(fù)責(zé)檢查監(jiān)督全行各崗位的服務(wù)情況，及時(shí)糾正有關(guān)不良行為，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施；對(duì)客戶(hù)的投訴行為進(jìn)行登記、處理、并建立有關(guān)臺(tái)賬；負(fù)責(zé)全行各崗位人員的服務(wù)培訓(xùn)，編制崗位培訓(xùn)手冊(cè)。

　　電子銀行渠道監(jiān)控崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)調(diào)研市場(chǎng)需求，收集和匯總同業(yè)產(chǎn)品發(fā)展情況，提出本行電子銀行業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)新需求；負(fù)責(zé)制訂、完善電子銀行業(yè)務(wù)的各項(xiàng)規(guī)章制度；負(fù)責(zé)與電子銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)、起草協(xié)議；負(fù)責(zé)開(kāi)展電子銀行產(chǎn)品的培訓(xùn)，編制培訓(xùn)資料，組織員工培訓(xùn)；負(fù)責(zé)全行電子銀行各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)管理指標(biāo)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)分析工作，對(duì)分支行電子銀行的經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)行指導(dǎo)、檢查、考核。

　　自助銀行渠道管理崗1名

　　崗位描述：根據(jù)客戶(hù)需求和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，提出全行ATM、自助銀行的發(fā)展規(guī)劃方案；完善、制訂自助機(jī)具的管理辦法和條例；管理及維護(hù)全行自助銀行及器具；走訪(fǎng)排查ATM、自助銀行，解決受理和投訴問(wèn)題；對(duì)離行式自助銀行現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)人員每月定期進(jìn)行檢查。

　　機(jī)構(gòu)規(guī)劃管理崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)擬制基本建設(shè)相關(guān)制度規(guī)范、操作流程以及管理辦法等，并對(duì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；負(fù)責(zé)全行辦公營(yíng)業(yè)用房改造裝飾功能、需求提出；對(duì)設(shè)計(jì)單位提交的初步設(shè)計(jì)方案、施工圖進(jìn)行初審；組織對(duì)工程項(xiàng)目的實(shí)施進(jìn)行全方位管理，對(duì)工程質(zhì)量、進(jìn)度、投資、安全四大目標(biāo)負(fù)責(zé)；負(fù)責(zé)組織對(duì)隱蔽工程、工程竣工的驗(yàn)收；負(fù)責(zé)組織工程資料的收集、整理、裝訂及移交歸檔。

　　7、市場(chǎng)管理部

　　總經(jīng)理、副總經(jīng)理各1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)制訂全行公司信貸和小微信貸業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)防控措施；根據(jù)全行經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，制訂和調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方向和營(yíng)銷(xiāo)策略；指導(dǎo)公司類(lèi)、小微信貸產(chǎn)品的研發(fā)和市場(chǎng)推廣工作；制訂客戶(hù)經(jīng)理績(jī)效考核管理辦法和操作流程，并落實(shí)實(shí)施；負(fù)責(zé)公司類(lèi)、小貸客戶(hù)經(jīng)理人才隊(duì)伍的建設(shè)和管理。

　　客戶(hù)經(jīng)理管理崗1名

　　崗位描述：根據(jù)本行相關(guān)規(guī)定，制定小微客戶(hù)經(jīng)理日常管理制度、培訓(xùn)制度、等級(jí)評(píng)定制度、績(jī)效考核制度；配合編制全行年度小微業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)計(jì)劃并組織實(shí)施；參與全行小微業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)課程體系設(shè)計(jì)及全行內(nèi)部員工兼職培訓(xùn)師隊(duì)伍建設(shè)工作。

　　創(chuàng)新管理崗1名

　　崗位描述：結(jié)合我行實(shí)際提出產(chǎn)品創(chuàng)新需求；制訂產(chǎn)品開(kāi)發(fā)需求，參與開(kāi)發(fā)過(guò)程和用戶(hù)測(cè)試；制訂創(chuàng)新產(chǎn)品管理營(yíng)銷(xiāo)方案，并落實(shí)實(shí)施；參與組織新產(chǎn)品的培訓(xùn)，編制產(chǎn)品銷(xiāo)售資料；組織客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行創(chuàng)新產(chǎn)品銷(xiāo)售和售后服務(wù)；分析產(chǎn)品投入市場(chǎng)的反饋，參與新產(chǎn)品的后評(píng)估；

　　產(chǎn)品經(jīng)理崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)編制信貸產(chǎn)品開(kāi)發(fā)計(jì)劃；負(fù)責(zé)進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研，掌握市場(chǎng)需求，開(kāi)發(fā)和完善信貸產(chǎn)品功能和種類(lèi)；參與制訂相關(guān)產(chǎn)品的管理制度和操作流程；根據(jù)產(chǎn)品整合規(guī)劃，編制信貸產(chǎn)品手冊(cè)和宣傳手冊(cè)，配合開(kāi)展信貸產(chǎn)品知識(shí)培訓(xùn)；負(fù)責(zé)新產(chǎn)品的渠道部署，新產(chǎn)品上市和日常產(chǎn)品管理工作；協(xié)助策劃新產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)和推廣方案。

　　產(chǎn)品管理與營(yíng)銷(xiāo)推動(dòng)崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)研究擬訂全行存款類(lèi)、貸款類(lèi)產(chǎn)品的年度發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；負(fù)責(zé)調(diào)研市場(chǎng)需求，收集和匯總同業(yè)中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品發(fā)展情況；制訂產(chǎn)品管理營(yíng)銷(xiāo)方案，并落實(shí)實(shí)施；參與組織新產(chǎn)品的培訓(xùn)，編制產(chǎn)品銷(xiāo)售資料；組織客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷(xiāo)售和售后服務(wù)；分析產(chǎn)品投入市場(chǎng)的反饋，參與新產(chǎn)品的后評(píng)估；受理客戶(hù)及分支行咨詢(xún)、投訴、情況反映和建議；定期搜集或調(diào)研，根據(jù)客戶(hù)、分支行對(duì)產(chǎn)品的意見(jiàn)或建議，及時(shí)優(yōu)化產(chǎn)品功能或流程。

　　網(wǎng)上融資管理與推動(dòng)崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)研究擬訂網(wǎng)上融資的的年度發(fā)展規(guī)劃；負(fù)責(zé)調(diào)研市場(chǎng)需求，收集和匯總同業(yè)網(wǎng)上融資發(fā)展情況；制訂網(wǎng)上融資方案，并落實(shí)實(shí)施；負(fù)責(zé)與外部公司、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的交流，提供相關(guān)資料及審批材料。

　　8、電子銀行部

　　總經(jīng)理、副總經(jīng)理各1名

　　崗位描述：根據(jù)本行電子銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃和目標(biāo)，組織制訂手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、呼叫中心等相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)策略和實(shí)施方案；建立和完善相關(guān)的制度、工作流程以及服務(wù)措施，優(yōu)化電子銀行組織架構(gòu)建設(shè)，全面推動(dòng)電子銀行推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　電子銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)編制電子銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)計(jì)劃；負(fù)責(zé)進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研，掌握市場(chǎng)需求，研究、分析同業(yè)產(chǎn)品信息，完善本行電子銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品；參與制訂相關(guān)產(chǎn)品的管理制度和操作流程；根據(jù)產(chǎn)品整合規(guī)劃，編制電子銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品手冊(cè)和宣傳手冊(cè)，配合開(kāi)展電子銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品培訓(xùn)；負(fù)責(zé)新產(chǎn)品的渠道部署，新產(chǎn)品上市和日常產(chǎn)品管理工作。

　　呼叫中心負(fù)責(zé)人1名

　　崗位描述：根據(jù)全行戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，制訂呼叫中心中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃并指導(dǎo)實(shí)施；制訂呼叫中心管理制度和管理流程并監(jiān)督實(shí)施；優(yōu)化呼叫中心工作流程并不斷提出完善和改進(jìn)措施；妥善處理客戶(hù)投訴及意見(jiàn)，維護(hù)客戶(hù)關(guān)系，提高滿(mǎn)意度；負(fù)責(zé)定期收集歸納客戶(hù)意見(jiàn)和建議并形成報(bào)告，為本行決策層及相關(guān)部門(mén)決策和完善管理提供可靠依據(jù)。

　　呼叫中心綜合業(yè)務(wù)崗1名

　　崗位描述：根據(jù)全行戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，參與制訂呼叫中心管理制度和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)流程，參與呼叫中心系統(tǒng)的建設(shè)和評(píng)估；根據(jù)部門(mén)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，起草、制訂呼叫中心人員培訓(xùn)、招聘方案，績(jī)效考核和等級(jí)評(píng)定制度；負(fù)責(zé)呼叫中心服務(wù)質(zhì)量控制體系、考核評(píng)價(jià)體系以及事后監(jiān)督體系的搭建，推動(dòng)呼叫中心的服務(wù)質(zhì)量提升。

　　電子銀行業(yè)務(wù)管理崗1名

　　崗位描述：參與制訂網(wǎng)上銀行及手機(jī)銀行的管理制度和操作規(guī)程；負(fù)責(zé)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)的對(duì)外宣傳；為客戶(hù)經(jīng)理提供相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)；負(fù)責(zé)解決分支機(jī)構(gòu)、客戶(hù)日常業(yè)務(wù)中遇到的問(wèn)題；對(duì)須上門(mén)安裝網(wǎng)銀的客戶(hù)進(jìn)行服務(wù)；網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行安全證書(shū)管理。

　　9、銀行卡與電子銀行部

　　副總經(jīng)理1名

　　崗位描述：根據(jù)本行銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，組織新產(chǎn)品的市場(chǎng)調(diào)研、設(shè)計(jì)和研發(fā)等工作；根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)的要求，組織修訂銀行卡相關(guān)業(yè)務(wù)的各項(xiàng)規(guī)章制度，完善相關(guān)業(yè)務(wù)管理體系；組織實(shí)施銀行卡市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)；負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)支持與管理。

　　銀行卡業(yè)務(wù)管理崗1名

　　崗位描述：制訂年度整體營(yíng)銷(xiāo)推廣計(jì)劃，卡業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)方案，活動(dòng)預(yù)算策劃及開(kāi)展包括大戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)、合作項(xiàng)目洽談與簽約、卡業(yè)務(wù)宣傳等在內(nèi)的卡業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，確保卡業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；負(fù)責(zé)卡的宣傳工作，根據(jù)總行要求，制訂卡宣傳方案；根據(jù)長(zhǎng)江卡業(yè)務(wù)發(fā)展的進(jìn)度，定期及時(shí)統(tǒng)計(jì)并編制各項(xiàng)固定業(yè)務(wù)報(bào)表，并根據(jù)有關(guān)單位、部門(mén)要求，及時(shí)報(bào)送相關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)表。

　　銀行卡業(yè)務(wù)促進(jìn)與推動(dòng)崗1名

　　崗位描述：調(diào)研分析市場(chǎng)業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)及客戶(hù)需求，制訂新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)計(jì)劃，并落實(shí)實(shí)施；策劃和拓展銀行卡增值服務(wù)功能和嫁接新的業(yè)務(wù)品種，實(shí)現(xiàn)卡業(yè)務(wù)功能的擴(kuò)展；拓展、簽約和維護(hù)特惠商戶(hù)以及合作單位，為長(zhǎng)江卡持卡人提供各種增值服務(wù)項(xiàng)目。

　　銀行卡業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)編制銀行卡業(yè)務(wù)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)計(jì)劃；負(fù)責(zé)進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研，掌握市場(chǎng)需求，開(kāi)發(fā)和完善銀行卡業(yè)務(wù)產(chǎn)品；參與制訂相關(guān)產(chǎn)品的管理制度和操作流程；根據(jù)產(chǎn)品整合規(guī)劃，編制銀行卡業(yè)務(wù)產(chǎn)品手冊(cè)和宣傳手冊(cè)，配合開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)產(chǎn)品培訓(xùn)；負(fù)責(zé)新產(chǎn)品的渠道部署，新產(chǎn)品上市和日常產(chǎn)品管理工作；協(xié)助策劃新產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)和推廣方案。

　　10、運(yùn)營(yíng)管理部

　　總經(jīng)理、副總經(jīng)理各1名

　　崗位描述：組織制訂全行運(yùn)營(yíng)管理發(fā)展規(guī)劃和相關(guān)管理制度；負(fù)責(zé)組織會(huì)計(jì)核算、支付結(jié)算、反洗錢(qián)等相關(guān)管理工作，嚴(yán)格控制操作風(fēng)險(xiǎn)；負(fù)責(zé)對(duì)柜面人員的日常結(jié)算業(yè)務(wù)、現(xiàn)金業(yè)務(wù)進(jìn)行管理，提高柜面人員工作質(zhì)量和操作技能。

　　檢查督導(dǎo)崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)對(duì)全行會(huì)計(jì)、結(jié)算、柜面業(yè)務(wù)、出納業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實(shí)及服務(wù)情況進(jìn)行檢查；負(fù)責(zé)組織各分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行會(huì)計(jì)柜面業(yè)務(wù)的自查和互查工作；負(fù)責(zé)檢查結(jié)果的跟蹤和反饋，根據(jù)檢查結(jié)果，提出處理意見(jiàn)，并督促整改；負(fù)責(zé)根據(jù)檢查情況，提交檢查報(bào)告，提出會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)控制的意見(jiàn)和措施。

　　運(yùn)營(yíng)管理崗1名

　　崗位描述：根據(jù)監(jiān)管部門(mén)的有關(guān)政策法規(guī)和總行風(fēng)險(xiǎn)管理框架，制訂符合風(fēng)險(xiǎn)控制要求的柜面業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則；負(fù)責(zé)柜面業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)的制訂和柜面業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)；負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)體系中的權(quán)限管理、授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)管理工作；根據(jù)日常業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)需要，提交增加、修改、關(guān)閉系統(tǒng)功能的需求。

　　反洗錢(qián)管理崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)按照人民銀行反洗錢(qián)工作的要求，制訂全行年度反洗錢(qián)工作計(jì)劃并組織實(shí)施；建立、健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度及操作流程，并檢查督促貫徹執(zhí)行情況；負(fù)責(zé)開(kāi)展相關(guān)宣傳培訓(xùn)工作，指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)工作；負(fù)責(zé)日常反洗錢(qián)信息的收集、記錄、上報(bào)等工作，配合監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)的偵查工作。

　　11、計(jì)劃財(cái)務(wù)部

　　副總經(jīng)理1名

　　崗位描述：根據(jù)全行戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)以及本部門(mén)的工作目標(biāo)和任務(wù)，建立、健全各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理制度；負(fù)責(zé)全行資金計(jì)劃管理、稅務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理、報(bào)表管理以及分析決策等工作；負(fù)責(zé)本條線(xiàn)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)、工作督查等工作。

　　財(cái)務(wù)費(fèi)用中心負(fù)責(zé)人1名

　　崗位描述：起草制定全行財(cái)務(wù)管理相關(guān)制度、管理辦法；負(fù)責(zé)年度財(cái)務(wù)收支計(jì)劃的編制，合理分解利潤(rùn)目標(biāo)；定期分析全行總體財(cái)務(wù)狀況，出具財(cái)務(wù)分析報(bào)告；確定各級(jí)內(nèi)部賬核算科目；復(fù)核費(fèi)用中心的日常財(cái)務(wù)核算；協(xié)助董辦溝通會(huì)計(jì)師事務(wù)所，組織稽核、驗(yàn)資工作。

　　管理會(huì)計(jì)崗1名

　　崗位描述：根據(jù)有關(guān)政策和本行財(cái)務(wù)管理目標(biāo)，擬訂并負(fù)責(zé)落實(shí)本行管理會(huì)計(jì)實(shí)施框架；根據(jù)會(huì)計(jì)環(huán)境及政策需要，及時(shí)組織修訂本行管理會(huì)計(jì)相關(guān)制度及實(shí)施方法，并督促制度及辦法的實(shí)施；

　　預(yù)算管理崗1名

　　崗位描述：參與制訂全行資金管理的各項(xiàng)規(guī)章制度、操作流程，檢查資金頭寸管理制度的執(zhí)行情況并分析執(zhí)行效果；負(fù)責(zé)本行系統(tǒng)內(nèi)、外資金頭寸的日常管理工作；完成并提交本外幣資金頭寸缺口分析及解決方案；定期統(tǒng)計(jì)各類(lèi)頭寸資產(chǎn)的收益和成本，優(yōu)化頭寸資產(chǎn)的使用；起草、修訂全行預(yù)算管理制度、預(yù)算實(shí)施辦法、預(yù)算編制大綱等指導(dǎo)性文件，建立、完善預(yù)決算指標(biāo)體系。

　　研究規(guī)劃崗1名

　　崗位描述：配合制訂全行年度財(cái)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和部門(mén)工作計(jì)劃；制訂并不斷完善全行財(cái)務(wù)、資金等相關(guān)管理制度、操作規(guī)程；定期分析財(cái)稅、審計(jì)等政策的變化及政策變更對(duì)經(jīng)濟(jì)和金融環(huán)境的影響，提出相關(guān)管理建議；進(jìn)行銀行同業(yè)經(jīng)營(yíng)情況的對(duì)比分析，提出本行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的借鑒建議。

　　經(jīng)營(yíng)分析與考核崗1名

　　崗位描述：根據(jù)全行戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)以及本部門(mén)的工作目標(biāo)和任務(wù)，做好各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)統(tǒng)計(jì)分析工作；參與制定總行部門(mén)和各分支機(jī)構(gòu)的績(jī)效考核辦法，并提出指導(dǎo)性建議；對(duì)目標(biāo)考核及經(jīng)營(yíng)計(jì)劃完成情況進(jìn)行分析，按月撰寫(xiě)考核情況通報(bào)；負(fù)責(zé)日�？己讼到y(tǒng)的管理以及考核業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)的維護(hù)。

　　資產(chǎn)負(fù)債管理崗1名

　　崗位描述：組織全行資產(chǎn)負(fù)債比例指標(biāo)的編制、下達(dá)、調(diào)整、監(jiān)測(cè)，建立相關(guān)監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，匯總、呈報(bào)各項(xiàng)監(jiān)測(cè)報(bào)表；提出年度資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的總量發(fā)展和結(jié)構(gòu)調(diào)整政策要點(diǎn)，協(xié)調(diào)平衡全行年度業(yè)務(wù)計(jì)劃；監(jiān)控全行資產(chǎn)負(fù)債運(yùn)行狀況和主要指標(biāo)，定期進(jìn)行分析研究，為高層決策提供依據(jù)；制訂完善全行利率管理相關(guān)制度并監(jiān)督執(zhí)行；根據(jù)市場(chǎng)利率變動(dòng)及我行實(shí)際情況，適時(shí)提出內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)調(diào)整方案；負(fù)責(zé)各類(lèi)利率報(bào)表與分析材料的編制報(bào)送。

　　資金管理崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)起草制定全行資金管理辦法，并監(jiān)督執(zhí)行；負(fù)責(zé)資金頭寸的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)，保證各清算賬戶(hù)不發(fā)生透支；各部門(mén)資金頭寸管理執(zhí)行情況的檢查、考核與監(jiān)督；核定全行和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)庫(kù)存現(xiàn)金限額；負(fù)責(zé)存放同業(yè)賬戶(hù)的審核；起草制定流動(dòng)性應(yīng)急方案，定期開(kāi)展流動(dòng)性應(yīng)急演練，協(xié)助配合風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部進(jìn)行流動(dòng)性壓力測(cè)試。

　　資金交易崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)全行營(yíng)運(yùn)資金的統(tǒng)一調(diào)度、配置和管理；負(fù)責(zé)全行資金頭寸管理；負(fù)責(zé)全行流動(dòng)性管理。負(fù)責(zé)資金業(yè)務(wù)的具體操作與管理；負(fù)責(zé)資金業(yè)務(wù)的有效運(yùn)作，保證全行富余資金保值增值；負(fù)責(zé)同業(yè)金融業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)與維護(hù)；負(fù)責(zé)同業(yè)對(duì)手的維護(hù)與拓展，與同業(yè)建立良好合作關(guān)系。

　　財(cái)務(wù)管理崗1名

　　崗位描述：參與制訂并落實(shí)本行財(cái)務(wù)管理制度和實(shí)施細(xì)則，健全財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)流程和內(nèi)部控制制度。組織落實(shí)外部審計(jì)工作，協(xié)助相關(guān)部門(mén)做好本行對(duì)外信息披露工作。

　　投行業(yè)務(wù)客戶(hù)經(jīng)理1名

　　崗位描述：根據(jù)資金運(yùn)營(yíng)部年度工作計(jì)劃制訂投行業(yè)務(wù)計(jì)劃及目標(biāo)，并落實(shí)實(shí)施；建立并完善公司投行業(yè)務(wù)制度及操作規(guī)范；進(jìn)行資本市場(chǎng)投資對(duì)象的行業(yè)分析、企業(yè)財(cái)務(wù)分析和調(diào)研，組織投資銀行業(yè)務(wù)的市場(chǎng)開(kāi)拓。

　　12、授信審查部

　　總經(jīng)理、副總經(jīng)理1名

　　崗位描述：根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管部門(mén)的管理規(guī)定，組織制訂和完善全行授信審查操作流程，指導(dǎo)督促授信管理辦法的執(zhí)行；對(duì)各類(lèi)授信業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和審查，確保授信審查工作的質(zhì)量、效率及合規(guī)性；負(fù)責(zé)授信審查人員的相關(guān)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)。

　　公司業(yè)務(wù)審查崗1名

　　崗位描述：參與制訂公司業(yè)務(wù)授信審查管理制度和操作流程；對(duì)授信客戶(hù)進(jìn)行實(shí)地授信調(diào)查，撰寫(xiě)授信調(diào)查報(bào)告，對(duì)調(diào)查的真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；協(xié)助客戶(hù)經(jīng)理辦理放款手續(xù)，落實(shí)放款前提條件；審核客戶(hù)經(jīng)理對(duì)授信客戶(hù)的信用等級(jí)評(píng)定；對(duì)授信資產(chǎn)進(jìn)行五級(jí)分類(lèi)的初評(píng)；負(fù)責(zé)對(duì)貸后風(fēng)險(xiǎn)分析與監(jiān)控，針對(duì)可能出現(xiàn)的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，提出化解和處置措施并監(jiān)督客戶(hù)經(jīng)理落實(shí)。

　　風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理崗1名

　　崗位描述：根據(jù)本行相關(guān)規(guī)定，制定風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理日常管理制度、培訓(xùn)制度、等級(jí)評(píng)定制度、績(jī)效考核制度；配合編制全行年度風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理培訓(xùn)計(jì)劃并組織實(shí)施；參與全行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理培訓(xùn)課程體系設(shè)計(jì)及全風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理培訓(xùn)師隊(duì)伍建設(shè)工作。

　　政策研究管理崗1名

　　崗位描述：研究、分析信貸業(yè)務(wù)面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)，學(xué)習(xí)借鑒同業(yè)先進(jìn)的授信風(fēng)險(xiǎn)管理模式與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，形成提升本行授信風(fēng)險(xiǎn)管控水平的方案；研究、整理國(guó)內(nèi)外同業(yè)在授信業(yè)務(wù)調(diào)查、審查、評(píng)審、審批方面的先進(jìn)流程和方法，不斷改進(jìn)和優(yōu)化我行授信業(yè)務(wù)評(píng)審體系。

　　13、風(fēng)險(xiǎn)管理部

　　總經(jīng)理、副總經(jīng)理1名

　　崗位描述：根據(jù)全行風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)總體目標(biāo)，建立、健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系；制訂和完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度和操作流程，對(duì)全行業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、科技風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行識(shí)別、監(jiān)測(cè)、報(bào)告和控制。

　　全面風(fēng)險(xiǎn)管理主管1名

　　崗位描述：根據(jù)全行年度戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)與規(guī)劃，制訂風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的年度工作計(jì)劃及目標(biāo)，并落實(shí)實(shí)施；組織建立逐級(jí)管理、分級(jí)經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；組織制訂統(tǒng)一的包含信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度；研究、分析市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)先進(jìn)模式與業(yè)內(nèi)實(shí)踐，明確對(duì)本行風(fēng)險(xiǎn)管理的啟示。

　　信用風(fēng)險(xiǎn)管理崗1名

　　崗位描述：從事信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、計(jì)量、管理工作。

　　信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理崗1名

　　崗位描述：建立信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)和工作機(jī)制；對(duì)全行信息技術(shù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行及時(shí)管控和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防；定期對(duì)全行的信息系統(tǒng)安全狀況進(jìn)行評(píng)估，并提供評(píng)估結(jié)論和改進(jìn)建議；研究信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理的先進(jìn)模式，健全信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

　　風(fēng)險(xiǎn)研究崗1名

　　崗位描述：協(xié)助制訂風(fēng)險(xiǎn)管理年度工作計(jì)劃，構(gòu)建全面、獨(dú)立、垂直的風(fēng)險(xiǎn)管理框架體系；建立全行授權(quán)管理體系，跟進(jìn)日常授權(quán)管理工作；建立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)、人員的管控流程，完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系內(nèi)部管控模式；對(duì)本行各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、評(píng)估，為制訂政策制度提供依據(jù)；綜合分析反映全行風(fēng)險(xiǎn)狀況，提出完善各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)管理的措施、意見(jiàn)；國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)管理政策、國(guó)內(nèi)外先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式和方法的收集、整理、研究。

　　新資本協(xié)議項(xiàng)目管理崗1名

　　崗位描述：認(rèn)真研究新資本管理辦法并推動(dòng)落實(shí)；起草本行資本管理制度，報(bào)批后組織實(shí)施；負(fù)責(zé)研究擬訂本行并購(gòu)、反并購(gòu)、重組等資本運(yùn)作方案以及全行重大對(duì)外投資方案，報(bào)批后組織實(shí)施；組織建立資本補(bǔ)充機(jī)制和補(bǔ)充渠道，配合經(jīng)營(yíng)層相關(guān)部門(mén)制訂資本配置規(guī)劃和方案，對(duì)方案的執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤。

　　風(fēng)險(xiǎn)政策崗1名

　　崗位描述：根據(jù)全行年度戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)與規(guī)劃，制訂風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的年度工作計(jì)劃及目標(biāo)，并落實(shí)實(shí)施；組織建立逐級(jí)管理、分級(jí)經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；組織制訂統(tǒng)一的包含信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度；研究、分析市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)先進(jìn)模式與業(yè)內(nèi)實(shí)踐，明確對(duì)本行風(fēng)險(xiǎn)管理的啟示；定期組織學(xué)習(xí)政策的更新情況與內(nèi)容，并制訂相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。

　　14、同業(yè)合作部

　　總經(jīng)理、副總經(jīng)理各1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)制定和實(shí)施同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展策略與年度計(jì)劃：研究制定同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展策略、客戶(hù)與產(chǎn)品組合營(yíng)銷(xiāo)策略；制定同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)并負(fù)責(zé)分解、落實(shí)和推進(jìn)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；組織開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)研究；研究同行業(yè)價(jià)格策略；負(fù)責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)交易、產(chǎn)品推廣與管理、票據(jù)轉(zhuǎn)貼業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理和相關(guān)同業(yè)產(chǎn)品的銷(xiāo)售管理；組織推動(dòng)與其他金融機(jī)構(gòu)的同業(yè)業(yè)務(wù)合作，推進(jìn)金融市場(chǎng)衍生產(chǎn)品的運(yùn)用；負(fù)責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理。

　　理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與管理崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)全行理財(cái)業(yè)務(wù)的管理與規(guī)劃，包括全年發(fā)行額度、年末存量，產(chǎn)品類(lèi)別與期限結(jié)構(gòu)等；負(fù)責(zé)全行理財(cái)業(yè)務(wù)的政策研究與市場(chǎng)調(diào)研，牽頭制定理財(cái)業(yè)務(wù)管理相關(guān)制度，跟蹤、落實(shí)于理財(cái)業(yè)務(wù)研發(fā)和銷(xiāo)售有關(guān)的監(jiān)管規(guī)章政策；負(fù)責(zé)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送創(chuàng)新理財(cái)報(bào)備報(bào)告、全行理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況及有關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表；負(fù)責(zé)制定全行理財(cái)產(chǎn)品、代銷(xiāo)產(chǎn)品及代為推薦信托計(jì)劃合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及受理審查、并出具準(zhǔn)入意見(jiàn)。

　　債務(wù)融資工具開(kāi)發(fā)與管理崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)債券融資工具的開(kāi)發(fā)；參與債務(wù)融資項(xiàng)目的前期營(yíng)銷(xiāo)、推進(jìn)；整理市場(chǎng)、行業(yè)和客戶(hù)基礎(chǔ)資料；參與債務(wù)融資項(xiàng)目的盡職調(diào)查，負(fù)責(zé)上報(bào)材料的撰寫(xiě)與制作；參與債務(wù)融資項(xiàng)目的分銷(xiāo)工作；

　　資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理1名

　　崗位描述：制定資產(chǎn)負(fù)債管理政策、流程等；對(duì)各相關(guān)部門(mén)及下屬機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債管理政策、流程的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；管理頭寸和流動(dòng)性，調(diào)配資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)；運(yùn)用相關(guān)工具，分析、研究資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，研究確定流動(dòng)性、利率風(fēng)險(xiǎn)管理措施等；調(diào)控資產(chǎn)負(fù)債運(yùn)行狀況，合理安排頭寸。

　　同業(yè)業(yè)務(wù)客戶(hù)經(jīng)理1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)同業(yè)信用開(kāi)拓與維護(hù)，同業(yè)市場(chǎng)產(chǎn)品開(kāi)拓與交易；負(fù)責(zé)同業(yè)額度的使用和管理，統(tǒng)籌資金及金融部門(mén)部本身及各分支部門(mén)同業(yè)額度的申請(qǐng)；經(jīng)審批同業(yè)額度后的管理，分配額度和監(jiān)控額度的使用；協(xié)助完成票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、同業(yè)存放、互存、同業(yè)代付等業(yè)務(wù)；對(duì)各資金產(chǎn)品進(jìn)行開(kāi)發(fā)及市場(chǎng)拓展，并協(xié)助各業(yè)務(wù)部門(mén)、分行為其客戶(hù)設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品或資金交易產(chǎn)品。

　　15、內(nèi)控合規(guī)部

　　總經(jīng)理、副總經(jīng)理各1名

　　崗位描述：根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本行內(nèi)控建設(shè)工作目標(biāo)，負(fù)責(zé)制訂全行合規(guī)管理政策和制度，并對(duì)執(zhí)行情況進(jìn)行指導(dǎo)和檢查；對(duì)本行各項(xiàng)政策、制度、操作流程等進(jìn)行合規(guī)性審查；負(fù)責(zé)對(duì)合同的審查、重要合同的擬訂以及參與重要合作項(xiàng)目的法律談判工作。

　　法律事務(wù)崗1名

　　崗位描述：參與制訂全行法律事務(wù)工作的相關(guān)規(guī)章制度及管理辦法；擬訂或?qū)彶楦黝?lèi)業(yè)務(wù)合同、采購(gòu)合同、授權(quán)委托書(shū)和其他法律文書(shū)；為本行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、各部門(mén)等需求方提供法律咨詢(xún)；針對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的各項(xiàng)工作提出獨(dú)立的法律建議；運(yùn)用專(zhuān)業(yè)法律知識(shí)，參與產(chǎn)品研發(fā)等業(yè)務(wù)創(chuàng)新工作。

　　合規(guī)準(zhǔn)入崗1名

　　崗位描述：參與全行新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、新制度制訂，對(duì)新產(chǎn)品、新制度進(jìn)行合規(guī)審查并提出相關(guān)建議和意見(jiàn)；定期開(kāi)展合規(guī)準(zhǔn)入工作總結(jié)；定期組織對(duì)全行規(guī)章制度的合規(guī)性、有效性進(jìn)行審查、清理和匯編。

　　內(nèi)控管理崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)內(nèi)控建設(shè)、綜合治理、效能建設(shè)等組織管理工作；負(fù)責(zé)出具全行性的年度檢查方案，分階段落實(shí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查；負(fù)責(zé)出具檢查報(bào)告，提出整改意見(jiàn)；組織開(kāi)展會(huì)計(jì)核算工作，指導(dǎo)和督促、檢查有關(guān)制度的執(zhí)行情況；負(fù)責(zé)組織本部門(mén)單證中心的各類(lèi)單證業(yè)務(wù)檢查，提出指導(dǎo)意見(jiàn)。

　　16、金融市場(chǎng)部

　　副總經(jīng)理1名

　　崗位描述：根據(jù)本行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，確定和調(diào)整本部門(mén)經(jīng)營(yíng)方向和營(yíng)銷(xiāo)策略；負(fù)責(zé)本部門(mén)相關(guān)制度的制訂和部門(mén)組織架構(gòu)設(shè)計(jì)、崗位設(shè)置和職責(zé)分解；牽頭組織金融市場(chǎng)部?jī)?nèi)部資金管理系統(tǒng)、交易系統(tǒng)的建立和完善；負(fù)責(zé)票據(jù)、債券、投資等業(yè)務(wù)的開(kāi)展，牽頭推動(dòng)全行資金業(yè)務(wù)的發(fā)展。

　　票據(jù)業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理崗1名

　　崗位描述：搜集市場(chǎng)需求信息，研究、分析同業(yè)產(chǎn)品信息，提出產(chǎn)品可行性分析報(bào)告；負(fù)責(zé)組織產(chǎn)品有關(guān)開(kāi)發(fā)、管理工作，妥善處理項(xiàng)目開(kāi)發(fā)過(guò)程中的各類(lèi)問(wèn)題；配合擬訂產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃及收益目標(biāo)，協(xié)助有關(guān)業(yè)務(wù)資格的申報(bào)工作；編制票據(jù)業(yè)務(wù)產(chǎn)品手冊(cè)和宣傳手冊(cè)，配合開(kāi)展票據(jù)業(yè)務(wù)產(chǎn)品培訓(xùn)；制訂和完善業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險(xiǎn)控制等管理辦法。

　　本幣債券投資崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)國(guó)債、央票、政策銀行債、短期融資券等債務(wù)工具的一級(jí)、二級(jí)市場(chǎng)投資交易；負(fù)責(zé)建立投資組合并根據(jù)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)變化做出調(diào)整；負(fù)責(zé)跟蹤分析市場(chǎng)趨勢(shì)，撰寫(xiě)分析報(bào)告。

　　人民幣貨幣市場(chǎng)交易崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行質(zhì)押式回購(gòu)、同業(yè)借款、買(mǎi)斷式回購(gòu)交易等詢(xún)價(jià)、報(bào)價(jià)和成交，協(xié)助中后臺(tái)完成結(jié)算、資金劃款等工作，配合行內(nèi)相關(guān)部門(mén)進(jìn)行人民幣流動(dòng)性管理；對(duì)貨幣市場(chǎng)交易行情、流動(dòng)性狀況進(jìn)行分析、研究，定期完成貨幣市場(chǎng)交易及投資策略報(bào)告。

　　票據(jù)交易崗1名

　　崗位描述：根據(jù)金融市場(chǎng)部業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，制訂票據(jù)業(yè)務(wù)年度工作計(jì)劃，并組織實(shí)施；負(fù)責(zé)票據(jù)業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)拓展、開(kāi)發(fā)同業(yè)客戶(hù)。

　　17、稽核審計(jì)部

　　副總經(jīng)理1名

　　崗位描述：組織編制全行年度稽核審計(jì)工作計(jì)劃以及審計(jì)項(xiàng)目方案；研究銀行業(yè)內(nèi)部控制政策，建立和持續(xù)完善全行審計(jì)管理體系；組織實(shí)施各種方式的審計(jì)，歸納、分析、報(bào)告審計(jì)結(jié)果并提出審計(jì)意見(jiàn)和管理建議。

　　現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)專(zhuān)員（財(cái)務(wù)方向）

　　崗位描述：參與制訂資金財(cái)務(wù)審計(jì)管理制度和細(xì)則；負(fù)責(zé)對(duì)總行及分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支、專(zhuān)項(xiàng)資金使用和核算情況等進(jìn)行審計(jì)；依據(jù)所收集、分析的數(shù)據(jù)，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)提出稽核建議；配合外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的調(diào)查取證工作；負(fù)責(zé)審計(jì)資料、文件的歸檔管理。

　　現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)專(zhuān)員（運(yùn)營(yíng)方向）

　　崗位描述：參與制訂會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)審計(jì)管理制度和細(xì)則；負(fù)責(zé)對(duì)總行及分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)等進(jìn)行審計(jì)；依據(jù)所收集、分析的數(shù)據(jù)，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)提出稽核建議；配合外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的調(diào)查取證工作；負(fù)責(zé)審計(jì)資料、文件的歸檔管理。

　　現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)專(zhuān)員（信貸方向）

　　崗位描述：參與制訂本行信貸業(yè)務(wù)審計(jì)管理制度和細(xì)則；負(fù)責(zé)對(duì)公司和小企業(yè)授信業(yè)務(wù)的合法性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)；對(duì)即將離任的有關(guān)管理人員和離職客戶(hù)經(jīng)理的工作狀況進(jìn)行客觀(guān)公正的全面審計(jì)；依據(jù)所收集、分析的數(shù)據(jù)，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)提出稽核建議；配合外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的調(diào)查取證工作；負(fù)責(zé)審計(jì)資料、文件的歸檔管理。

　　現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)專(zhuān)員（電子渠道方向）

　　崗位描述：參與制訂電子銀行和銀行卡業(yè)務(wù)審計(jì)管理制度和細(xì)則；負(fù)責(zé)對(duì)總行及分支機(jī)構(gòu)電子銀行和銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)；依據(jù)所收集、分析的數(shù)據(jù)，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)提出稽核建議；配合外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的調(diào)查取證工作；負(fù)責(zé)審計(jì)資料、文件的歸檔管理。

　　現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)專(zhuān)員（員工行為方向）

　　崗位描述：參與制訂電員工行為審計(jì)管理制度和細(xì)則；負(fù)責(zé)對(duì)總行及分支機(jī)構(gòu)所屬員工進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)；依據(jù)所收集、分析的數(shù)據(jù)，對(duì)員工行為中存在的風(fēng)險(xiǎn)提出稽核建議；配合外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的調(diào)查取證工作；負(fù)責(zé)審計(jì)資料、文件的歸檔管理。

　　現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)專(zhuān)員（信息科技方向）

　　崗位描述：參與制訂信息科技業(yè)務(wù)審計(jì)管理制度和細(xì)則；負(fù)責(zé)對(duì)全行信息科技產(chǎn)品的立項(xiàng)、設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、運(yùn)行、改進(jìn)及日常維護(hù)等進(jìn)行科學(xué)性、合規(guī)性、安全性審計(jì)；依據(jù)所收集、分析的數(shù)據(jù)，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)提出稽核建議；配合外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的調(diào)查取證；負(fù)責(zé)審計(jì)資料文件的歸檔管理。

　　18、科技信息部

　　副總經(jīng)理1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)組織制訂全行與信息科技相關(guān)的制度和操作流程，并對(duì)執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查；負(fù)責(zé)組織落實(shí)全行各類(lèi)系統(tǒng)環(huán)境、系統(tǒng)資源、信息安全、應(yīng)用系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)通訊、計(jì)算機(jī)設(shè)備的具體管理，確保其安全、高效、穩(wěn)定、可靠；負(fù)責(zé)新業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)、外包項(xiàng)目的立項(xiàng)、開(kāi)發(fā)、測(cè)試、驗(yàn)收以及上線(xiàn)推廣等管理工作。

　　規(guī)劃研究與制度建設(shè)崗1名

　　崗位描述：根據(jù)全行戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，研究、制訂IT系統(tǒng)的發(fā)展規(guī)劃，擬訂部門(mén)年度工作計(jì)劃；協(xié)助制訂全行信息技術(shù)管理相關(guān)政策、制度和操作流程；負(fù)責(zé)制訂科技工作的各項(xiàng)規(guī)章制度和工作標(biāo)準(zhǔn)，并組織落實(shí)；搜集、研究各部門(mén)的信息化需求，結(jié)合監(jiān)管部門(mén)相關(guān)要求，牽頭組織信息化項(xiàng)目建設(shè)；組織定期開(kāi)展信息化項(xiàng)目效果評(píng)估、分析。

　　網(wǎng)絡(luò)管理崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)了解網(wǎng)絡(luò)安全新技術(shù)，針對(duì)全行網(wǎng)絡(luò)管理現(xiàn)狀，提出網(wǎng)絡(luò)安全解決方案，參與制訂內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)管理制度及應(yīng)急方案；負(fù)責(zé)全行計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的設(shè)計(jì)、實(shí)施和維護(hù)；負(fù)責(zé)建立網(wǎng)絡(luò)通信與訪(fǎng)問(wèn)安全策略，防范對(duì)網(wǎng)絡(luò)的未授權(quán)訪(fǎng)問(wèn)，保證網(wǎng)絡(luò)通信安全。

　　外包項(xiàng)目管理崗1名

　　崗位描述：根據(jù)總行信息科技戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃和目標(biāo)，負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)外包項(xiàng)目進(jìn)行前期調(diào)研、論證和立項(xiàng)；對(duì)已立項(xiàng)的項(xiàng)目進(jìn)行全過(guò)程的控制與管理；負(fù)責(zé)制訂質(zhì)量控制標(biāo)準(zhǔn)，并根據(jù)質(zhì)量控制標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)督項(xiàng)目實(shí)施；負(fù)責(zé)制訂項(xiàng)目的測(cè)試策略和計(jì)劃，組織對(duì)項(xiàng)目的各類(lèi)測(cè)試并形成測(cè)試分析報(bào)告；負(fù)責(zé)對(duì)已通過(guò)驗(yàn)收的應(yīng)用軟件進(jìn)行版本控制并協(xié)助制訂投產(chǎn)方案。

　　應(yīng)用系統(tǒng)開(kāi)發(fā)維護(hù)崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)應(yīng)用系統(tǒng)（核心業(yè)務(wù)或中間業(yè)務(wù)）的開(kāi)發(fā)及維護(hù)；負(fù)責(zé)配合業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行需求分析，制訂項(xiàng)目計(jì)劃和目標(biāo)；負(fù)責(zé)應(yīng)用系統(tǒng)自主設(shè)計(jì)、編碼、測(cè)試、持續(xù)改善和驗(yàn)收等過(guò)程；負(fù)責(zé)與應(yīng)用系統(tǒng)開(kāi)發(fā)商的技術(shù)協(xié)調(diào)與配合，并參與系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)全過(guò)程；負(fù)責(zé)應(yīng)用系統(tǒng)的培訓(xùn)、部署和上線(xiàn)推廣；對(duì)應(yīng)用系統(tǒng)項(xiàng)目在立項(xiàng)、評(píng)審階段進(jìn)行技術(shù)架構(gòu)審核，管控項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度和質(zhì)量。

　　管理系統(tǒng)開(kāi)發(fā)維護(hù)崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)管理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)及維護(hù)；負(fù)責(zé)對(duì)管理系統(tǒng)投產(chǎn)前的測(cè)試及上線(xiàn)，上線(xiàn)后的更新、升級(jí)和持續(xù)改善；負(fù)責(zé)與管理系統(tǒng)開(kāi)發(fā)商的技術(shù)協(xié)調(diào)與配合工作，并參與系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)；對(duì)項(xiàng)目在立項(xiàng)、評(píng)審階段進(jìn)行技術(shù)架構(gòu)審核，管控項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度和質(zhì)量；負(fù)責(zé)與相關(guān)部門(mén)溝通細(xì)化開(kāi)發(fā)需求，明確系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)目標(biāo)和計(jì)劃。

　　19、公司銀行部

　　副總經(jīng)理1名

　　崗位描述：根據(jù)全行年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，制訂部門(mén)相關(guān)管理制度和營(yíng)銷(xiāo)方案，組織推動(dòng)公司業(yè)務(wù)發(fā)展；負(fù)責(zé)公司類(lèi)客戶(hù)的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、金融服務(wù)和關(guān)系維護(hù)等管理工作。

　　公司客戶(hù)經(jīng)理調(diào)查崗1名

　　崗位描述：負(fù)責(zé)營(yíng)銷(xiāo)公司銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品，拓展公司類(lèi)客戶(hù)；為客戶(hù)提供存款、貸款、理財(cái)?shù)热�方位的業(yè)務(wù)咨詢(xún)與服務(wù)；對(duì)公司信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行貸前調(diào)查和貸后管理。

　�。ㄈ�）江蘇省內(nèi)地級(jí)市分行、直屬支行行長(zhǎng)5名

　　崗位描述：制訂分、支行年度及階段性工作計(jì)劃并組織、協(xié)調(diào)、督促其實(shí)施和落實(shí)；在總行授權(quán)范圍內(nèi)，獨(dú)立地組織開(kāi)展中小企業(yè)信貸及市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作；對(duì)柜面服務(wù)、會(huì)計(jì)核算、風(fēng)險(xiǎn)控制、員工隊(duì)伍等進(jìn)行全面管理。

　　三、應(yīng)聘流程

　　1、下載《江蘇長(zhǎng)江商業(yè)銀行應(yīng)聘報(bào)名表》并填寫(xiě)完整；

　　2、將上述報(bào)名表發(fā)送到xxxxxxx＠163.com，或郵寄至：江蘇省靖江市驥江路359號(hào)江蘇長(zhǎng)江商業(yè)銀行人力資源部郵編：xxxxxx。

　　四、相關(guān)說(shuō)明

　　1、本行對(duì)所有應(yīng)聘者信息予以嚴(yán)格保密，僅用于招聘工作。應(yīng)聘資料一律不予退還。

　　2、應(yīng)聘者對(duì)個(gè)人填報(bào)信息的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)，如與事實(shí)不符，本行有權(quán)取消錄用資格。

　　3、本招聘啟事長(zhǎng)期有效。每名應(yīng)聘者最多可報(bào)2個(gè)崗位，經(jīng)審查符合條件者，將另行通知筆試、面試時(shí)間。

　　4、咨詢(xún)電話(huà)：顧小姐xxxxxxxx

　　咨詢(xún)郵箱：xxxxxxxx＠139.com（請(qǐng)勿投遞簡(jiǎn)歷至此郵箱）

公司管理制度及流程5

　　第一章倉(cāng)庫(kù)管理制度

　　一、倉(cāng)庫(kù)全體員工要自覺(jué)遵守《員工手冊(cè)》的所有條款及其他公司的規(guī)章制度。

　　二、倉(cāng)庫(kù)所有員工必須需服從公司的領(lǐng)導(dǎo)，尊重倉(cāng)庫(kù)主管，服從倉(cāng)庫(kù)主管、生產(chǎn)主管及公司領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)實(shí)際的生產(chǎn)需要的合理調(diào)配與安排。

　　三、熱愛(ài)本職工作，責(zé)任心強(qiáng)，自覺(jué)性好，勤懇踏實(shí)，一絲不茍地按照倉(cāng)庫(kù)流程操作，不得馬虎或偷懶。

　　四、倉(cāng)庫(kù)所有人員有權(quán)禁止非工作需要而進(jìn)入倉(cāng)庫(kù)的其余人員，對(duì)倉(cāng)庫(kù)的所有存儲(chǔ)的布、輔料、生產(chǎn)工具及用品、辦公用品等的流失負(fù)責(zé)。

　　五、凡非工作需要進(jìn)入倉(cāng)庫(kù)的其他員工，經(jīng)勸說(shuō)仍不聽(tīng)者，可上報(bào)行政部依據(jù)《員工手冊(cè)》的相關(guān)規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處理。

　　六、公司運(yùn)營(yíng)除飯?zhí)玫氖称奉?lèi)采購(gòu)不入倉(cāng)庫(kù)之外，其余一應(yīng)物品的采購(gòu)及收發(fā)都必須入倉(cāng)登記、簽收之后才能發(fā)放到其他部門(mén)使用。

　　七、倉(cāng)庫(kù)主管對(duì)所有倉(cāng)庫(kù)員工的工作內(nèi)容與職責(zé)必須交待清楚，并對(duì)新進(jìn)入公司倉(cāng)庫(kù)工作的員工作崗前培訓(xùn)，倉(cāng)庫(kù)員工在清楚知道自己的崗位職責(zé)后才能夠上崗。

　　八、所有倉(cāng)庫(kù)人員都要熟悉了解本崗位庫(kù)存的布、物料、生產(chǎn)工具、生產(chǎn)用品、辦公用品等的性質(zhì)、用途、狀態(tài)方面的知識(shí)，對(duì)檢驗(yàn)失誤、發(fā)錯(cuò)布、物料等造成生產(chǎn)的返工違者視其情節(jié)輕重根據(jù)《員工手冊(cè)》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

　　九、倉(cāng)庫(kù)主管對(duì)采購(gòu)、入倉(cāng)的所有材料的收與發(fā)、對(duì)所有物品的檢驗(yàn)、盤(pán)點(diǎn)、所有的收發(fā)記錄與收發(fā)簽收單據(jù)、倉(cāng)庫(kù)工作用品、所有的存?zhèn)}物品的擺放、所有物品的標(biāo)識(shí)等的工作安排及工作監(jiān)管、倉(cāng)庫(kù)安全等負(fù)責(zé)。

　　十、根據(jù)實(shí)際的生產(chǎn)需要，對(duì)收發(fā)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。

　　十一、做好7S工作，倉(cāng)庫(kù)所有人員自覺(jué)輪值，對(duì)倉(cāng)庫(kù)的清潔與安全管理負(fù)責(zé)。

　　十二、倉(cāng)庫(kù)所有人員必須配合生產(chǎn)的需要，按需準(zhǔn)時(shí)發(fā)放布、輔料、生產(chǎn)工具及物品、辦公用品等，不得無(wú)故拖延時(shí)間從而影響正常生產(chǎn)，違反者按《員工手冊(cè)》相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

　　第二章倉(cāng)庫(kù)運(yùn)作流程

　　一、倉(cāng)庫(kù)生產(chǎn)運(yùn)作流程（公司產(chǎn)品生產(chǎn)類(lèi)）

　　1、倉(cāng)庫(kù)主管及采購(gòu)負(fù)責(zé)收集公司所生產(chǎn)的、或開(kāi)發(fā)的產(chǎn)品所需要采購(gòu)的各類(lèi)供應(yīng)商的信息，并按價(jià)格便易、質(zhì)量好、講信譽(yù)、貨期準(zhǔn)的供應(yīng)商按先后順序進(jìn)行歸類(lèi)整理并存檔�？腿酥付ɑ蚩凸┑墓�應(yīng)商需要分類(lèi)整理并存檔。

　　2、倉(cāng)庫(kù)主管及采購(gòu)負(fù)責(zé)收取或主動(dòng)詢(xún)問(wèn)生管本公司所接客人的板單及大貨訂單情況，在收到客人板單計(jì)劃或大貨訂單計(jì)劃后需及時(shí)向開(kāi)發(fā)部索取訂單所需要的所有布、輔料用量表，然后迅速而準(zhǔn)確地按布、輔料的不同做好《采購(gòu)計(jì)劃表》�！恫少�(gòu)計(jì)劃表》需明確采購(gòu)品種、采購(gòu)數(shù)量、所采購(gòu)品種編號(hào)及款號(hào)、價(jià)格、交貨日期。客人指定的供應(yīng)商直接發(fā)《采購(gòu)計(jì)劃表》給供應(yīng)商，本公司開(kāi)發(fā)的產(chǎn)品應(yīng)按價(jià)格最便易、質(zhì)量最好、最講信譽(yù)、貨期最準(zhǔn)的標(biāo)準(zhǔn)選擇最好的供應(yīng)商，然后將生產(chǎn)信息傳給或寄給供應(yīng)商。

　　3、采購(gòu)向生管索要經(jīng)客戶(hù)公司相關(guān)負(fù)責(zé)人確認(rèn)的《布、輔料確認(rèn)樣品卡》的相關(guān)樣板交與供應(yīng)商，已經(jīng)開(kāi)發(fā)確認(rèn)好的布、輔料在《采購(gòu)計(jì)劃表》注明所采購(gòu)的布、輔料型號(hào)即可，自己公司開(kāi)發(fā)的產(chǎn)品的《布、輔料確認(rèn)樣品卡》需要采購(gòu)員在打板時(shí)做好交給客人審批，正確后才能按正確的《布、輔料確認(rèn)樣品卡》進(jìn)行采購(gòu)。

　　4、采購(gòu)將《采購(gòu)計(jì)劃表》交給供應(yīng)商后，倉(cāng)庫(kù)主管與采購(gòu)需即時(shí)與供應(yīng)商進(jìn)行溝通，并要供應(yīng)商確認(rèn)布、輔料可以到我公司的準(zhǔn)確日期，按公司領(lǐng)導(dǎo)要求，根據(jù)客人的信用度，必要時(shí)還需要與供應(yīng)商簽訂采購(gòu)合同，并將供應(yīng)商確認(rèn)貨期信息傳遞給IE部，便于IE部安排生產(chǎn)計(jì)劃。

　　5、采購(gòu)過(guò)程的進(jìn)度追蹤。

　　1）如果訂單數(shù)量過(guò)大，為了減免公司倉(cāng)庫(kù)的負(fù)擔(dān)，要求供應(yīng)商分批出貨到我公司。在做《采購(gòu)計(jì)劃單》時(shí)就必須將計(jì)劃做好。

　　2）提前追蹤供應(yīng)商的貨期，大貨的布、輔料的試產(chǎn)第一批應(yīng)及早回到我公司，并對(duì)大貨布、輔料按照我司客戶(hù)批核的《布、輔料確認(rèn)樣品卡》進(jìn)行核對(duì)，將核對(duì)情況記錄在《采購(gòu)情況記錄表》內(nèi)，對(duì)供應(yīng)商送貨的數(shù)量與價(jià)格進(jìn)行核對(duì)，與采購(gòu)單無(wú)誤后，正確的布、輔料入倉(cāng)，不正確的或質(zhì)量不達(dá)標(biāo)的要退貨，倉(cāng)庫(kù)不收不合格的布及輔料。所有來(lái)料必須當(dāng)天登記入庫(kù)或退貨。

　　3）根據(jù)采購(gòu)的實(shí)際供應(yīng)商確認(rèn)期提前跟進(jìn)進(jìn)度，直到按照采購(gòu)單的數(shù)量全部收完。將每次所收貨記錄完《采購(gòu)情況記錄表》后供應(yīng)商的送貨單交給財(cái)務(wù)做《采購(gòu)統(tǒng)計(jì)報(bào)表》。

　　6、對(duì)大貨布、輔料的檢驗(yàn)工作負(fù)責(zé)。

　　1）大貨布回來(lái)后，倉(cāng)庫(kù)采購(gòu)、收發(fā)除按規(guī)定對(duì)照《布、輔料確認(rèn)樣品卡》檢查布種、顏色、數(shù)量與價(jià)格外，倉(cāng)庫(kù)主管及采購(gòu)需要通知驗(yàn)布員驗(yàn)布。驗(yàn)布的程序按客人提供的或供應(yīng)商提供的驗(yàn)布標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定進(jìn)行，驗(yàn)布后，要將驗(yàn)布報(bào)告情況進(jìn)行分析，如：布色不均勻、邊差、段差、頭尾差、短碼、窄布封、掉色、抽紗嚴(yán)重、粗紗嚴(yán)重、爛洞、斜紗紋、密度不夠等等，根據(jù)客人所接收的標(biāo)準(zhǔn)，質(zhì)量問(wèn)題嚴(yán)重的要報(bào)告公司生產(chǎn)主管、經(jīng)理、總經(jīng)理并責(zé)成供應(yīng)商退貨，及時(shí)告訴公司的客戶(hù)實(shí)際出現(xiàn)的情況。

　　2）對(duì)大貨輔料的檢測(cè)，按客戶(hù)提供的《布、輔料確認(rèn)樣品卡》的標(biāo)準(zhǔn)檢測(cè)及其他的檢測(cè)標(biāo)準(zhǔn)（如：洗水測(cè)試等）進(jìn)行檢測(cè)，并將檢測(cè)信息傳遞給供應(yīng)商、客人及相關(guān)生產(chǎn)部門(mén)。

　　3）如果是客戶(hù)在我司是成品采購(gòu)，布料、輔料還需要送去做商檢，檢測(cè)結(jié)果沒(méi)有問(wèn)題才能夠進(jìn)行大貨生產(chǎn)。

　　4）根據(jù)客戶(hù)的要求，還需要將布料、輔料交給公司QA或QC部進(jìn)行：洗水測(cè)試、燙縮的測(cè)試及色牢度的檢測(cè)工作。根據(jù)QA或QC部出的《大貨布洗水報(bào)告》與倉(cāng)庫(kù)驗(yàn)布員的《驗(yàn)布報(bào)告》判定布、輔料是否合格。

　　5）對(duì)合格的布、輔料要及時(shí)做好清楚的標(biāo)識(shí)，并分類(lèi)及時(shí)入庫(kù)上架放置。不合格的布料、輔料放置于待處理區(qū)，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)或客人確認(rèn)后的.意見(jiàn)進(jìn)行處理。

　　7、大貨首件樣板的制作。大貨布回來(lái)后將布、輔料即時(shí)執(zhí)一件給技術(shù)部做產(chǎn)前板。產(chǎn)前板經(jīng)客人批復(fù)正確后倉(cāng)庫(kù)主管及相關(guān)負(fù)責(zé)人要參加產(chǎn)前會(huì)，對(duì)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)注意的事項(xiàng)做好詳細(xì)記錄。

　　8、產(chǎn)前會(huì)后，按規(guī)定責(zé)成倉(cāng)庫(kù)收發(fā)按《生產(chǎn)計(jì)劃排期表》的計(jì)劃出貨先后順序發(fā)布及輔料給生產(chǎn)加工廠(chǎng)或自己工廠(chǎng)的裁床、倉(cāng)庫(kù)或車(chē)間。自己車(chē)間的布、輔料發(fā)放要有生產(chǎn)主管或車(chē)間主任的《大貨試產(chǎn)通知單》或《大貨生產(chǎn)通知單》，并按單規(guī)定的時(shí)間、數(shù)量發(fā)料。所有的布、輔料發(fā)料出倉(cāng)要做好清楚的記錄，開(kāi)具《出倉(cāng)單》且必須簽收存檔，并核對(duì)庫(kù)存數(shù)量是否正確，填寫(xiě)清楚庫(kù)存處的實(shí)際的布、輔料數(shù)量，重新做好標(biāo)識(shí)。

　　9、倉(cāng)庫(kù)采購(gòu)及收發(fā)對(duì)發(fā)出的布、輔料進(jìn)行即時(shí)跟蹤，如發(fā)現(xiàn)因檢查沒(méi)有發(fā)現(xiàn)的質(zhì)量問(wèn)題或車(chē)間生產(chǎn)中出現(xiàn)的錯(cuò)誤而少數(shù)時(shí)要及時(shí)做好生產(chǎn)情況記錄，并積極與供應(yīng)商溝通協(xié)調(diào)，補(bǔ)充不足的布及輔料，以便車(chē)間及時(shí)生產(chǎn)保證訂單數(shù)量及準(zhǔn)時(shí)交貨給客人。

　　10、倉(cāng)庫(kù)搬運(yùn)要將車(chē)間每天生產(chǎn)裝好箱的成品及時(shí)收到倉(cāng)庫(kù)并記錄簽收，車(chē)間各生產(chǎn)線(xiàn)裝好箱的庫(kù)存不能夠超過(guò)2箱，下到倉(cāng)庫(kù)裝好箱的成品必須按款號(hào)、顏色、碼數(shù)、數(shù)量等分類(lèi)標(biāo)識(shí)好分類(lèi)上成品倉(cāng)的專(zhuān)用貨架待出貨。同時(shí)將下貨數(shù)錄入倉(cāng)庫(kù)的《生產(chǎn)管理看板》（生產(chǎn)管理看板的要求如附表要求）。

　　11、倉(cāng)庫(kù)主管負(fù)責(zé)調(diào)配人手對(duì)已經(jīng)生產(chǎn)的完成的大貨按客人要求的出貨日期裝車(chē)出貨。如出貨量大，有必要的時(shí)候可以根據(jù)實(shí)際需要請(qǐng)公司外的搬運(yùn)工搬貨，但必須經(jīng)過(guò)公司經(jīng)理同意。

　　12、大貨生產(chǎn)完成后，要對(duì)布、輔料的生產(chǎn)情況進(jìn)行分析總結(jié)，對(duì)出現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行綜合評(píng)估并整理，然后在以后的采購(gòu)中避免出現(xiàn)類(lèi)似的情況發(fā)生。

　　13、每個(gè)月對(duì)所下的“采購(gòu)單”已收貨情況進(jìn)行分類(lèi)編號(hào)整理并存檔，與財(cái)務(wù)對(duì)數(shù)，財(cái)務(wù)部只有在核對(duì)數(shù)據(jù)無(wú)誤后才能夠付款給供應(yīng)商。

　　14、對(duì)所有的采購(gòu)供應(yīng)商進(jìn)行月評(píng)估，每季要進(jìn)行季度評(píng)估，每年要進(jìn)行年度總結(jié)及評(píng)估，評(píng)估的結(jié)果要記錄存檔，并將評(píng)估表交經(jīng)理及總經(jīng)理。以備他們?cè)谝院蟮墓��?yīng)商的選擇上做決策。

　　二、生產(chǎn)工具、生產(chǎn)物品、辦公用品等倉(cāng)庫(kù)管理流程。

　　1、采購(gòu)負(fù)責(zé)收集公司生產(chǎn)所需要采購(gòu)的及辦公應(yīng)用所需要采購(gòu)的各類(lèi)商品的供應(yīng)商的信息，并按價(jià)格便易、質(zhì)量好、講信譽(yù)、貨期準(zhǔn)的供應(yīng)商按先后順序進(jìn)行歸類(lèi)整理并存檔�？腿酥付ɑ蚩凸┑墓�應(yīng)商需要分類(lèi)整理并存檔。

　　2、向各類(lèi)供應(yīng)商索取生產(chǎn)工具及生產(chǎn)用品、辦公用品的樣品供采購(gòu)時(shí)的選擇。

　　3、將公司需要的各類(lèi)生產(chǎn)工具及生產(chǎn)用品、辦公用品的種類(lèi)及所需要的數(shù)量存檔。

　　4、根據(jù)實(shí)際需求下采購(gòu)單給供應(yīng)商并跟進(jìn)進(jìn)度。

　　5、對(duì)采購(gòu)回來(lái)的生產(chǎn)工具、生產(chǎn)用品、辦公用品按供應(yīng)商的標(biāo)準(zhǔn)樣進(jìn)行檢驗(yàn)，合格的按實(shí)收數(shù)簽收后根據(jù)種類(lèi)標(biāo)識(shí)清楚分類(lèi)入倉(cāng)擺放，不合格的直接退給供應(yīng)商。

　　6、各部門(mén)領(lǐng)取生產(chǎn)工具、生產(chǎn)用品、辦公用品等必須要簽名，倉(cāng)庫(kù)發(fā)出后要扣庫(kù)存，在公示牌顯示余下的數(shù)量。

　　7、在公示牌顯示每個(gè)月各部門(mén)的領(lǐng)取情況及生產(chǎn)工具、生產(chǎn)用品、辦公用品的損耗情況。

　　8、定時(shí)盤(pán)點(diǎn)核查生產(chǎn)用具、生產(chǎn)用品、辦公用品的庫(kù)存數(shù)量，對(duì)常用的物品需提早通知采購(gòu)下單購(gòu)買(mǎi)。

公司管理制度及流程6

　　1、依據(jù)《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》、《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》制度本制度；

　　2、為規(guī)范公司日常財(cái)務(wù)行為，發(fā)揮財(cái)務(wù)在公司經(jīng)營(yíng)管理和提高經(jīng)濟(jì)效益的作用，便于公司各部門(mén)及員工對(duì)公司財(cái)務(wù)部工作進(jìn)行有效地監(jiān)督，同時(shí)進(jìn)一步完善公司財(cái)務(wù)管理制度，維護(hù)公司及員工相關(guān)的合法權(quán)益制度，結(jié)合公司相關(guān)情況制定本制度。

　　(一)財(cái)務(wù)經(jīng)理職責(zé)

　　1、對(duì)崗位設(shè)置、人員配備、核算組織程序等提出方案。同時(shí)負(fù)責(zé)選拔、培訓(xùn)和考核財(cái)會(huì)人員。

　　2、貫徹國(guó)家財(cái)稅政策、法規(guī)，并結(jié)合公司具體情況建立規(guī)范的財(cái)務(wù)模式，指導(dǎo)建立健全相關(guān)財(cái)務(wù)核算制度同時(shí)負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部財(cái)務(wù)管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和考核。

　　3、進(jìn)行成本費(fèi)用預(yù)測(cè)、計(jì)劃、控制、核算、分析和考核，監(jiān)督各部門(mén)降低消耗、節(jié)約費(fèi)用、提高經(jīng)濟(jì)效益。

　　4、其他相關(guān)工作。

　　(二)財(cái)務(wù)主管職責(zé)

　　1、負(fù)責(zé)管理公司的日常財(cái)務(wù)工作。

　　2、負(fù)責(zé)對(duì)本部門(mén)內(nèi)部的機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配備、選調(diào)聘用、晉升辭退等提出方案和意見(jiàn)。

　　3、負(fù)責(zé)對(duì)本部門(mén)財(cái)務(wù)人員的管理、教育、培訓(xùn)和考核。

　　4、負(fù)責(zé)公司會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理制度的制定，推行會(huì)計(jì)電算化管理方式等。

　　5、嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家財(cái)經(jīng)法規(guī)和公司各項(xiàng)制度，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理。

　　6、參與公司各項(xiàng)資本經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的預(yù)測(cè)、計(jì)劃、核算、分析決策和管理，做好對(duì)本部門(mén)工作的指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查。

　　7、組織指導(dǎo)編制財(cái)務(wù)收支計(jì)劃、財(cái)務(wù)預(yù)決算，并監(jiān)督貫徹執(zhí)行;協(xié)助財(cái)務(wù)經(jīng)理對(duì)成本費(fèi)用進(jìn)行控制、分析及考核。

　　10、負(fù)責(zé)監(jiān)管財(cái)務(wù)歷史資料、文件、憑證、報(bào)表的整理、收集和立卷歸檔工作，并按規(guī)定手續(xù)報(bào)請(qǐng)銷(xiāo)毀。

　　11、參與價(jià)格及工資、獎(jiǎng)金、福利政策的制定。

　　12、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

　　(三)會(huì)計(jì)職責(zé)

　　1、按照國(guó)家會(huì)計(jì)制度的規(guī)定記賬、復(fù)帳、報(bào)賬，做到手續(xù)齊備、數(shù)字準(zhǔn)確、賬目清楚、處理及時(shí)；

　　2、發(fā)票開(kāi)具和審核，各項(xiàng)業(yè)務(wù)款項(xiàng)發(fā)生、回收的監(jiān)督，業(yè)務(wù)報(bào)表的整理、審核、匯總，業(yè)務(wù)合同執(zhí)行情況的監(jiān)督、保管及統(tǒng)計(jì)報(bào)表的填報(bào)；

　　3、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的核算，財(cái)務(wù)制度的監(jiān)督，會(huì)計(jì)檔案的保存和管理工作；

　　4、完成部門(mén)主管或相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

　　(四)出納職責(zé)

　　1、建立健全現(xiàn)金出納各種賬冊(cè)，嚴(yán)格審核現(xiàn)金收付憑證。

　　2、嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，不得坐支現(xiàn)金，不得白條抵庫(kù)。

　　3、對(duì)每天發(fā)生的銀行和現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)作到日清月結(jié)，及時(shí)核對(duì)，保證帳實(shí)相符。

　　(一)現(xiàn)金管理

　　1、所有現(xiàn)金收支由公司出納負(fù)責(zé)；

　　2、建立和健全《現(xiàn)金日記帳》簿，出納應(yīng)根據(jù)審批無(wú)誤的收支憑單逐筆順序登記現(xiàn)金流水收支帳目，并每天結(jié)出余額核對(duì)庫(kù)存。作到日清月結(jié)，帳實(shí)相符；

　　3、零星開(kāi)支所需庫(kù)存現(xiàn)金限額為5000元，超額部分存入銀行。

　　4、出納收取現(xiàn)金時(shí)，須立即開(kāi)具一式三聯(lián)的`收據(jù)，由繳款人在右下角簽名后，交繳款人、出納、會(huì)計(jì)各留存一聯(lián)。

　　5、任何現(xiàn)金支出必須按相關(guān)程序報(bào)批。因出差或其他原因必須預(yù)支現(xiàn)金的，須填寫(xiě)借款單，經(jīng)董事長(zhǎng)簽字批準(zhǔn)，方可支出現(xiàn)金。借款人要在出差回來(lái)或借款后五天內(nèi)向出納還款或報(bào)銷(xiāo)(詳見(jiàn)差旅費(fèi)報(bào)銷(xiāo)規(guī)定)。超過(guò)還款期限從當(dāng)月工資扣還，原則上試用期內(nèi)不允許借款，特殊情況經(jīng)董事長(zhǎng)批準(zhǔn)方可借款。

　　6、憑發(fā)票、工資單、差旅費(fèi)單及公司認(rèn)可的有效報(bào)銷(xiāo)或領(lǐng)款憑證，財(cái)務(wù)審核、總經(jīng)理、董事長(zhǎng)批準(zhǔn)后由出納支付現(xiàn)金。

　　7、收支單據(jù)辦理完畢后出納須在審核無(wú)誤的收支憑單上簽章，并在原始單據(jù)上加蓋現(xiàn)金收、付訖章，防止重復(fù)報(bào)銷(xiāo)。

　　(二)支票管理

　　1、支票的購(gòu)買(mǎi)、填寫(xiě)和保存由出納負(fù)責(zé)；

　　2、建立和健全《銀行存款日記帳》簿，出納應(yīng)根據(jù)審批無(wú)誤的收支憑單，逐筆順序登記銀行流水收支帳目，并每天結(jié)出余額；

　　2、現(xiàn)金支票只能由出納員從銀行提取現(xiàn)金時(shí)使用，公司與其他單位之間金額在結(jié)算起點(diǎn)以上的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)往來(lái)，一律使用轉(zhuǎn)帳支票。各部門(mén)或個(gè)人因工作需要領(lǐng)用支票時(shí)，應(yīng)填制規(guī)定的借款單，由總經(jīng)理、董事長(zhǎng)審核簽字，由出納人員簽發(fā)。借款人應(yīng)在支票領(lǐng)用之日起，十日內(nèi)到財(cái)務(wù)處辦理報(bào)銷(xiāo)手續(xù)，其程序與現(xiàn)金支出報(bào)銷(xiāo)程序一樣。支票領(lǐng)用人應(yīng)妥善保管已簽發(fā)的支票，如有丟失應(yīng)立即通知財(cái)務(wù)部門(mén)并對(duì)造成的后果承擔(dān)責(zé)任。

　　3、出納員不得簽發(fā)不確定的日期的支票，不得簽發(fā)任何種類(lèi)的空白支票，當(dāng)付款金額無(wú)法確定時(shí)，可簽發(fā)限額轉(zhuǎn)帳支票，并寫(xiě)明用途和收款單位。

　　4、財(cái)務(wù)人員不得在支票簽發(fā)前預(yù)先加蓋簽發(fā)支票的印章，簽發(fā)支票時(shí)必須按編號(hào)順序使用，對(duì)簽錯(cuò)的支票或退票必須加蓋"作廢"戳記并與存根一起保管。

　　5、應(yīng)及時(shí)登記支票登記簿，與銀行及時(shí)核對(duì)存款余額。

　　6、所開(kāi)出支票必須封填收款單位名稱(chēng)，須由收取支票方在支票頭上簽收或蓋章。

　　1、所有款項(xiàng)的支付，須經(jīng)董事長(zhǎng)批準(zhǔn)。如果董事長(zhǎng)不在公司，應(yīng)以電話(huà)的方式與其聯(lián)系，確認(rèn)是否批準(zhǔn)款項(xiàng)的支付，事后請(qǐng)其在支出單上補(bǔ)簽意見(jiàn)；

　　2、往來(lái)款項(xiàng)的沖轉(zhuǎn)(指非正常經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù))，須董事長(zhǎng)批準(zhǔn)；

　　4、公司管理人員的費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)，須經(jīng)董事長(zhǎng)批準(zhǔn)后財(cái)務(wù)方可報(bào)支；

　　5、用以支付各種款項(xiàng)的原始憑證必須保存原件，復(fù)印件不得作為原始憑證。如遇特殊情況須經(jīng)公司主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)；

　　7、公司對(duì)貨幣資金支付的審批建立以"誰(shuí)批準(zhǔn)，誰(shuí)負(fù)責(zé)"為原則的責(zé)任追究制度，審核人、批準(zhǔn)人要對(duì)由本人審核、批準(zhǔn)支付的貨幣資金負(fù)責(zé)任，以防范貨幣資金風(fēng)險(xiǎn)，保證貨幣資金的安全。對(duì)于違反公司財(cái)務(wù)制度的規(guī)定而批準(zhǔn)支付的單據(jù)，各相應(yīng)審核人或?qū)徟�人以失職論處�?/p>

　　8、報(bào)銷(xiāo)人營(yíng)私舞弊、弄虛作假，對(duì)違規(guī)違紀(jì)金額不予報(bào)銷(xiāo)，對(duì)已經(jīng)報(bào)銷(xiāo)的，除退回違規(guī)報(bào)銷(xiāo)金額外，同時(shí)對(duì)報(bào)銷(xiāo)人予以違規(guī)報(bào)銷(xiāo)金額5-10倍的罰款，情節(jié)嚴(yán)重者一律開(kāi)除并做進(jìn)一步處理；

　　9、財(cái)務(wù)人員在收到報(bào)銷(xiāo)單據(jù)后應(yīng)審核報(bào)銷(xiāo)單據(jù)是否填寫(xiě)、粘貼規(guī)范，是否經(jīng)過(guò)有效批準(zhǔn)，所附附件是否合法合規(guī)等，對(duì)符合要求的報(bào)銷(xiāo)單據(jù)應(yīng)及時(shí)制作報(bào)銷(xiāo)憑證并交與出納處付款，對(duì)不符合要求的應(yīng)退回報(bào)銷(xiāo)人并向報(bào)銷(xiāo)人說(shuō)明退回理由；

　　10、出納收到報(bào)銷(xiāo)單后應(yīng)檢查部門(mén)負(fù)責(zé)人、公司負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)簽名是否齊全，對(duì)審批手續(xù)齊全的報(bào)銷(xiāo)單據(jù)應(yīng)及時(shí)給予報(bào)銷(xiāo)，對(duì)于不符合審批手續(xù)的報(bào)銷(xiāo)單出納有權(quán)拒絕報(bào)銷(xiāo)或付款。

　　(一)各部門(mén)對(duì)發(fā)票實(shí)行專(zhuān)人管理，領(lǐng)取發(fā)票由專(zhuān)人負(fù)責(zé)，責(zé)任到人，財(cái)務(wù)部設(shè)發(fā)票管理臺(tái)帳，由領(lǐng)用人簽字；

　　(二)不準(zhǔn)轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓發(fā)票，發(fā)票只準(zhǔn)本單位的開(kāi)票人按規(guī)定用途使用；

　　(三)發(fā)票啟用前，應(yīng)先清點(diǎn)，如有缺聯(lián)、少份、缺號(hào)、錯(cuò)號(hào)等問(wèn)題，應(yīng)整本退回；

　　(四)填開(kāi)發(fā)票時(shí)，應(yīng)按順序號(hào)，全份復(fù)寫(xiě)，并蓋單位發(fā)票印章，各欄目?jī)?nèi)容應(yīng)填寫(xiě)真實(shí)、完整，包括客戶(hù)名稱(chēng)、項(xiàng)目、數(shù)量、單位、金額，未填寫(xiě)的大寫(xiě)金額單位應(yīng)劃上"○"符號(hào)封頂，作廢的發(fā)票應(yīng)整份保存，并注明"作廢"字樣；

　　(五)嚴(yán)禁超范圍或攜往外市使用發(fā)票，嚴(yán)禁偽造、涂改、撕毀、挖補(bǔ)、轉(zhuǎn)借、代開(kāi)、買(mǎi)賣(mài)、拆本和單聯(lián)填寫(xiě)；

　　(六)開(kāi)具發(fā)票后，如發(fā)生銷(xiāo)貨退回情況需開(kāi)紅字發(fā)票的，必須收回原發(fā)票，并注明"作廢"字樣或取得對(duì)方有效證明；

　　(七)使用發(fā)票的部門(mén)和個(gè)人應(yīng)妥善保管發(fā)票，不得丟失;如發(fā)票丟失，應(yīng)于丟失當(dāng)日用書(shū)面報(bào)告財(cái)務(wù)部，再由財(cái)務(wù)部上報(bào)處理；

　　(八)如因發(fā)票管理不善而發(fā)生稅務(wù)部門(mén)罰款，公司將直接追究有關(guān)部門(mén)和人員的經(jīng)濟(jì)責(zé)任。

　　(一)報(bào)銷(xiāo)人必須取得相應(yīng)的合法票據(jù)(相關(guān)規(guī)定見(jiàn)發(fā)票管理制度),且發(fā)票背面有經(jīng)辦人簽名。

　　(二)填寫(xiě)報(bào)銷(xiāo)單應(yīng)注意:根據(jù)費(fèi)用性質(zhì)填寫(xiě)對(duì)應(yīng)單據(jù);嚴(yán)格按單據(jù)要求項(xiàng)目認(rèn)真填寫(xiě)，注明附件張數(shù);金額大小寫(xiě)須完全一致(不得涂改);簡(jiǎn)述費(fèi)用內(nèi)容或事由。

　　(三)報(bào)銷(xiāo)5000元以上需提前一天通知財(cái)務(wù)部備款或以轉(zhuǎn)帳形式轉(zhuǎn)入工資帳戶(hù)由員工自行提取。

　　(四)差旅費(fèi)報(bào)銷(xiāo)

　　1、員工出差應(yīng)填寫(xiě)《出差申請(qǐng)單》，并注明出差隨同人員、事由、地點(diǎn)、天數(shù)、時(shí)間、所需資金，按規(guī)定程序報(bào)批后憑出差申請(qǐng)單填寫(xiě)借款單報(bào)批后到財(cái)務(wù)部預(yù)借差旅費(fèi)，原則上之前出差借款沒(méi)報(bào)銷(xiāo)的，這次出差不予借款；

　　2、凡與原出差申請(qǐng)單上的時(shí)間、地點(diǎn)、人數(shù)等不符的差旅費(fèi)不予報(bào)銷(xiāo)，因特殊原因或情況變化需改變路線(xiàn)、增加天數(shù)、人數(shù)等需經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、公司負(fù)責(zé)人簽署意見(jiàn)方可報(bào)銷(xiāo)；

　　3、出差期間發(fā)生的共同費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)，報(bào)銷(xiāo)單上需同行人員簽名確認(rèn)；

　　4、出差人員應(yīng)在回公司后五個(gè)工作日內(nèi)辦理報(bào)銷(xiāo)事宜，根據(jù)差旅費(fèi)報(bào)銷(xiāo)標(biāo)準(zhǔn)填寫(xiě)《差旅費(fèi)報(bào)銷(xiāo)單》后附出差申請(qǐng)單及原始報(bào)銷(xiāo)憑證，按程序?qū)徟�后交�?cái)務(wù)部，由會(huì)計(jì)審核借款金額，出納開(kāi)收據(jù)沖抵借款；

　　5、出差報(bào)銷(xiāo)標(biāo)準(zhǔn)見(jiàn)行政相關(guān)規(guī)定。

　　(五)電話(huà)費(fèi)的報(bào)銷(xiāo)

　　1、普通員工手機(jī)通訊補(bǔ)助見(jiàn)行政相關(guān)規(guī)定；

　　2、固定電話(huà)實(shí)行定額制，由人力行政部統(tǒng)一報(bào)銷(xiāo)。

　　(六)交通費(fèi)的報(bào)銷(xiāo)標(biāo)準(zhǔn)

　　普通員工外出辦事原則上應(yīng)盡量乘坐公交車(chē)，特殊情況經(jīng)部門(mén)經(jīng)理以上(含)事先批準(zhǔn)，可以乘坐出租車(chē)，報(bào)銷(xiāo)憑證上需注明時(shí)間、路程起始點(diǎn)、外出工作內(nèi)容。市場(chǎng)人員交通費(fèi)補(bǔ)貼見(jiàn)行政相關(guān)規(guī)定。

　　(七)辦公費(fèi)及辦公用品、低值易耗品等報(bào)銷(xiāo)

　　由行政部負(fù)責(zé)辦公用品統(tǒng)一采購(gòu)，填寫(xiě)購(gòu)買(mǎi)辦公用品借款單，后附"辦公用品請(qǐng)購(gòu)單"，執(zhí)行公司借款流程，行政部采購(gòu)專(zhuān)員在借款之后3個(gè)工作日內(nèi)，必須采購(gòu)?fù)瓿刹⑥k理報(bào)銷(xiāo)事宜，執(zhí)行公司費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)流程(月結(jié)另議)或是不借款先采購(gòu)后報(bào)銷(xiāo)付款給供應(yīng)商。

　　(八)招待費(fèi)報(bào)銷(xiāo)

　　1、公司招待費(fèi)用原則上由行政部統(tǒng)一安排，統(tǒng)一結(jié)算。

　　2、部門(mén)因公需招待時(shí)，應(yīng)事先申請(qǐng)，經(jīng)公司負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后方可招待。

　　3、進(jìn)行招待申請(qǐng)時(shí)應(yīng)填寫(xiě)"業(yè)務(wù)招待申請(qǐng)單"，應(yīng)詳細(xì)注明招待時(shí)間、地點(diǎn)、對(duì)方人員、己方陪同人員等信息。

　　4、其它非公招待客人一律由個(gè)人承擔(dān)。

　　(九)教育經(jīng)費(fèi)及培訓(xùn)費(fèi)報(bào)銷(xiāo)

　　1、教育經(jīng)費(fèi)及培訓(xùn)費(fèi)用由人事行政部統(tǒng)一進(jìn)行預(yù)算、統(tǒng)一管理、統(tǒng)一安排。

　　2、費(fèi)用發(fā)生前使用部門(mén)應(yīng)向人事行政部門(mén)申報(bào)員工培訓(xùn)計(jì)劃、培訓(xùn)時(shí)間、所需經(jīng)費(fèi)，經(jīng)人事行政部門(mén)審核后傳一份至財(cái)務(wù)部門(mén)。

　　3、費(fèi)用使用部門(mén)應(yīng)嚴(yán)格按照計(jì)劃在申請(qǐng)范圍內(nèi)使用費(fèi)用。

　　2、報(bào)銷(xiāo)單封面與封面后的托紙必須大小一致，各票據(jù)不得突出于封面和托紙之外(票據(jù)過(guò)大時(shí)應(yīng)按封面大小折疊好)；

　　3、若報(bào)銷(xiāo)票據(jù)面積大小相同或相似(如車(chē)票等)，需有層次序列張貼；

　　4、報(bào)銷(xiāo)單據(jù)金額、類(lèi)型相同的(如車(chē)票等)，應(yīng)盡量張貼在一塊，并按金額大小排列；

　　5、報(bào)銷(xiāo)票據(jù)在粘貼時(shí)，確保審核人能夠完全清楚地審閱到報(bào)銷(xiāo)金額；

　　6、報(bào)銷(xiāo)單據(jù)一律用黑色鋼筆或簽字筆填寫(xiě)，不得使用圓珠筆或鉛筆填寫(xiě)；

　　7、報(bào)銷(xiāo)單各項(xiàng)目應(yīng)填寫(xiě)完整，大小寫(xiě)金額一致，并經(jīng)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)有效批準(zhǔn)；

　　8、有實(shí)物的報(bào)銷(xiāo)單據(jù)須由驗(yàn)收人驗(yàn)收后在發(fā)票背面簽名確認(rèn)，需入庫(kù)的實(shí)物單據(jù)應(yīng)附入庫(kù)單；

　　9、出租車(chē)票據(jù)需注明業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)間、起至地點(diǎn)、人物事件等資料，每張出租車(chē)票背面需有主管領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)；

　　10、在空白報(bào)銷(xiāo)單上將原始報(bào)銷(xiāo)憑證按小票在下、大票在上的要求，從右至左呈階梯狀依次粘貼;若票據(jù)較少，可直接在正式報(bào)銷(xiāo)單的反面粘貼(原始憑證的正面與報(bào)銷(xiāo)單的正面同向)；若票據(jù)較多，可在多張空白報(bào)銷(xiāo)單上粘貼。

　　11、以下情況不予報(bào)銷(xiāo):違章罰款及其它因當(dāng)事者過(guò)失造成的損失浪費(fèi)，其它不符合國(guó)家開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)的單據(jù)，無(wú)理由跨年度的單據(jù)。

　　1、送貨人員在為客戶(hù)送完貨驗(yàn)收完成后，應(yīng)要求收貨人員簽回《送貨單》。

　　2、原則上現(xiàn)金支付必須由財(cái)務(wù)人員親自辦理，若送貨人員接受委托在收取客戶(hù)現(xiàn)金貨款后，必須在回到公司后第一時(shí)間上繳到財(cái)務(wù)部，并填寫(xiě)《現(xiàn)金繳款單》，與公司出納進(jìn)行交接，不得以任何形式私自坐支公款。

　　3、出納應(yīng)在收款后第一時(shí)間知會(huì)會(huì)計(jì)，便于應(yīng)收帳務(wù)處理。

　　4、會(huì)計(jì)應(yīng)定期統(tǒng)計(jì)整理欠款客戶(hù)名單、欠款金額、欠款時(shí)間、預(yù)處理方式等。

　　1、對(duì)于月結(jié)付款客戶(hù)或者欠款客戶(hù)，由會(huì)計(jì)建立應(yīng)收賬款管理臺(tái)帳，列出明細(xì)，月結(jié)時(shí)間之前一周由會(huì)計(jì)向客戶(hù)發(fā)出《請(qǐng)款單》傳真，由會(huì)計(jì)向?qū)Ψ较鄳?yīng)人員催欠。

　　2、收到貨款的同時(shí)寄送貨款發(fā)票或是收款人攜帶發(fā)票上門(mén)收款，如需要進(jìn)行現(xiàn)款回收時(shí)公司派出收款人員收款，以下為公司委托員工向客戶(hù)收取貨款的規(guī)定：

　　①有關(guān)人員進(jìn)行收款業(yè)務(wù)時(shí)，須先到財(cái)務(wù)處辦理客戶(hù)回簽白單的領(lǐng)出登記以及有關(guān)委托手續(xù)。對(duì)于未收到款項(xiàng)的白單在回到公司后及時(shí)返還給財(cái)務(wù)，并作出還單登記;對(duì)于已收到的款項(xiàng)，收款人要憑有出納蓋章確認(rèn)的《現(xiàn)金繳款單》到財(cái)務(wù)處進(jìn)行銷(xiāo)單手續(xù)。

　�、谟嘘P(guān)人員收到的貨款，必須在回到公司后第一時(shí)間上繳到財(cái)務(wù)部，不得私自坐支公款。

　　③如所收款項(xiàng)屬打折收取的，必須經(jīng)得董事長(zhǎng)簽名認(rèn)可，否則財(cái)務(wù)部將按單據(jù)的實(shí)際金額向收款人收繳。

　　3、在公司發(fā)出《請(qǐng)款單》且對(duì)方無(wú)法明確貨款清結(jié)時(shí)間時(shí)，會(huì)計(jì)將此項(xiàng)貨款催欠工作移交給該項(xiàng)業(yè)務(wù)聯(lián)系的業(yè)務(wù)員，進(jìn)入欠款處理流程。

　　1、采購(gòu)部必須根據(jù)多途徑，少環(huán)節(jié)，貨比三家，適時(shí)、適質(zhì)、適量、適價(jià)保證原物料的供給，提供報(bào)價(jià)單至少有三家可選擇比較。

　　2、采購(gòu)部必須有完整的采購(gòu)結(jié)算檔案，并建立有效的采購(gòu)分析檔案。采購(gòu)部應(yīng)在每批原料收貨后一周內(nèi)及每月底與供應(yīng)商核對(duì)帳務(wù)，防止出現(xiàn)差錯(cuò)。采購(gòu)部和財(cái)務(wù)部應(yīng)于每月末與供應(yīng)商核對(duì)供貨數(shù)量、應(yīng)付貨款和商務(wù)處理等資料，采購(gòu)部應(yīng)對(duì)供貨市場(chǎng)，供應(yīng)商情況，需購(gòu)原物料質(zhì)量、價(jià)格、數(shù)量、運(yùn)輸資料、進(jìn)銷(xiāo)數(shù)據(jù)、原物料庫(kù)存、原物料耗用情況等作出定期分析，并及時(shí)提交原物料的市場(chǎng)行情、月原物料采購(gòu)計(jì)劃、外欠貨款及資金需求計(jì)劃給董事長(zhǎng)(部門(mén)負(fù)責(zé)人)。

　　3、一批原物料驗(yàn)收完畢，采購(gòu)部應(yīng)及時(shí)整理各種單據(jù)，打印"付款申請(qǐng)單"一并送財(cái)會(huì)部做為付款憑證。付款憑證有:采購(gòu)申請(qǐng)單、合同、驗(yàn)收單、發(fā)票；

　�。�1）必須是信用良好的固定供應(yīng)商，對(duì)貿(mào)易公司性質(zhì)的供應(yīng)商不得采用預(yù)付貨款的結(jié)算形式。

　�。�2）必須事先派專(zhuān)人或信用良好的第三方，如派采購(gòu)、品管人員一起去實(shí)地調(diào)查，供應(yīng)商的實(shí)物供應(yīng)，質(zhì)量保證情況和目前的經(jīng)濟(jì)狀態(tài)等情況，并將調(diào)查報(bào)告提交董事長(zhǎng)。

　　（3）必須有完整的正式合同，重要合同須經(jīng)國(guó)家認(rèn)可的公證機(jī)關(guān)予以公證。在合同中必須有明確的交貨地點(diǎn)，交貨期限，質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，和在需方所在地的法院管轄范圍內(nèi)履約。

　�。�4）原物料預(yù)付貨款支付以后，采購(gòu)部和財(cái)會(huì)部必須同時(shí)明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)該項(xiàng)原物料和貨款的追蹤記錄，直至該合同履行完畢。

　　5、如發(fā)生付款后進(jìn)貨量不足等情況造成公司多付款或供應(yīng)商欠款，財(cái)務(wù)部要責(zé)成具體經(jīng)辦人員盡快追回，必要時(shí)應(yīng)采用法律手段追回。

　　6、經(jīng)辦人員根據(jù)采購(gòu)憑證、入庫(kù)單或相關(guān)協(xié)議(合同)與財(cái)務(wù)部確定付款方式，由經(jīng)辦人員填寫(xiě)《付款申請(qǐng)單》，按財(cái)務(wù)權(quán)限審核。要求供應(yīng)商或請(qǐng)款方提供正規(guī)的發(fā)票，同會(huì)計(jì)審核請(qǐng)款手續(xù)。

　　8、對(duì)于頻繁業(yè)務(wù)往來(lái)或超過(guò)一定金額的應(yīng)付款，公司原則上進(jìn)行月結(jié)或分批付款，特殊情況由董事長(zhǎng)批準(zhǔn)后進(jìn)行。

　　(四)其他付款管理1、公司人員工資、獎(jiǎng)金的發(fā)放，須嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行。每月的工資、獎(jiǎng)金由人事主管部門(mén)填寫(xiě)發(fā)放表，經(jīng)會(huì)計(jì)、總經(jīng)理、董事長(zhǎng)簽字同意后，財(cái)務(wù)部審核發(fā)放。

　　2、需交納的各項(xiàng)稅,，按國(guó)家稅法有關(guān)規(guī)定辦理，經(jīng)財(cái)務(wù)部會(huì)計(jì)審核，董事長(zhǎng)批準(zhǔn)后繳納。

　　3、因工程需要所發(fā)生的生產(chǎn)、技術(shù)和管理人員外出培訓(xùn)費(fèi)用由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、、總經(jīng)理、董事長(zhǎng)按管理預(yù)算費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格控制批準(zhǔn)。

　　4、所有付款憑證必須由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人(或被授權(quán)人)簽字、總經(jīng)理、董事長(zhǎng)審批后才進(jìn)行辦理。

　　5、經(jīng)辦部門(mén)持發(fā)票報(bào)銷(xiāo)時(shí)，發(fā)票內(nèi)容必須與付款申請(qǐng)表內(nèi)容相同，且金額不得超出付款申請(qǐng)表金額。發(fā)票必須有效、填寫(xiě)齊全、規(guī)范，不符合財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)規(guī)定時(shí)，必須更換發(fā)票，否則財(cái)務(wù)人員不予受理。

　　6、經(jīng)辦部門(mén)要按照要求認(rèn)真填寫(xiě)付款憑證，由經(jīng)辦部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字，未注明相應(yīng)合同編號(hào)、訂單編號(hào)以及不按合同規(guī)定辦理預(yù)付款和結(jié)算款的，財(cái)務(wù)人員不予受理。

　　1、財(cái)務(wù)部應(yīng)有專(zhuān)人負(fù)責(zé)保存會(huì)計(jì)檔案，定期將財(cái)務(wù)部歸檔的會(huì)計(jì)資料，整理裝訂后按順序立卷登記。

　　2、會(huì)計(jì)檔案一般不得帶出室外，如有特殊情況，需帶出室外復(fù)印時(shí)，必須經(jīng)財(cái)務(wù)部經(jīng)理批準(zhǔn)，并限期歸還。

　　3、由于會(huì)計(jì)人員的變動(dòng)或會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)的改變等，會(huì)計(jì)檔案需要轉(zhuǎn)交時(shí)，須辦理交接手續(xù)，并由監(jiān)交人、移交人、接收人簽字或蓋章。

　　會(huì)計(jì)檔案的保管期限，從會(huì)計(jì)年度終了后的第一天算起。

　　會(huì)計(jì)憑證類(lèi)：（1）原始憑證、記帳憑證匯總憑證15年。（2）銀行存款余額調(diào)節(jié)表和銀行對(duì)賬單5年。

　　會(huì)計(jì)帳簿類(lèi)：

　�。�1）日記帳15年，其中：現(xiàn)金和銀行存款日記帳25年；

　�。�2）明細(xì)帳、總帳、輔助帳15年；

　�。�3）固定資產(chǎn)報(bào)廢清理后固定資產(chǎn)卡片及清單保管5年。

　　會(huì)計(jì)報(bào)表類(lèi)：

　　（1）主要財(cái)務(wù)指標(biāo)報(bào)表(包括文字分析) 3年；

　　（2）月、季度會(huì)計(jì)報(bào)表(包括文字分析) 5年；

　�。�3）年度會(huì)計(jì)報(bào)表(包括文字分析)永久。

　　其他類(lèi)：

　　（1）會(huì)計(jì)檔案保管清冊(cè)及銷(xiāo)毀清冊(cè)永久；

　　（2）財(cái)務(wù)成本計(jì)劃3年；

　�。�3）主要財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件、合同、協(xié)議永久。

公司管理制度及流程7

　　為了提高公司采購(gòu)效率、明確崗位職責(zé)、有效降低采購(gòu)成本，滿(mǎn)足工公司對(duì)優(yōu)質(zhì)資源的需求，進(jìn)一步規(guī)范物資采購(gòu)流程，加強(qiáng)與各部門(mén)間的配合，采購(gòu)流程管理制度。

　　一、請(qǐng)購(gòu)及其規(guī)定

　　1．請(qǐng)購(gòu)的定義

　　請(qǐng)購(gòu)是指某人或者某部門(mén)根據(jù)生產(chǎn)需要確定一種或幾種物料，并按照規(guī)定的格式填寫(xiě)一份要求獲得這些物料的單子的整個(gè)過(guò)程。

　　2．請(qǐng)購(gòu)單的要素

　　完整的請(qǐng)購(gòu)單應(yīng)包括一下要素：

　�。�1）請(qǐng)購(gòu)的部門(mén)；

　�。�2）請(qǐng)購(gòu)物品所屬項(xiàng)目；

　�。�3）請(qǐng)購(gòu)的用途；

　�。�4）請(qǐng)購(gòu)的物品名；

　�。�5）請(qǐng)購(gòu)的物品數(shù)量；

　�。�6）請(qǐng)購(gòu)的物品規(guī)格；

　�。�7）請(qǐng)購(gòu)物品的樣品、圖紙或技術(shù)資料等；

　　（8）請(qǐng)購(gòu)的物品的需求時(shí)間；

　�。�9）請(qǐng)購(gòu)如有特殊需要請(qǐng)備注；

　�。�10）請(qǐng)購(gòu)單填寫(xiě)人；

　　（11）請(qǐng)購(gòu)部門(mén)主管；

　�。�12）請(qǐng)購(gòu)單審核人；

　�。�13）采購(gòu)副總審核；

　�。�14）財(cái)務(wù)審核人；

　�。�15）公司總經(jīng)理。

　　3．請(qǐng)購(gòu)單及其提報(bào)規(guī)定

　�。�1）請(qǐng)購(gòu)單應(yīng)按照要素填寫(xiě)完整、清晰，由公司領(lǐng)導(dǎo)審核批準(zhǔn)后報(bào)采購(gòu)部門(mén)；

　�。�2）固定資產(chǎn)申購(gòu)按照附表一（固定資產(chǎn)購(gòu)置申請(qǐng)表）的格式進(jìn)行填寫(xiě)提報(bào)；

　　（3）其他材料設(shè)備及工程項(xiàng)目申購(gòu)按照附表二（物資采購(gòu)申請(qǐng)表）的格式填寫(xiě)提報(bào)；

　�。�4）日常零星采購(gòu)按照公司印制的按照附表三（物資采購(gòu)審批單）的格式填寫(xiě)提報(bào)；

　�。�5）請(qǐng)購(gòu)部門(mén)在提報(bào)請(qǐng)購(gòu)單是應(yīng)要求采購(gòu)部簽字接收人請(qǐng)購(gòu)部門(mén)備份；

　�。�6）涉及的請(qǐng)購(gòu)數(shù)量過(guò)多時(shí)可以附件清單的形式進(jìn)行提交，為提高效率該清單的電子文檔也需一并提交；

　�。�7）遇公司生產(chǎn)、生活急需的物資，公司領(lǐng)導(dǎo)不在的情況，可以電話(huà)或其他形式請(qǐng)示，征得同意后提報(bào)采購(gòu)部門(mén)，簽字確認(rèn)手續(xù)后補(bǔ)。

　　（8）如果是單一來(lái)源采購(gòu)或指定采購(gòu)廠(chǎng)家及品牌的產(chǎn)品，請(qǐng)購(gòu)部門(mén)必須作出書(shū)面說(shuō)明。

　�。�9）請(qǐng)購(gòu)單的更改和補(bǔ)充應(yīng)以書(shū)面形式由公司領(lǐng)導(dǎo)簽字后報(bào)采購(gòu)部。

　　4．公司物資請(qǐng)購(gòu)單的提報(bào)部門(mén)

　�。�1）公司經(jīng)營(yíng)生產(chǎn)的物資、勞務(wù)、固定資產(chǎn)、工程及其他項(xiàng)目由生產(chǎn)部門(mén)提報(bào)；

　�。�2）公司生活及辦公的物資、固定資產(chǎn)、服務(wù)或其他生活及辦公項(xiàng)目由辦公室提報(bào)；

　�。�3）公司各部門(mén)專(zhuān)用的物資由各部門(mén)自行提報(bào)。

　　二、請(qǐng)購(gòu)單的接收及分發(fā)規(guī)定

　　1、請(qǐng)購(gòu)的接收要點(diǎn)

　�。�1）采購(gòu)部在接收請(qǐng)購(gòu)單時(shí)應(yīng)檢查請(qǐng)購(gòu)單的填寫(xiě)是否按照規(guī)定填寫(xiě)完整、清晰，檢查請(qǐng)購(gòu)單是否經(jīng)過(guò)公司領(lǐng)導(dǎo)審批；

　�。�2）接收請(qǐng)購(gòu)單時(shí)應(yīng)遵循無(wú)計(jì)劃不采購(gòu)，名稱(chēng)規(guī)格等不完整清晰不采購(gòu)，圖紙及技術(shù)資料不全不采購(gòu)，庫(kù)存已超儲(chǔ)積壓的物資不采購(gòu)的原則；

　�。�3）通知倉(cāng)庫(kù)管理人員核查請(qǐng)購(gòu)物資是否有庫(kù)存；

　�。�4）對(duì)于不符合規(guī)定和撤銷(xiāo)的請(qǐng)購(gòu)物資應(yīng)及時(shí)通知請(qǐng)購(gòu)部門(mén)。

　　2、請(qǐng)購(gòu)單的分發(fā)規(guī)定

　　（1）對(duì)于請(qǐng)購(gòu)單采購(gòu)部應(yīng)按照人員分工和崗位職責(zé)進(jìn)行分工處理；

　�。�2）對(duì)于緊急請(qǐng)購(gòu)項(xiàng)目應(yīng)優(yōu)先處理；

　　（3）無(wú)法于請(qǐng)購(gòu)部門(mén)需求日期辦妥的應(yīng)通知請(qǐng)購(gòu)部門(mén)；

　�。�4）重要的項(xiàng)目采購(gòu)前應(yīng)征求公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的.建議。

　　3、采購(gòu)周期的規(guī)定

　�。�1）單次采購(gòu)金額預(yù)算在1萬(wàn)元以下的零星采購(gòu)項(xiàng)目或預(yù)算在1萬(wàn)元以下可市區(qū)采購(gòu)的物資及產(chǎn)品的采購(gòu)周期不應(yīng)超過(guò)5天；

　�。�2）單次采購(gòu)金額預(yù)算在1萬(wàn)元以上的項(xiàng)目比價(jià)采購(gòu)，采購(gòu)周期不應(yīng)超過(guò)15天

　�。�3）單次采購(gòu)金額預(yù)算在20萬(wàn)元以上的項(xiàng)目采購(gòu)部自行招標(biāo)采購(gòu)，采購(gòu)周期不應(yīng)超過(guò)40天；

　�。�4）單次采購(gòu)金額預(yù)算在100萬(wàn)元以上的項(xiàng)目可委托代理招標(biāo)公司代理招標(biāo)，采購(gòu)周期不應(yīng)超過(guò)60天；

　�。�5）請(qǐng)購(gòu)部門(mén)應(yīng)按照以上（1）—（4）條中規(guī)定的時(shí)間提前提包請(qǐng)購(gòu)單采購(gòu)部如未能按時(shí)完成采購(gòu)任務(wù)時(shí)應(yīng)向公司領(lǐng)導(dǎo)說(shuō)明原因；

　　（6）遇到緊急采購(gòu)應(yīng)匯報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)采取快速優(yōu)先采購(gòu)的策略；

　　三、詢(xún)價(jià)及其規(guī)定

　　1．詢(xún)價(jià)請(qǐng)應(yīng)認(rèn)真審閱請(qǐng)購(gòu)單的品名、規(guī)格、數(shù)量、名稱(chēng)，了解圖紙及其技術(shù)要求，遇到問(wèn)題應(yīng)及時(shí)的與請(qǐng)購(gòu)部門(mén)溝通；

　　2．屬于相同類(lèi)型或?qū)傩越�似的產(chǎn)品應(yīng)整理、歸類(lèi)集中打包采購(gòu)；

　　3．對(duì)于緊急請(qǐng)購(gòu)項(xiàng)目應(yīng)優(yōu)先處理；

　　4．所有采購(gòu)項(xiàng)目上必須向生產(chǎn)廠(chǎng)家或服務(wù)商直接詢(xún)價(jià)，原則能不通過(guò)其代理或各種中介機(jī)構(gòu)詢(xún)價(jià)；

　　5．對(duì)于請(qǐng)購(gòu)部門(mén)需求的物資或設(shè)備如有成本較低的替代品可以推薦采購(gòu)替代品；

　　6．遇到重要的物資、項(xiàng)目或預(yù)估單次采購(gòu)金額大于10萬(wàn)的采購(gòu)情況，詢(xún)價(jià)前應(yīng)先向公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)擬邀請(qǐng)報(bào)價(jià)或投標(biāo)單位的基本情況，按照附表四（擬報(bào)價(jià)/招標(biāo)單位名單）的格式提報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)方可詢(xún)價(jià)或發(fā)放標(biāo)書(shū)；

　　7．詢(xún)價(jià)時(shí)對(duì)于相同規(guī)格和技術(shù)要求應(yīng)對(duì)不同品牌進(jìn)行詢(xún)價(jià)；

　　8．除固定資產(chǎn)外單次采購(gòu)金額在1萬(wàn)元以下項(xiàng)目可以自行采購(gòu)；單次采購(gòu)金額預(yù)算金額在1萬(wàn)元以上的所有項(xiàng)目都應(yīng)要求至少三家上的供應(yīng)商參與比價(jià)或招標(biāo)采購(gòu)，比價(jià)或招標(biāo)項(xiàng)目應(yīng)至少邀請(qǐng)四家以上單位參與；單次采購(gòu)金額預(yù)算價(jià)格在20萬(wàn)元以上的項(xiàng)目應(yīng)由采購(gòu)部組織招標(biāo)，公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)參與監(jiān)督；單次采購(gòu)金額預(yù)算價(jià)格在100萬(wàn)元以上的項(xiàng)目由公司領(lǐng)導(dǎo)決定是否委托第三方機(jī)構(gòu)代理招標(biāo)；

　　9．比價(jià)采購(gòu)或招標(biāo)采購(gòu)所邀請(qǐng)的單位均應(yīng)具備一定資質(zhì)和實(shí)力，具有提供或完成我公司所需物資和項(xiàng)目的能力；

　　10．比價(jià)采購(gòu)或招標(biāo)采購(gòu)應(yīng)按照附表五（材料或設(shè)備詢(xún)價(jià)表）的格式或擬定完整的招標(biāo)文件格式進(jìn)行詢(xún)價(jià)；

　　11．在詢(xún)價(jià)時(shí)遇到特殊情況應(yīng)書(shū)面報(bào)請(qǐng)公司領(lǐng)導(dǎo)批示。

　　四、比價(jià)、議價(jià)

　　1．對(duì)廠(chǎng)商的供應(yīng)能力，交貨時(shí)間及產(chǎn)品或服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行確認(rèn)；

　　2．對(duì)于合格供應(yīng)商的價(jià)格水平進(jìn)行市場(chǎng)分析，是否其他廠(chǎng)商的價(jià)格最低，所報(bào)價(jià)格的綜合條件更加突出；

　　3．收到供應(yīng)單位第一次報(bào)價(jià)或進(jìn)行開(kāi)標(biāo)后應(yīng)向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)情況，設(shè)定議價(jià)目標(biāo)或理想中標(biāo)價(jià)格；

　　4．重要項(xiàng)目應(yīng)通過(guò)一定的方法對(duì)于目標(biāo)單位的實(shí)力，資質(zhì)進(jìn)行驗(yàn)證和審查，如通過(guò)進(jìn)行實(shí)地考察了解供應(yīng)商的各方面的實(shí)力等；

　　5．參考目標(biāo)或理想中標(biāo)價(jià)格與擬合作單位或擬中標(biāo)單位進(jìn)行價(jià)格及條件的進(jìn)一步談判。

　　五、比價(jià)、議價(jià)結(jié)果匯總

　　1．比價(jià)比價(jià)、議價(jià)匯總前應(yīng)匯報(bào)公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，征得同意后方可匯總；

　　2．比價(jià)、議價(jià)結(jié)果匯總應(yīng)按照附表六（比價(jià)/招標(biāo)匯總表）的格式完整列出報(bào)價(jià)、工期、付款方式及其他價(jià)格條件、列出擬選用單位及選用理由，按照一定順序逐一審核；

　　3．如比價(jià)、議價(jià)結(jié)果未通過(guò)公司領(lǐng)導(dǎo)審核應(yīng)進(jìn)行修改或重新處理。

　　六、合同的簽訂及其規(guī)定。

　　1．合同

　　合同是當(dāng)事人或當(dāng)事雙方之間設(shè)立、變更、終止民事關(guān)系的協(xié)議。依法成立的合同，受法律保護(hù)。廣義合同指所有法律部門(mén)中確定權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。目前我們的采購(gòu)工作主要涉及工礦產(chǎn)品買(mǎi)賣(mài)合同。

　　（1）合同正文應(yīng)包含的要素

　　1）合同名稱(chēng)、編號(hào)、簽訂時(shí)間、簽訂地點(diǎn)；

　　2）采購(gòu)物品/項(xiàng)目的名稱(chēng)/、規(guī)格、數(shù)量/工程量、單價(jià)、總價(jià)及合同總額，清單、技術(shù)文件與確認(rèn)圖紙是合同不可分割的部分；

　　3）包裝要求；

　　4）合同總額應(yīng)含稅，含運(yùn)達(dá)公司的總價(jià)，特殊情況應(yīng)注明；

　　5）付款方式；

　　6）工期；

　　7）質(zhì)量保證期；

　　8）質(zhì)量要求及規(guī)范；

　　9）違約責(zé)任和解決糾紛的辦法；

　　10）雙方的公司信息；

　　11）其他約定。

　�。�2）合同簽訂及其規(guī)定

　　1）如涉及到技術(shù)問(wèn)題及公司機(jī)密的，注意保密責(zé)任；

　　2）擬定合同條款時(shí)一定要將各種風(fēng)險(xiǎn)降低到最低；

　　3）為防止合同工程量追加或追加無(wú)依據(jù)，打包采購(gòu)時(shí)要求供貨方提供分項(xiàng)報(bào)價(jià)清單；

　　4）遇貨物訂購(gòu)數(shù)量較多且價(jià)值較大或難清點(diǎn)的情況時(shí)務(wù)必請(qǐng)廠(chǎng)商派代表來(lái)場(chǎng)協(xié)助清點(diǎn)；

　　5）質(zhì)保期一定要明確從什么時(shí)候開(kāi)始并應(yīng)盡量要求廠(chǎng)商延長(zhǎng)產(chǎn)品質(zhì)保期；

　　6）詳細(xì)約定發(fā)票的提供時(shí)間及要求；

　　7）針對(duì)不同的合同約定不同的付款方式，如設(shè)備類(lèi)的合同一般應(yīng)分按照預(yù)付款、驗(yàn)收款，調(diào)試服務(wù)款、質(zhì)量保證金的順序明確付款額度、付款時(shí)間和付款條件等。

　　8）與初次合作的單位合作時(shí)，應(yīng)少付預(yù)付款或不付預(yù)付款；

　　9）違約責(zé)任一定要詳細(xì)、具體；

　　10）比價(jià)/招標(biāo)匯總表巡簽完畢后方可進(jìn)行合同的簽訂工作；

　　11）合同簽定簽應(yīng)按照附表七（合同審查批準(zhǔn)單）的格式對(duì)合同初稿進(jìn)行巡簽審查；

　　12）合同巡簽審查通過(guò)后應(yīng)由公司領(lǐng)導(dǎo)簽字，加蓋公司合同章方可生效；

　　13）簽訂的所有合同應(yīng)及時(shí)報(bào)送財(cái)務(wù)部門(mén)。

　　七、付款及合同執(zhí)行

　　1．付款規(guī)定

　　（1）所有已簽訂合同付款時(shí)應(yīng)參照公司《修造船公司材料采購(gòu)付款及報(bào)銷(xiāo)流程V1修改版》及《修造船公司資金支出審批及報(bào)銷(xiāo)簽字權(quán)限及管理制》中的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行；

　�。�2）按照進(jìn)度付款的采購(gòu)項(xiàng)目必須確保質(zhì)檢合格方可付款；

　�。�3）按照貴司規(guī)定和合同約定達(dá)到付款條件的合同在付款時(shí)應(yīng)填寫(xiě)附表八（資金支出審批單）或附表九（付款審批單），該審批單巡簽完畢后提交財(cái)務(wù)部付款；

　�。�4）財(cái)務(wù)部門(mén)在接到付款審批單后應(yīng)在3天內(nèi)付款，以免影響合同的執(zhí)行和供貨周期，遇特殊情況限延期付款的應(yīng)及時(shí)的通知采購(gòu)部并匯報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)。

　　2．合同執(zhí)行

　�。�1）已簽訂合同由采購(gòu)部項(xiàng)目負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)跟進(jìn)，由采購(gòu)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行監(jiān)督，如出現(xiàn)問(wèn)題，采購(gòu)部應(yīng)及時(shí)提出建議或補(bǔ)救措施，并及時(shí)通知請(qǐng)購(gòu)部門(mén)及公司領(lǐng)導(dǎo)；

　�。�2）已簽訂的合同在執(zhí)行期間，應(yīng)及時(shí)掌握合作單位對(duì)于合同義務(wù)和責(zé)任的履行情況，跟蹤并督促其保質(zhì)保量，按時(shí)履約；

　�。�3）合同在履行期間應(yīng)按照上方約定嚴(yán)格執(zhí)行合同，遇未盡事宜應(yīng)及時(shí)協(xié)商并簽訂補(bǔ)充合同；

　　七、報(bào)驗(yàn)與入庫(kù)

　　1．報(bào)驗(yàn)

　　（1）供應(yīng)單位已經(jīng)履行完畢的合同，采購(gòu)部應(yīng)及時(shí)的通知質(zhì)檢部門(mén)進(jìn)行驗(yàn)收；

　�。�2）對(duì)于不同類(lèi)型的合同的標(biāo)的物的驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)參照公司質(zhì)檢部門(mén)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行；

　�。�3）達(dá)到質(zhì)檢和報(bào)驗(yàn)條件的合同標(biāo)的物應(yīng)在第一時(shí)間報(bào)請(qǐng)質(zhì)檢部門(mén)進(jìn)行質(zhì)檢、驗(yàn)收；

　�。�4）質(zhì)檢部門(mén)在接到采購(gòu)部報(bào)驗(yàn)通知后應(yīng)及時(shí)報(bào)驗(yàn)，并出具報(bào)驗(yàn)結(jié)果證明書(shū)，對(duì)于質(zhì)檢不及時(shí)延誤生產(chǎn)部門(mén)使用或不能入庫(kù)的情況質(zhì)檢部門(mén)應(yīng)負(fù)主要責(zé)任；

　　（5）用于公司生活和辦公的物資不在公司質(zhì)檢部質(zhì)檢范圍之內(nèi)。

　　2．入庫(kù)

　�。�1）公司所有的生產(chǎn)材料、設(shè)備及外協(xié)加工件入庫(kù)前均應(yīng)通過(guò)質(zhì)檢部門(mén)的檢驗(yàn)或驗(yàn)收；

　　（2）合同標(biāo)的物在運(yùn)達(dá)公司后采購(gòu)部應(yīng)及時(shí)通知請(qǐng)購(gòu)部門(mén)，由請(qǐng)購(gòu)部門(mén)及時(shí)安排卸貨與搬運(yùn)；

　�。�3）質(zhì)檢部門(mén)未及時(shí)驗(yàn)收的合同標(biāo)的物，倉(cāng)庫(kù)在收到送貨清單后應(yīng)將其作為暫存物資接受；

　�。�4）質(zhì)檢部門(mén)已經(jīng)驗(yàn)收的產(chǎn)品倉(cāng)庫(kù)應(yīng)及時(shí)的入庫(kù)，并及時(shí)出具入庫(kù)清單；

　�。�5）外協(xié)加工件應(yīng)按照原材料入庫(kù)；

　�。�6）質(zhì)檢合格后的固定資產(chǎn)及服務(wù)按照公司財(cái)務(wù)規(guī)定不入庫(kù)。

公司管理制度及流程8

　　一、引言

　　隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，公司需要有效的收入管理制度來(lái)確保收入的最大化和穩(wěn)定化，進(jìn)而促進(jìn)公司的可持續(xù)發(fā)展。本文旨在詳細(xì)介紹公司收入管理制度的重要性、目標(biāo)、具體措施和執(zhí)行流程。

　　二、重要性

　　1. 提高收入效益：有效的收入管理制度可以幫助公司提高收入效益，實(shí)現(xiàn)收入的最大化。通過(guò)合理定價(jià)、優(yōu)化產(chǎn)品組合、提高銷(xiāo)售技巧等措施，能夠增加產(chǎn)品銷(xiāo)售量和價(jià)格，從而提高公司的收入水平。

　　2. 穩(wěn)定收入來(lái)源：公司收入管理制度可以幫助公司穩(wěn)定收入來(lái)源，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)多元化產(chǎn)品線(xiàn)、開(kāi)發(fā)新的市場(chǎng)渠道、建立長(zhǎng)期合作關(guān)系等方式，可以減少對(duì)單一客戶(hù)或市場(chǎng)的依賴(lài)，降低因單一客戶(hù)或市場(chǎng)波動(dòng)而導(dǎo)致的收入風(fēng)險(xiǎn)。

　　3. 優(yōu)化資源配置：通過(guò)收入管理制度，公司可以?xún)?yōu)化資源配置，實(shí)現(xiàn)資源的最佳利用。通過(guò)對(duì)收入來(lái)源的分析和評(píng)估，可以?xún)?yōu)化資源配置，提高資源利用效率，從而降低成本，增加收入。

　　三、目標(biāo)

　　1. 最大化收入：公司收入管理制度的首要目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)收入的最大化。通過(guò)制定合理的價(jià)格策略、優(yōu)化產(chǎn)品組合、提高銷(xiāo)售技巧等措施，可以增加產(chǎn)品銷(xiāo)售量和價(jià)格，從而實(shí)現(xiàn)收入的最大化。

　　2. 穩(wěn)定收入來(lái)源：公司收入管理制度的另一個(gè)重要目標(biāo)是穩(wěn)定收入來(lái)源，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)多元化產(chǎn)品線(xiàn)、開(kāi)發(fā)新的市場(chǎng)渠道、建立長(zhǎng)期合作關(guān)系等方式，可以減少對(duì)單一客戶(hù)或市場(chǎng)的依賴(lài)，實(shí)現(xiàn)收入的穩(wěn)定化。

　　3. 提高資源利用效率：公司收入管理制度的第三個(gè)目標(biāo)是優(yōu)化資源配置，提高資源利用效率。通過(guò)對(duì)收入來(lái)源的分析和評(píng)估，可以?xún)?yōu)化資源配置，降低成本，提高資源利用效率。

　　四、具體措施

　　1. 定價(jià)策略：公司應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)需求和競(jìng)爭(zhēng)情況制定合理的定價(jià)策略，以確保產(chǎn)品的'價(jià)格具有競(jìng)爭(zhēng)力，同時(shí)又能夠保證公司的利潤(rùn)空間。

　　2. 產(chǎn)品組合優(yōu)化：公司應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)需求和客戶(hù)反饋，優(yōu)化產(chǎn)品組合，提供多樣化的產(chǎn)品選擇，滿(mǎn)足不同客戶(hù)的需求。

　　3. 銷(xiāo)售技巧培訓(xùn)：公司應(yīng)定期開(kāi)展銷(xiāo)售技巧培訓(xùn)，提高銷(xiāo)售人員的專(zhuān)業(yè)水平和銷(xiāo)售技巧，以提高銷(xiāo)售效率和銷(xiāo)售額。

　　4. 市場(chǎng)拓展：公司應(yīng)積極開(kāi)展市場(chǎng)調(diào)研，尋找新的市場(chǎng)機(jī)會(huì)，開(kāi)拓新的市場(chǎng)渠道，以擴(kuò)大市場(chǎng)份額和增加收入來(lái)源。

　　5. 合作關(guān)系建立：公司應(yīng)積極與客戶(hù)、供應(yīng)商等建立長(zhǎng)期合作關(guān)系，共同發(fā)展，實(shí)現(xiàn)互利共贏。

　　五、執(zhí)行流程

　　1. 制定收入管理制度：公司應(yīng)組織相關(guān)部門(mén)制定收入管理制度，明確制度的內(nèi)容、流程和責(zé)任。

　　2. 推廣和培訓(xùn)：公司應(yīng)向全體員工推廣收入管理制度，并提供相關(guān)培訓(xùn)，確保員工理解和掌握制度的要求和執(zhí)行流程。

　　3. 監(jiān)督和評(píng)估：公司應(yīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的監(jiān)督機(jī)構(gòu)或委員會(huì)，定期對(duì)收入管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并采取相應(yīng)的改進(jìn)措施。

　　4. 定期調(diào)整和優(yōu)化：公司應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)變化和實(shí)際情況，定期對(duì)收入管理制度進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化，確保其與市場(chǎng)需求和公司發(fā)展相適應(yīng)。

　　公司收入管理制度的制定和執(zhí)行是公司實(shí)現(xiàn)收入最大化和穩(wěn)定化的關(guān)鍵。通過(guò)合理的定價(jià)策略、優(yōu)化產(chǎn)品組合、提高銷(xiāo)售技巧以及開(kāi)拓新的市場(chǎng)渠道等措施，可以幫助公司提高收入效益，穩(wěn)定收入來(lái)源，優(yōu)化資源配置，從而實(shí)現(xiàn)公司的可持續(xù)發(fā)展。因此，公司應(yīng)高度重視收入管理制度的建立和執(zhí)行，并不斷優(yōu)化和完善制度，以適應(yīng)市場(chǎng)的變化和公司的發(fā)展需求。

公司管理制度及流程9

　　盤(pán)縣見(jiàn)合擔(dān)保有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)控制流程管理制度（試行）

　　本管理制度按擔(dān)保業(yè)務(wù)程序共分為七章，分別是：

　　（一）受理，客戶(hù)申請(qǐng)受理與項(xiàng)目立項(xiàng)。

　　（二）調(diào)查，包括項(xiàng)目初審和項(xiàng)目綜合分析。

　　（三）審批，包括項(xiàng)目融資方案審批、擔(dān)保調(diào)查審批、放款審批。

　�。ㄋ模┓趴�，包括面簽合同、落實(shí)反擔(dān)保措施、擔(dān)保收費(fèi)、貸款發(fā)放。

　�。ㄎ澹┍：蠊芾�，包括崗位設(shè)置、工作內(nèi)容和客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)制度。

　�。�六）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，包括責(zé)任劃分、處置方式、預(yù)警方法和違規(guī)處罰。

　�。ㄆ撸┐鷥斄鞒坦芾恚�包括風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)認(rèn)定、代償流程、債權(quán)追償、項(xiàng)目終結(jié)和代償損失責(zé)任認(rèn)定與處罰。

　　業(yè)務(wù)完結(jié)。

　　第一章

　　受理

　　客戶(hù)向公司申請(qǐng)擔(dān)保時(shí)，經(jīng)客戶(hù)經(jīng)理與其初步接洽后，基本符合擔(dān)保條件的，發(fā)給其擔(dān)保申請(qǐng)表。企業(yè)應(yīng)按擔(dān)保申請(qǐng)表要求和實(shí)際情況完整、準(zhǔn)確、真實(shí)的逐項(xiàng)填寫(xiě)，同時(shí)提供下列材料：

　　（一）擔(dān)保申請(qǐng)人的基本資料

　　A、法人

　　1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、工商信息查詢(xún)單；

　　2、公司簡(jiǎn)介、驗(yàn)資報(bào)告、公司章程；

　　3、法人代表身份證、法人代表簡(jiǎn)歷及簽字樣本；

　　4、申請(qǐng)擔(dān)保的董事（股東）會(huì)決議及董事（股東）會(huì)成員簽字樣本；

　　5、借款用途有關(guān)的證明材料（購(gòu)銷(xiāo)合同、合作協(xié)議等）；

　　6、近二年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、近三個(gè)月財(cái)務(wù)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表）、銀行對(duì)賬單和近三個(gè)月的稅單及水電費(fèi)清單；

　　7、貸款卡及密碼銀行信貸登記咨詢(xún)系統(tǒng)信息單，與報(bào)表不符應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明；

　　8、主要存貨明細(xì)、固定資產(chǎn)明細(xì)、應(yīng)收賬款明細(xì)及賬齡分析表、或有負(fù)債情況表等；

　　9、反擔(dān)保人/物/企業(yè)的有關(guān)資料；

　　10、其他有關(guān)資料（如生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或投資項(xiàng)目取得的環(huán)保許可證明，醫(yī)藥、衛(wèi)生、采礦等特殊行業(yè)持有有權(quán)部門(mén)頒發(fā)的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)許可證明等）。

　　B、自然人

　　1、個(gè)人簡(jiǎn)介；

　　2、身份證件及婚姻證明（如身份證、公務(wù)員證、教師證、警官證等）；

　　3、銀行征信報(bào)告；

　　4、工作及收入證明；

　　5、近三個(gè)月的水費(fèi)、電費(fèi)、煤氣費(fèi)、或其它能證明其住址的付款收據(jù)；

　　6、家庭/個(gè)人資產(chǎn)清單；

　　7、擔(dān)保能力的證明，如房產(chǎn)證復(fù)印或其它資產(chǎn)證明。

　　C、其他組織（略）

　　（二）信用反擔(dān)保人的基本資料

　　1、法人

　　參照擔(dān)保申請(qǐng)人為法人的資料；

　　2、自然人

　　參照擔(dān)保申請(qǐng)人為自然人的資料。

　�。ㄈ�）反擔(dān)保物的基本資料

　　1、抵/質(zhì)押物清單；

　　2、抵/質(zhì)押物權(quán)利憑證或購(gòu)置發(fā)票；

　　3、抵/質(zhì)押物評(píng)估報(bào)告（由公司簽約的專(zhuān)業(yè)評(píng)估公司提供）；

　　4、抵/質(zhì)押物財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)單，（財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)到公司簽約的保險(xiǎn)公司購(gòu)買(mǎi)）；

　　5、股東會(huì)或董事會(huì)同意設(shè)立抵/質(zhì)押的決議；

　　6、其他有關(guān)資料。

　�。ㄋ模┓磽�(dān)保方式為抵押或質(zhì)押應(yīng)提供的材料

　　1、抵押物、質(zhì)物清單；

　　2、抵押物、質(zhì)物權(quán)利憑證（并經(jīng)政府管理機(jī)構(gòu)查詢(xún)或確認(rèn)）；

　　3、抵押物、質(zhì)物評(píng)估報(bào)告；

　　4、股東會(huì)或董事會(huì)同意抵押、質(zhì)押的決議；

　　5、其他有關(guān)材料。

　　企業(yè)所提供的復(fù)印件要加蓋公章。

　　業(yè)務(wù)主辦必須核對(duì)原件，并對(duì)材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)，在復(fù)印件上加蓋“此復(fù)印件與原件一致”的印章并簽名確認(rèn)。

　　業(yè)務(wù)主辦可根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況對(duì)材料的種類(lèi)和內(nèi)容進(jìn)行刪選和添加。

　　第二章

　　調(diào)查

　　調(diào)查環(huán)節(jié)包括項(xiàng)目初審和項(xiàng)目綜合分析。

　　項(xiàng)目初審主要通過(guò)資料審核和實(shí)地調(diào)查（包括企業(yè)實(shí)地調(diào)查和家訪(fǎng)調(diào)查），獲取擔(dān)保項(xiàng)目、擔(dān)保申請(qǐng)企業(yè)及反擔(dān)保人真實(shí)全面的信息，通過(guò)綜合分析評(píng)價(jià)形成結(jié)論，即調(diào)查報(bào)告。

　　初審結(jié)束后，經(jīng)過(guò)一定的授權(quán)和審批流程，如果需要時(shí)可向申請(qǐng)企業(yè)出具擔(dān)保意向書(shū)。

　　調(diào)查環(huán)節(jié)應(yīng)注意以下四個(gè)方面的內(nèi)容：資料審核、實(shí)地調(diào)查、綜合分析評(píng)價(jià)和調(diào)查報(bào)告。

　　一、資料審核：

　　資料審核的信息來(lái)源除了從企業(yè)，還應(yīng)從其他途徑如銀行、財(cái)稅、供應(yīng)商、上下游客戶(hù)和供電供水等處獲取；

　　對(duì)材料信息審核過(guò)程中需進(jìn)一步明確、補(bǔ)充，發(fā)現(xiàn)的漏洞、疑點(diǎn)列為下一步實(shí)地調(diào)查的重點(diǎn)；

　　二、實(shí)地調(diào)查：

　　1、風(fēng)險(xiǎn)部確定一名風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理與項(xiàng)目經(jīng)理同時(shí)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，項(xiàng)目金額超出公司授權(quán)范圍，公司主管業(yè)務(wù)的副總和項(xiàng)目終審人或授權(quán)終審審批人必須參加實(shí)地調(diào)查；

　　2、實(shí)地調(diào)查前，要列出調(diào)查提綱，明確調(diào)查目標(biāo)以保證調(diào)查的質(zhì)量和效率；

　　3、實(shí)地調(diào)查應(yīng)了解企業(yè)和項(xiàng)目背景，了解企業(yè)負(fù)責(zé)人的信用和能力，考察企業(yè)管理團(tuán)隊(duì)和整體素質(zhì)，企業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)情況、銷(xiāo)售和利潤(rùn)，弄清借款用途和還款來(lái)源；

　　4、主要核實(shí)企業(yè)現(xiàn)金流的真實(shí)情況，生產(chǎn)型企業(yè)，通過(guò)考察企業(yè)主要生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，核實(shí)企業(yè)存、發(fā)貨明細(xì)判斷企業(yè)生產(chǎn)銷(xiāo)售情況；貿(mào)易型企業(yè)，通過(guò)核實(shí)企業(yè)上、下游客戶(hù)情況判斷企業(yè)銷(xiāo)售獲利情況；

　　三、項(xiàng)目綜合分析：

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　　項(xiàng)目綜合分析是在資料審核和實(shí)地調(diào)查的基礎(chǔ)上，對(duì)已經(jīng)獲取的信息進(jìn)行綜合判斷、分析、比較和評(píng)價(jià)，得出分析結(jié)論，并最終形成調(diào)查報(bào)告。綜合分析的要點(diǎn)包括：

　　1、分析、判斷擔(dān)保申請(qǐng)人的主體資格、還款意愿；

　　2、分析環(huán)境對(duì)企業(yè)的影響，主要包括：企業(yè)在行業(yè)中的地位、產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力等；

　　3、分析企業(yè)的還款能力，主要通過(guò)對(duì)其現(xiàn)金流的分析掌握企業(yè)的真實(shí)財(cái)務(wù)狀況和償債能力，預(yù)測(cè)企業(yè)未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)，預(yù)計(jì)在未來(lái)的借款期間是否能夠產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金流來(lái)償還借款；

　　四、調(diào)查報(bào)告：

　　調(diào)查報(bào)告應(yīng)包括但不限于以下主要內(nèi)容，并認(rèn)真填寫(xiě)公司統(tǒng)一設(shè)計(jì)的《項(xiàng)目調(diào)查表》（表式附后）。

　　a）擔(dān)保申請(qǐng)人的背景情況；

　　b）項(xiàng)目的基本情況；

　　c）產(chǎn)品銷(xiāo)售及市場(chǎng)預(yù)測(cè)分析；

　　d）財(cái)務(wù)狀況及償債能力分析；

　　e）借款用途計(jì)劃及還款來(lái)源；

　　f）銀行負(fù)債及或有負(fù)債情況；

　　g）反擔(dān)保措施；

　　h）綜合分析風(fēng)險(xiǎn)程度；

　　i）其他需要說(shuō)明的問(wèn)題；

　　j）調(diào)查結(jié)論。

　　第三章

　　審批

　　一、項(xiàng)目審批流程

　　1、對(duì)于擔(dān)保金額在人民幣500萬(wàn)元（含）以?xún)?nèi)，且有效資產(chǎn)最高90%的抵押價(jià)值覆蓋的項(xiàng)目，其業(yè)務(wù)審批流程為：項(xiàng)目經(jīng)理→業(yè)務(wù)部門(mén)審核→業(yè)務(wù)副總審批→風(fēng)險(xiǎn)部審批→授權(quán)終審人→報(bào)送銀行審批（融資方案、內(nèi)部審批意見(jiàn)、擔(dān)保意向函）→繳納保費(fèi)→借款人面簽合同文本→落實(shí)反擔(dān)保手續(xù)→法務(wù)部審核→與銀行簽署擔(dān)保合同并出具擔(dān)保函→向銀行出具放款通知書(shū)→資料歸檔；

　　除此以外的業(yè)務(wù)審批流程：基本與上述流程相同，但終審人終審前要經(jīng)過(guò)評(píng)審會(huì)審議。

　　2、風(fēng)險(xiǎn)部對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行可行性、合規(guī)性審核，審查財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)獨(dú)立給出額度意見(jiàn)。并按照公司授權(quán)執(zhí)行否決權(quán)；

　　3、法務(wù)部對(duì)項(xiàng)目本身及合同文本的合法性進(jìn)行審查；

　　4、內(nèi)部合同文本由公司股東會(huì)授權(quán)給評(píng)審會(huì)有權(quán)終審人簽字終審。對(duì)銀行等外部金融機(jī)構(gòu)簽署保證合同、借款合同等對(duì)外合同文本時(shí)，由總經(jīng)理或總經(jīng)理授權(quán)人簽字。

　　二、復(fù)議

　　1、復(fù)議項(xiàng)目指公司規(guī)定無(wú)須上評(píng)審會(huì)審批的項(xiàng)目，審批未獲通過(guò)，業(yè)務(wù)主管提出復(fù)議申請(qǐng)的項(xiàng)目；或是已上評(píng)審會(huì)，但由于調(diào)查資料欠缺或反擔(dān)保物不足，但資料齊全后尚可考慮審批的項(xiàng)目，此復(fù)議項(xiàng)目在評(píng)審會(huì)上直接由評(píng)審委員決議；

　　2、復(fù)議由負(fù)責(zé)該項(xiàng)目的業(yè)務(wù)部門(mén)申請(qǐng)，風(fēng)險(xiǎn)部組織并召集召開(kāi)評(píng)審會(huì)進(jìn)行審批，并做好《項(xiàng)目評(píng)審會(huì)會(huì)議紀(jì)要》；

　　3、對(duì)于評(píng)審會(huì)審批結(jié)論為不同意的項(xiàng)目，原則上不鼓勵(lì)重新復(fù)議。確需重新復(fù)議的，應(yīng)增加相應(yīng)的反擔(dān)保措施，降低項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)，以增加項(xiàng)目重新通過(guò)的概率，減少人力物力的重復(fù)和浪費(fèi)；

　　4、提交給評(píng)審會(huì)的復(fù)議項(xiàng)目業(yè)務(wù)申報(bào)書(shū)應(yīng)簡(jiǎn)要說(shuō)明前次的審批意見(jiàn)，對(duì)前次審批中提出的不同意理由逐一作出分析，為審批中需關(guān)注的重要情況提供決策信息；

　　5、同一筆項(xiàng)目最多只能復(fù)議一次。

　　三、貸款評(píng)審委員會(huì)（評(píng)審會(huì)）

　　1、評(píng)審會(huì)即貸款審批評(píng)議委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)各報(bào)批項(xiàng)目和復(fù)議項(xiàng)目的審批；

　　2、評(píng)審會(huì)組成：見(jiàn)《評(píng)審會(huì)工作條例》

　　3、評(píng)審會(huì)召集程序：

　�。�1）、評(píng)審會(huì)召開(kāi)前一天，風(fēng)險(xiǎn)部將會(huì)議內(nèi)容、會(huì)議地點(diǎn)、會(huì)議時(shí)間等通知參加會(huì)議人員；

　　（2）、業(yè)務(wù)部門(mén)必須在評(píng)審會(huì)召開(kāi)前一天，將項(xiàng)目審批材料紙質(zhì)或電子文本發(fā)至評(píng)審會(huì)成員，以便評(píng)審會(huì)成員預(yù)先閱讀了解項(xiàng)目情況；

　�。�3）、評(píng)審會(huì)成員必須按時(shí)參加，因特殊情況不能出席時(shí)，必須事先向召集人（風(fēng)險(xiǎn)部、總經(jīng)辦）請(qǐng)假。若參會(huì)的評(píng)審會(huì)成員人數(shù)未達(dá)評(píng)審會(huì)成員總數(shù)三分之二的，則會(huì)議改期進(jìn)行。風(fēng)險(xiǎn)部應(yīng)另行確定時(shí)間、地點(diǎn)，并通知評(píng)審會(huì)成員；

　　（4）、項(xiàng)目經(jīng)理報(bào)告項(xiàng)目調(diào)查情況，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查評(píng)估情況；

　�。�5）、與會(huì)評(píng)審會(huì)人員質(zhì)詢(xún)，項(xiàng)目經(jīng)理與風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理答疑；

　�。�6）、與會(huì)評(píng)審會(huì)人員從合法性、安全性、效益性等方面對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行綜合分析并提出具體評(píng)審意見(jiàn)；

　　（7）、會(huì)議評(píng)審采用簽字表決制，參會(huì)評(píng)審人員須在《項(xiàng)目評(píng)審會(huì)會(huì)議紀(jì)要》上明確填寫(xiě)意見(jiàn)并簽字，不得棄權(quán)，三分之二以上的與會(huì)評(píng)審會(huì)人員同意視為項(xiàng)目評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)；

　　（8）、授權(quán)終審人根據(jù)貸審會(huì)意見(jiàn)進(jìn)行項(xiàng)目終審，對(duì)評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)項(xiàng)目，授權(quán)終審人執(zhí)行一票否決權(quán)；

　　（9）評(píng)審會(huì)的會(huì)議紀(jì)要及表決結(jié)果視為檔案的一部分必須進(jìn)行歸檔。

　　第四章

　　放款

　　放款環(huán)節(jié)包括簽訂合同、落實(shí)反擔(dān)保措施、擔(dān)保收費(fèi)、貸款放款審批、出具放款通知書(shū)。

　　放款審批流程：項(xiàng)目經(jīng)理→財(cái)務(wù)部審批→風(fēng)險(xiǎn)部審批→法務(wù)部審批→終審人終審

　　一、簽訂合同

　　公司對(duì)合同的簽訂實(shí)行面簽制。程序如下：

　　1、法務(wù)部統(tǒng)一擬定業(yè)務(wù)有關(guān)的所有法律文件，包括委托保證合同、抵押反擔(dān)保合同、質(zhì)押反擔(dān)保合同、信用反擔(dān)保合同及其他須準(zhǔn)備的法律文書(shū)等，公司核準(zhǔn)使用后統(tǒng)一由法務(wù)部出具，并加蓋“合同文本校驗(yàn)章”；

　　2、需要簽訂法律文件時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理告知法務(wù)部項(xiàng)目融資方案（包括借款主體情況以及反擔(dān)保措施），項(xiàng)目經(jīng)理按照法務(wù)部的要求提供相應(yīng)的書(shū)面材料做參考，法務(wù)部依據(jù)上述材料書(shū)面告知項(xiàng)目經(jīng)理以及負(fù)責(zé)該項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理需要準(zhǔn)備的法律合同文本并擬定相應(yīng)其他法律文件；

　　3、需要當(dāng)事人（包括股東代表、法人代表、董事會(huì)成員、共有人、反擔(dān)保人/企業(yè)等）簽字蓋章時(shí)，須由項(xiàng)目經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理必須同時(shí)在現(xiàn)場(chǎng)面簽；

　　4、若借款主體或反擔(dān)保人要求對(duì)公司提供的法律文件進(jìn)行變動(dòng)的，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)立即向風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)匯報(bào)，并經(jīng)法務(wù)部審核通過(guò)后，方能進(jìn)行變動(dòng)；

　　5、所有合同文本及相關(guān)法律文件在交由公司有權(quán)簽字人簽字前必須經(jīng)法務(wù)部進(jìn)行合法性審核，加蓋法律審核印章。

　　二、落實(shí)反擔(dān)保措施

　　1、對(duì)獲得批準(zhǔn)擔(dān)保的企業(yè)/自然人，必須以其合法有效、易于變現(xiàn)的資產(chǎn)作抵押或質(zhì)押，或提供認(rèn)可的第三方信用擔(dān)保作反擔(dān)保，反擔(dān)保金額應(yīng)大于擔(dān)保金額，原則上不能重復(fù)抵/質(zhì)押，根據(jù)審批情況，可同時(shí)采用一種或幾種反擔(dān)保措施。不允許有純信用風(fēng)險(xiǎn)敞口；

　　2、反擔(dān)保措施的落實(shí)工作，是在必要的法律手續(xù)齊備后，于放款前由項(xiàng)目經(jīng)理與風(fēng)險(xiǎn)部共同跟進(jìn)辦理。業(yè)務(wù)量較大時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)部可指派專(zhuān)人進(jìn)行集中辦理登記、公證等事宜；

　　3、反擔(dān)保措施不能落實(shí)的，放款環(huán)節(jié)中止繼續(xù)進(jìn)行；

　　4、如最終經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)部確認(rèn)反擔(dān)保措施無(wú)法落實(shí)的，由項(xiàng)目經(jīng)理重新修改融資方案，重新報(bào)批；

　　5、抵、質(zhì)押物的抵、質(zhì)押值計(jì)算，原則上應(yīng)以我司簽約認(rèn)可的第三方評(píng)估公司給出的書(shū)面正式評(píng)估報(bào)告中的評(píng)估凈值為計(jì)算依據(jù)；

　　6、借款主體所有股東、高管及財(cái)務(wù)主管必須做個(gè)人連帶責(zé)任保證；

　　7、反擔(dān)保措施的具體要求：

　　A、抵押

　　對(duì)抵押物的總體要求是：足值、可變現(xiàn)、且變現(xiàn)能力強(qiáng)，我公司對(duì)抵押反擔(dān)保的具體要求有：

　　（1）持有紅本房地產(chǎn)證的.商品房抵押的，應(yīng)到國(guó)土局辦理抵押登記，簽署授權(quán)委托書(shū)并辦理公證。反擔(dān)保金額為評(píng)估凈值的100%；

　　（2）不能辦理抵押登記的非商品房（含持有綠本房地產(chǎn)證的房地產(chǎn)、褐本房屋所有權(quán)證的房地產(chǎn)等）、土地、農(nóng)村集體土地、宅基地等房地產(chǎn)，僅作參考；

　�。�3）按揭中的商品房能夠辦理二次抵押登記的，應(yīng)該辦理二次抵押登記，并辦理授權(quán)委托公證。不能辦理的，僅作參考；

　　（4）擔(dān)保金額200萬(wàn)以上的業(yè)務(wù)，紅本房產(chǎn)證房產(chǎn)或變現(xiàn)性強(qiáng)的抵/質(zhì)押物的評(píng)估凈值必須占借款金額的50%以上，敞口部分可以采用個(gè)人信用、企業(yè)信用等保證方式進(jìn)行補(bǔ)充，不允許有純信用敞口，特殊情況須經(jīng)評(píng)審會(huì)同意。200萬(wàn)元以下的業(yè)務(wù)，不規(guī)定必須有紅本房產(chǎn)證房產(chǎn)作為抵押物；

　�。�5）對(duì)于與銀行合作的抵押加擔(dān)保類(lèi)的融資項(xiàng)目，擔(dān)保金額可放大到評(píng)估凈值的100%。但原則上不論是抵押給我司作為反擔(dān)保，還是直接抵押給銀行，抵押物必須辦理完善相應(yīng)的法律和抵押登記手續(xù)；

　�。�6）以機(jī)器設(shè)備抵押，必須是產(chǎn)權(quán)明晰、價(jià)值較高的大型成套通用設(shè)備，購(gòu)置發(fā)票齊全，設(shè)備成新率在70%以上，反擔(dān)保金額為評(píng)估凈值的30%——50%，項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)按有關(guān)規(guī)定在工商局辦理抵押登記手續(xù)，并辦理授權(quán)委托公證；

　　（7）以車(chē)輛抵押，要求產(chǎn)權(quán)明晰，設(shè)備成新率在70%以上，營(yíng)運(yùn)用途的使用期在三年以?xún)?nèi)，反擔(dān)保金額為評(píng)估凈值的30%——50%，項(xiàng)目經(jīng)理按有關(guān)規(guī)定在車(chē)管所辦理抵押登記手續(xù)，并辦理授權(quán)抵押公證；

　�。�8）以船舶抵押，必須權(quán)屬清晰，購(gòu)置手續(xù)完備，成新率在70%以上，反擔(dān)保金額為評(píng)估凈值的30%——50%，項(xiàng)目經(jīng)理按規(guī)定到海事部門(mén)辦理抵押登記手續(xù)，并辦理授權(quán)委托公證；

　�。�9）對(duì)于符合抵押反擔(dān)保條件的機(jī)器設(shè)備、交通工具等，除了辦理相應(yīng)的法律手續(xù)外，還應(yīng)由抵押人向保險(xiǎn)公司購(gòu)買(mǎi)以我公司為第一受益人的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，期限為擔(dān)保期限加上六個(gè)月延長(zhǎng)期之和；

　　（10）承諾抵押、包票留置、海關(guān)監(jiān)管設(shè)備等無(wú)法辦理抵押登記手續(xù)的不動(dòng)產(chǎn)不得以抵押方式作為反擔(dān)保措施。

　　B、質(zhì)押

　�。�1）對(duì)易保管、易變現(xiàn)且價(jià)格相對(duì)穩(wěn)定的存貨可作質(zhì)押，但必須采用委托專(zhuān)業(yè)監(jiān)管公司監(jiān)管的形式，反擔(dān)保額不超過(guò)質(zhì)物評(píng)估凈值的50%，其價(jià)值可由公司聘請(qǐng)第三方專(zhuān)業(yè)人士評(píng)估確定；

　　（2）應(yīng)收賬款質(zhì)押。付款方經(jīng)考察核實(shí)必須是誠(chéng)信企業(yè)，信用記錄良好。必須由借款人、擔(dān)保人、付款方簽署正式的三方協(xié)議（或簽署債權(quán)轉(zhuǎn)讓形式的三方協(xié)議），付款方必須書(shū)面承諾按時(shí)將應(yīng)付款打入擔(dān)保方認(rèn)可的賬戶(hù)，擔(dān)保方應(yīng)對(duì)該賬戶(hù)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的監(jiān)管，以保障借款及時(shí)歸還；

　　（3）股權(quán)質(zhì)押。股權(quán)質(zhì)押企業(yè)必須是國(guó)際、國(guó)內(nèi)或當(dāng)?shù)刂�名企業(yè)、行業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)或可預(yù)見(jiàn)的具有良好發(fā)展前瞻性的企業(yè)。股權(quán)質(zhì)押企業(yè)必須經(jīng)過(guò)出借人或擔(dān)保方的批準(zhǔn)認(rèn)可，在款項(xiàng)未能按時(shí)歸還的情況下，出借人及擔(dān)保方能夠通過(guò)參股的方式實(shí)現(xiàn)其質(zhì)押權(quán)益；

　�。�4）上市公司股票質(zhì)押，應(yīng)到股票托管機(jī)構(gòu)辦理股權(quán)質(zhì)押登記，同時(shí)由第三方證券公司進(jìn)行托管，簽署三方協(xié)議，規(guī)定賣(mài)出止損點(diǎn)，保障質(zhì)押人權(quán)益；

　�。�5）特殊情況須經(jīng)評(píng)審會(huì)同意；

　　出現(xiàn)以下情況之一的不得采取質(zhì)押作為反擔(dān)保措施：

　�。�1）質(zhì)押物不能滿(mǎn)足足值、可變現(xiàn)和變現(xiàn)性強(qiáng)的特點(diǎn)；

　�。�2）不能夠找到信譽(yù)可靠的第三方進(jìn)行托管、監(jiān)管或者倉(cāng)管；

　�。�3）難以在質(zhì)押期間內(nèi)完好保存；

　　（4）質(zhì)押物及其憑證難以辨認(rèn)真?zhèn)危?/p>

　�。�5）質(zhì)押物難以準(zhǔn)確的以貨幣衡量其價(jià)值；

　�。�6）其他信息不對(duì)稱(chēng)因素。

　　C、第三方信用反擔(dān)保

　�。�1）信用反擔(dān)保人和信用反擔(dān)保企業(yè)的反擔(dān)保資格的審核條件、提交材料應(yīng)等同于擔(dān)保申請(qǐng)人和擔(dān)保申請(qǐng)企業(yè)；

　�。�2）反擔(dān)保企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、償債能力（如主營(yíng)業(yè)務(wù)收入、凈利潤(rùn)、凈資產(chǎn)、現(xiàn)金流量?jī)糁担┑确矫娴木C合實(shí)力應(yīng)優(yōu)于擔(dān)保申請(qǐng)人；

　�。�3）原則上要求擔(dān)保申請(qǐng)企業(yè)的法人代表、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、主要負(fù)責(zé)人/實(shí)際控制人作為第三方信用反擔(dān)保人承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任；

　　（4）鼓勵(lì)同行業(yè)或上下游企業(yè)等采取互保聯(lián)保的方式作為信用反擔(dān)保；

　�。�5）個(gè)人信用反擔(dān)保人擔(dān)保金額的量化標(biāo)準(zhǔn)：

　　公司原則上只允許以下各類(lèi)人員進(jìn)行個(gè)人信用反擔(dān)保。

　　國(guó)家政府公務(wù)員、國(guó)家公立學(xué)校正式教師、市、區(qū)級(jí)以上醫(yī)院正式醫(yī)生、銀行正式員工可擔(dān)保金額為人民幣10——30萬(wàn)，如已婚并在當(dāng)?shù)赜蟹慨a(chǎn)，可擔(dān)保金額為人民幣30——50萬(wàn)。

　　一、擔(dān)保收費(fèi)

　　擔(dān)保費(fèi)原則上應(yīng)在借款合同生效之日一次性收取，擔(dān)保期限超過(guò)二年的可以分年度收費(fèi)，擔(dān)保期限不足一年按實(shí)際期限收費(fèi)。保證金應(yīng)按銀行規(guī)定比例在公司向銀行出具保證合同前繳存。

　　二、貸款放款審批

　　擔(dān)保費(fèi)繳納及保證金繳存憑證必須交財(cái)務(wù)人員進(jìn)行審核并在放款審批表上簽字確認(rèn)，然后根據(jù)審批流程進(jìn)行審批后，由風(fēng)險(xiǎn)管理部出具放款通知書(shū)，交項(xiàng)目經(jīng)理通知銀行放款。

　　第五章

　　保后管理

　　一、保后管理的崗位設(shè)置

　　保后管理工作實(shí)行業(yè)務(wù)部與風(fēng)險(xiǎn)部雙線(xiàn)管理的方式進(jìn)行，各自按照不同的工作重點(diǎn)進(jìn)行獨(dú)立的保后管理。

　　業(yè)務(wù)部門(mén)：定期走訪(fǎng)客戶(hù)，保持對(duì)客戶(hù)的維護(hù)和管理，定期以《保后檢查表》的形式向風(fēng)險(xiǎn)部書(shū)面匯報(bào)保后管理情況。

　　風(fēng)險(xiǎn)部：負(fù)責(zé)保后管理制度建設(shè)，動(dòng)態(tài)更新臺(tái)賬數(shù)據(jù)，客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)，對(duì)業(yè)務(wù)部的《保后檢查表》獨(dú)立進(jìn)行抽查，工作量較大時(shí)可抽調(diào)其他部門(mén)員工進(jìn)行保后調(diào)查。負(fù)責(zé)安排財(cái)務(wù)一同對(duì)不良業(yè)務(wù)的清收催收工作

　　財(cái)務(wù)部及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)部提供客戶(hù)的還本付息及欠款信息。

　　法務(wù)部主要負(fù)責(zé)清收與代償過(guò)程中的案件訴訟等法律事宜。

　　二、保后管理的工作內(nèi)容

　　放款后十天內(nèi)，業(yè)務(wù)部門(mén)必須將完整的業(yè)務(wù)資料按《檔案管理辦法》的規(guī)定，及時(shí)到檔案室歸檔，并錄入業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)，保證后續(xù)保后管理介入的及時(shí)性，保障資產(chǎn)管理工作的順利進(jìn)行。

　　業(yè)務(wù)發(fā)生的當(dāng)月業(yè)務(wù)部和風(fēng)險(xiǎn)部的保后管理人員開(kāi)始介入，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)反饋，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)。

　　對(duì)于正常類(lèi)客戶(hù)，業(yè)務(wù)部門(mén)保后管理人員至少每月對(duì)客戶(hù)電話(huà)跟蹤一次，每季度上門(mén)走訪(fǎng)一次，每季度向風(fēng)險(xiǎn)部提交《保后檢查表》，書(shū)面報(bào)告保后跟蹤情況，包括企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況、資金使用情況、落實(shí)還款的資金安排、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)等。遇到風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)采取必要措施，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)助客戶(hù)保持良好的信用記錄。

　　對(duì)于關(guān)注類(lèi)和風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)客戶(hù)，視業(yè)務(wù)具體情況和領(lǐng)導(dǎo)批示加強(qiáng)保后管理的頻率。

　　風(fēng)險(xiǎn)部監(jiān)督業(yè)務(wù)部門(mén)定期進(jìn)行保后管理，依據(jù)業(yè)務(wù)部門(mén)上交的《保后檢查表》，結(jié)合自身判斷，決定是否親自上門(mén)抽查。工作量較大時(shí)，可抽調(diào)其他部門(mén)員工進(jìn)行協(xié)助調(diào)查。

　　風(fēng)險(xiǎn)部依據(jù)保后管理情況，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)確認(rèn)，上報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)，將動(dòng)態(tài)更新的還本付息信息及跟蹤情況登記業(yè)務(wù)臺(tái)賬。

　　賬務(wù)部應(yīng)及時(shí)將還本付息的數(shù)據(jù)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)部保后管理人員，風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)保后管理人員定期對(duì)臺(tái)賬進(jìn)行更新，并上報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)。

　　發(fā)生代償后，業(yè)務(wù)移交資產(chǎn)部進(jìn)入清收程序，如清收不能結(jié)清代償款項(xiàng)，則進(jìn)入反擔(dān)保資產(chǎn)處置程序。

　　三、保后管理的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)制度

　　公司對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)的客戶(hù)實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，分類(lèi)必須遵循真實(shí)性與及時(shí)性的原則。

　�。ㄒ唬┿y行貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)

　　1、正常類(lèi)：

　　能夠正常還本付息、支付擔(dān)保費(fèi)用，沒(méi)有足夠的理由懷疑客戶(hù)不能按時(shí)足額還款。

　　2、關(guān)注類(lèi)：

　　出現(xiàn)了按時(shí)歸還借款的不利影響因素，但不會(huì)對(duì)借款人整體經(jīng)營(yíng)造成大的影響，預(yù)計(jì)到期內(nèi)能夠足額歸還借款。

　　3、風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)：

　　借款人還款能力出現(xiàn)明顯問(wèn)題，及時(shí)執(zhí)行反擔(dān)保也可能造成一定損失。

　　（二）民間融資（銀行委托貸款）擔(dān)保業(yè)務(wù)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)

　　1、正常類(lèi)：

　　能夠正常還本付息，并按時(shí)支付擔(dān)保費(fèi)用的客戶(hù)為正常類(lèi)客戶(hù)。

　　2、關(guān)注類(lèi)：

　　利息和本金的償還出現(xiàn)逾期，逾期時(shí)間為一期內(nèi)（一期為一個(gè)月）；

　　申請(qǐng)辦理了延期手續(xù)，經(jīng)公司審批通過(guò)，且于五天內(nèi)支付了延期利息和擔(dān)保費(fèi)用的客戶(hù)；

　　3、風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)：

　�。�1）還款意愿不強(qiáng)，無(wú)法進(jìn)行正常的聯(lián)系溝通，同時(shí)不符合延期條件；

　�。�2）申請(qǐng)延期但未獲通過(guò)，借款已經(jīng)到期；

　�。�3）在借款合同執(zhí)行期內(nèi)或延期期間，不能按約定支付本金、利息和擔(dān)保費(fèi)用且時(shí)間超過(guò)一期以上的客戶(hù)。

　�。ㄈ�）分類(lèi)管理具體實(shí)施：

　　項(xiàng)目經(jīng)理依據(jù)以上分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，動(dòng)態(tài)及時(shí)的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的初分，每月初5個(gè)工作日前，定期對(duì)所有在保客戶(hù)進(jìn)行統(tǒng)一分類(lèi)定級(jí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)部，風(fēng)險(xiǎn)部保后管理人員對(duì)分類(lèi)的準(zhǔn)確性進(jìn)行認(rèn)定，并上報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行審批。

　　對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)客戶(hù)，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批確認(rèn)后，風(fēng)險(xiǎn)部應(yīng)立即移交給法務(wù)部，由法務(wù)部決定是否起訴或移交財(cái)務(wù)部進(jìn)行催收清償。如需移交財(cái)務(wù)部進(jìn)行清償，法務(wù)部應(yīng)立即移交給財(cái)務(wù)部。移交給財(cái)務(wù)部的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)客戶(hù)，以財(cái)務(wù)部為主導(dǎo)全面負(fù)責(zé)催收清償，法務(wù)部提供法務(wù)方面的支持與援助。財(cái)務(wù)部（資產(chǎn)管理部）應(yīng)全面及時(shí)介入，了解業(yè)務(wù)情況，制定催收清償方案并加以執(zhí)行。法務(wù)部應(yīng)積極提供法律支援，并尋求通過(guò)法律途徑解決問(wèn)題的方案。業(yè)務(wù)主辦業(yè)務(wù)暫停，無(wú)條件配合催收清償工作。

　　第六章

　　風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

　　保后風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理的目標(biāo)是促進(jìn)本公司業(yè)務(wù)審慎、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、加強(qiáng)和提高本公司風(fēng)險(xiǎn)管理水平、增強(qiáng)全體員工風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任感、實(shí)現(xiàn)全公司風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息共享、第一時(shí)間預(yù)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)、明確責(zé)任、防止風(fēng)險(xiǎn)蔓延。

　　一、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警責(zé)任劃分

　　項(xiàng)目經(jīng)理為第一責(zé)任人、業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人為第二責(zé)任人、財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)人為第三責(zé)任人、公司總經(jīng)理為第四責(zé)任人。

　　1、項(xiàng)目經(jīng)理：客戶(hù)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)時(shí)，業(yè)務(wù)主辦應(yīng)在第一時(shí)間上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)部；

　　2、業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人：項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)收集風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)和具體管理責(zé)任，并由部門(mén)負(fù)責(zé)人確保預(yù)警信息及相應(yīng)處理意見(jiàn)第一時(shí)間上報(bào)，對(duì)重大緊急風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，可直接以電話(huà)、傳真等形式在第一時(shí)間報(bào)告上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)，正式書(shū)面資料可酌情次日?qǐng)?bào)告；

　　3、財(cái)務(wù)（資產(chǎn)）部、風(fēng)險(xiǎn)部：負(fù)責(zé)對(duì)全公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理日常工作、負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)信息整理、通報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示，擬定預(yù)案和風(fēng)險(xiǎn)退出辦法、對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息負(fù)責(zé)向上級(jí)匯報(bào)并提請(qǐng)及時(shí)處理；

　　4、公司總經(jīng)理：對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息做出批示。

　　責(zé)任人及各部門(mén)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)部下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示、處置意見(jiàn)書(shū)認(rèn)真落實(shí)相關(guān)措施，同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)提示、處置意見(jiàn)整改、跟蹤督促、并對(duì)整改情況進(jìn)行稽核檢查。

　　二、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警處置方式

　　預(yù)警信號(hào)出現(xiàn)后，項(xiàng)目經(jīng)理要及時(shí)匯報(bào)，并深入企業(yè)及有關(guān)部門(mén)了解情況：

　　1、尋找風(fēng)險(xiǎn)信息源；

　　2、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息進(jìn)行分析和判斷；

　　3、采取必要的應(yīng)急保護(hù)措施，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)蔓延。

　�。�1）風(fēng)險(xiǎn)程度較輕，但有必要引起關(guān)注的，由風(fēng)險(xiǎn)部提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警意見(jiàn)書(shū)報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示”表格見(jiàn)附件一。

　�。�2）關(guān)注類(lèi)貸款中風(fēng)險(xiǎn)程度一般，但有繼續(xù)擴(kuò)大趨勢(shì)，由風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)提出風(fēng)險(xiǎn)處置意見(jiàn)書(shū)報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)“風(fēng)險(xiǎn)處置意見(jiàn)書(shū)”表格見(jiàn)附件二。

　　（3）風(fēng)險(xiǎn)程度明顯或存在道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，由風(fēng)險(xiǎn)部、資產(chǎn)部、法務(wù)部提出風(fēng)險(xiǎn)處置意見(jiàn)，報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)“風(fēng)險(xiǎn)處置意見(jiàn)書(shū)”，同時(shí)各部門(mén)執(zhí)行總經(jīng)理下發(fā)的新任務(wù)。

　　風(fēng)險(xiǎn)部根據(jù)業(yè)務(wù)部門(mén)提供的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)做出風(fēng)險(xiǎn)處置措施下發(fā)到業(yè)務(wù)部實(shí)施：

　　1、加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況、現(xiàn)金流量、存款賬戶(hù)的跟蹤檢查；

　　2、幫助客戶(hù)改善經(jīng)營(yíng)管理或財(cái)務(wù)管理；

　　3、要求借款人提出更詳細(xì)的還款計(jì)劃及相關(guān)應(yīng)急預(yù)案；

　　4、加強(qiáng)對(duì)貸款抵押物的監(jiān)控和管理；

　　5、完善落實(shí)擔(dān)保手續(xù)，或追加、更換必要的擔(dān)保；

　　6、進(jìn)一步完善貸款手續(xù)的合法性，補(bǔ)齊相關(guān)的貸款資料；

　　7、列入關(guān)注對(duì)象，調(diào)整保后管理的客戶(hù)類(lèi)別加大檢查頻度；

　　8、收回到期貸款后不再辦理繼續(xù)擔(dān)保；

　　9、提前收回部分或全部貸款，或在合同中增加相應(yīng)的保護(hù)性條款；

　　10、加強(qiáng)貸款催收，依法向保證人追償債務(wù)或處置融資擔(dān)保的抵（質(zhì)）押物，或與客戶(hù)協(xié)商以資抵貸；

　　11、介入企業(yè)改制、兼并、購(gòu)買(mǎi)、分立、租賃等重大事件，落實(shí)我公司債權(quán)；

　　12、與政府部門(mén)或其他有關(guān)部門(mén)的聯(lián)系，采取多種渠道維護(hù)我公司債權(quán)；

　　13、依法提起訴訟；

　　14、提請(qǐng)法院宣告其破產(chǎn)還債；

　　15、其他有助于風(fēng)險(xiǎn)控制的措施。

　　三、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法

　　針對(duì)不同還款方式客戶(hù)，各部門(mén)采取不同化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法：

　�。ㄒ唬┟吭逻�款客戶(hù)

　　對(duì)有逾期記錄的客戶(hù)單獨(dú)建賬，臺(tái)賬中應(yīng)明確客戶(hù)逾期具體情況�？蛻�(hù)所有聯(lián)系方式、反擔(dān)保措施、信用擔(dān)保人聯(lián)系方式。

　　風(fēng)險(xiǎn)審核員應(yīng)于每月的25日到各經(jīng)辦行打印每月等額還款客戶(hù)還款明細(xì)，做到第一時(shí)間掌握客戶(hù)逾期情況。

　　1、逾期期限未超過(guò)一個(gè)月

　　發(fā)現(xiàn)客戶(hù)逾期，風(fēng)險(xiǎn)審核員應(yīng)打電話(huà)通知客戶(hù)同時(shí)通知業(yè)項(xiàng)目經(jīng)理，綜合支持人員催款時(shí)間期限：知曉逾期開(kāi)始七個(gè)工作日內(nèi)。在催款期間項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)該積極配合綜合管理人員催收款。

　　風(fēng)險(xiǎn)審核員如在規(guī)定時(shí)間內(nèi)客戶(hù)仍未歸還逾期貸款，在知曉逾期第八日業(yè)務(wù)主辦應(yīng)協(xié)同綜合管理員走訪(fǎng)客戶(hù)，了解客戶(hù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況及逾期原因，同時(shí)將以下資料提交至風(fēng)險(xiǎn)部：提交客戶(hù)聯(lián)系方式、所能找到客戶(hù)的住所、反擔(dān)保措施方案、信用反擔(dān)保人聯(lián)系方式。項(xiàng)目經(jīng)理催款期限：綜合管理員移交后七個(gè)工作日內(nèi)。在綜合管理人員移交至項(xiàng)目經(jīng)理時(shí)，綜合管理人員應(yīng)通知風(fēng)險(xiǎn)部。

　　如項(xiàng)目經(jīng)理在七個(gè)工作日內(nèi)客戶(hù)仍未歸還逾期貸款，在知曉逾期第十五個(gè)工作日項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)把工作移交至資產(chǎn)部，資產(chǎn)管理人員不僅要電話(huà)催收同時(shí)應(yīng)走訪(fǎng)客戶(hù)了解情況，認(rèn)真督促并根據(jù)客戶(hù)情況提出處理意見(jiàn)。

　　2、借款人逾期期限未超過(guò)二個(gè)月

　　如果客戶(hù)已經(jīng)逾期一個(gè)月，項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)交接手上所有業(yè)務(wù)配合資產(chǎn)管理人員催收逾期款項(xiàng)，應(yīng)向風(fēng)險(xiǎn)部提交客戶(hù)逾期原因、客戶(hù)將如何歸還該筆貸款等。如催款一周客戶(hù)仍未歸還逾期款，項(xiàng)目經(jīng)理回業(yè)務(wù)部門(mén)繼續(xù)工作，剩下催款任務(wù)由資產(chǎn)部派專(zhuān)人負(fù)責(zé)該客戶(hù)，并隨時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)匯報(bào)情況。

　　3、借款人逾期期限未超過(guò)三個(gè)月

　　借款人在逾期兩期但尚未到三期，資產(chǎn)部門(mén)應(yīng)向風(fēng)險(xiǎn)部提交（1）、反擔(dān)保措施變現(xiàn)方法。（2）、借款人將如何歸還該筆貸款（還款機(jī)率有多大）（3）、對(duì)借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況仍正常只是短期出現(xiàn)資金緊張，詢(xún)問(wèn)借款人是否有其他房產(chǎn)，如有考慮拆借。

　　如果借款人出現(xiàn)逾期三期，這該筆業(yè)務(wù)由資產(chǎn)部移交至清收組，同時(shí)信息綜合員將訴訟相關(guān)材料送至法務(wù)部。該階段由公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

　　（二）一次性還款

　　對(duì)一次性還款客戶(hù)，風(fēng)險(xiǎn)部建立還款提醒表，對(duì)到期前三個(gè)月客戶(hù)必須及時(shí)通知項(xiàng)目經(jīng)理，以文件形式發(fā)送給項(xiàng)目經(jīng)理。

　　1、到期前三個(gè)月

　　到期前三個(gè)月必須督促客戶(hù)準(zhǔn)備還貸資金，項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)每周打電話(huà)友情提醒客戶(hù)其還貸資金準(zhǔn)備情況。并結(jié)合企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況上交企業(yè)還款計(jì)劃表。同時(shí)給以書(shū)面實(shí)行給借款人送發(fā)《貸款到期提醒通知書(shū)》。

　　2、到期前1個(gè)月

　　到期前一個(gè)月必須督促客戶(hù)準(zhǔn)備還貸資金，項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)和財(cái)務(wù)（資產(chǎn)管理）人員一起回訪(fǎng)客戶(hù)，了解客戶(hù)資金具體安排。對(duì)于企業(yè)基本面較好短期還款出現(xiàn)困難的客戶(hù)，可上報(bào)公司同意后，協(xié)調(diào)債權(quán)人，對(duì)主債務(wù)予以展期，進(jìn)行展期審計(jì)后視具體情況決定是否展期及期限。

　　3、到期前十天

　　到期前十天，項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)停止手上所有業(yè)務(wù)，直至客戶(hù)按時(shí)還款為止。在此期間，項(xiàng)目經(jīng)理和財(cái)務(wù)（資產(chǎn)管理）人員應(yīng)在企業(yè)蹲點(diǎn)，及時(shí)掌握企業(yè)還貸資金的籌集情況。貸款到期日，若客戶(hù)不能還款，則由公司代為償還。

　　4、風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)客戶(hù)的移交和代償處置

　　對(duì)存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)，可能或正在侵害擔(dān)保債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)客戶(hù)，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批確認(rèn)后，風(fēng)險(xiǎn)部應(yīng)立即移交資產(chǎn)部代償（具體制度見(jiàn)下文）。

　　四、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警違規(guī)處罰

　　對(duì)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息未及時(shí)上報(bào)，因拖延、隱瞞上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息，致使業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)未及時(shí)處置，使風(fēng)險(xiǎn)蔓延、造成經(jīng)濟(jì)損失的，將追究具體責(zé)任人。

　　以上措施均由風(fēng)險(xiǎn)部及公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)，各部門(mén)必須主動(dòng)配合、認(rèn)真落實(shí)，確保信息渠道通暢，切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)控制工作。

　　第七章代償流程管理

　　本著“誠(chéng)信為本，纖毫必償”的企業(yè)核心理念，以及“及早預(yù)警、提前代償、快速處置、減少損失”的經(jīng)營(yíng)原則，為保障擔(dān)保債權(quán)如期實(shí)現(xiàn)，特制定此辦法。

　　一、風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)客戶(hù)的認(rèn)定

　　1、基于借款人經(jīng)營(yíng)的原因，反擔(dān)保人要求解除擔(dān)保責(zé)任；

　　2、借款人存在大額債務(wù)，因訴訟賬戶(hù)被凍結(jié)、財(cái)產(chǎn)被保全；

　　3、借款人不能按期支付利息或無(wú)正當(dāng)理由要求貸款展期；

　　4、借款人主要投資項(xiàng)目失��；

　　5、借款人的法定代表人或主要責(zé)任人信用卡經(jīng)常大額透支且逾期支付；

　　6、借款人或其法定代表人或主要負(fù)責(zé)人對(duì)銀行或擔(dān)保單位的后續(xù)跟蹤檢查避而不見(jiàn)；

　　7、反擔(dān)保的抵押物、質(zhì)押物，被轉(zhuǎn)移、查封或拍賣(mài)；

　　8、借款人或其法定代表人或主要負(fù)責(zé)人被公、檢、法機(jī)關(guān)，海關(guān)，稅務(wù)等國(guó)家機(jī)關(guān)立案調(diào)查；

　　9、借款人或其法定代表人或主要負(fù)責(zé)人涉嫌重大案件；

　　10、借款人出現(xiàn)重大訴訟或產(chǎn)品質(zhì)量糾紛、內(nèi)部股權(quán)糾紛、知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛、勞動(dòng)糾紛；

　　11、借款人出現(xiàn)重大責(zé)任事故；

　　12、出現(xiàn)其他影響貸款按期償還的原因。

　　二、風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)客戶(hù)代償?shù)牧鞒?/strong>

　　風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)客戶(hù)代償?shù)幕�本原則是：及早介入，提前代償，第一時(shí)間控制擔(dān)保債權(quán)，盡量減少代償損失。具體流程如下：

　　1、業(yè)務(wù)部對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行分析和判斷，形成風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告，第一時(shí)間報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)部；

　　2、風(fēng)險(xiǎn)部根據(jù)業(yè)務(wù)部的報(bào)告立即核實(shí)，并進(jìn)行分析和判斷，形成風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警意見(jiàn)書(shū)報(bào)公司總經(jīng)理，同時(shí)抄報(bào)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理及公司業(yè)務(wù)副總；

　　3、風(fēng)險(xiǎn)部召集財(cái)務(wù)部、法務(wù)部提出風(fēng)險(xiǎn)處置意見(jiàn)，報(bào)公司總經(jīng)理；

　　4、公司總經(jīng)理決定立即代償或到期代償

　　5、風(fēng)險(xiǎn)部向合作銀行發(fā)出預(yù)警通報(bào)；

　　6、合作銀行向客戶(hù)發(fā)出貸款提前到期通知；

　　7、合作銀行出具代償通知書(shū)；

　　8、財(cái)務(wù)部辦理代償手續(xù)；

　　9、銀行出具代償確認(rèn)書(shū)，并協(xié)助辦理相關(guān)法律手續(xù)。

　　三、代償債權(quán)的追償

　　1、代償后，法務(wù)部應(yīng)決定是否立即提起訴訟并報(bào)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)，同時(shí)，財(cái)務(wù)部應(yīng)開(kāi)始進(jìn)行全面催收，在與客戶(hù)及反擔(dān)保人進(jìn)行初步溝通并對(duì)其資產(chǎn)進(jìn)行初步了解后，資產(chǎn)部應(yīng)擬定資產(chǎn)清收方案報(bào)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)，就催收情況每周形成報(bào)告提交公司總經(jīng)理并抄送法務(wù)部。

　　2、對(duì)于需要提起訴訟的，法務(wù)部應(yīng)準(zhǔn)備相應(yīng)的證據(jù)材料以及客戶(hù)的資產(chǎn)情況，配合律師進(jìn)行訴訟。

　　3、對(duì)于暫時(shí)不需要提起訴訟的，由資產(chǎn)部負(fù)責(zé)全面催收。在催收過(guò)程中，資產(chǎn)部認(rèn)為需要提起訴訟的，應(yīng)告知法務(wù)部提起訴訟，法務(wù)部依據(jù)資產(chǎn)部的報(bào)告認(rèn)為需要提起訴訟的，應(yīng)與資產(chǎn)部進(jìn)行討論，并形成報(bào)告提交公司總經(jīng)理決定是否立即起訴。

　　4、在對(duì)代償客戶(hù)進(jìn)行處理的過(guò)程中，法務(wù)部應(yīng)積極提供法律支援，并尋求通過(guò)法律途徑解決問(wèn)題的方案。

　　四、項(xiàng)目結(jié)束

　　1、最終清償?shù)�，�?xiàng)目結(jié)束。

　　2、進(jìn)入訴訟的執(zhí)行階段后，法院宣布執(zhí)行終止且資產(chǎn)部門(mén)的清收工作無(wú)法繼續(xù)進(jìn)行的，項(xiàng)目結(jié)束，由公司專(zhuān)家評(píng)審會(huì)對(duì)代償損失進(jìn)行評(píng)估，并按如下規(guī)定進(jìn)行代償損失責(zé)任認(rèn)定及處罰。

　　五、代償損失責(zé)任認(rèn)定與處罰措施

　�。ㄒ唬┐鷥敁p失責(zé)任認(rèn)定

　　發(fā)生代償以后，公司財(cái)務(wù)部、法務(wù)部協(xié)調(diào)展開(kāi)追償，清收追償工作截止時(shí)間以每年底公司聘請(qǐng)的專(zhuān)家評(píng)審委員會(huì)評(píng)審為準(zhǔn)，經(jīng)過(guò)評(píng)審后，確認(rèn)對(duì)公司造成損失的，公司將追究相關(guān)責(zé)任人的經(jīng)濟(jì)和法律責(zé)任。

　　代償責(zé)任劃分為前期調(diào)查責(zé)任、中期審查責(zé)任、后期審批責(zé)任三個(gè)層次，每個(gè)層次實(shí)行主責(zé)任人制度。

　　前期調(diào)查主責(zé)任人為經(jīng)辦業(yè)務(wù)部門(mén)總監(jiān)。承擔(dān)業(yè)務(wù)前期盡職調(diào)查是否真實(shí)，業(yè)務(wù)資料是否真實(shí)、完整，保后管理是否及時(shí)、到位的責(zé)任。具體經(jīng)辦的主辦人、協(xié)辦人負(fù)有連帶次要責(zé)任。

　　中期審查的主責(zé)任人為風(fēng)險(xiǎn)部總監(jiān)和法務(wù)部總監(jiān)。承擔(dān)業(yè)務(wù)中期調(diào)查不實(shí)、判斷失誤、風(fēng)險(xiǎn)防范措施設(shè)置不當(dāng)、反擔(dān)保措施未能監(jiān)督落實(shí)、法律手續(xù)不完備、法律文本重大失誤、出現(xiàn)重大法律瑕疵等責(zé)任。具體經(jīng)辦的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和法律審核員承擔(dān)連帶次要責(zé)任。

　　后期審批的主責(zé)任人為終審人。負(fù)有判斷失誤、把關(guān)不嚴(yán)的審批責(zé)任。業(yè)務(wù)副總經(jīng)理、評(píng)審會(huì)所有參與評(píng)審簽字的成員均負(fù)有連帶次要責(zé)任。

　�。ǘ�）代償損失責(zé)任處罰措施

　　由于自身能力、業(yè)務(wù)水平、疏忽失誤等客觀(guān)原因造成公司損失的，公司將視情節(jié)的嚴(yán)重程度給予崗位調(diào)整、下放學(xué)習(xí)、罰款等行政和經(jīng)濟(jì)處罰；由于玩忽職守、串通造假、惡意欺詐、謀取私利、收受賄賂等主觀(guān)因素給公司造成損失的，業(yè)務(wù)崗公司直接予以辭退，管理崗直接降為業(yè)務(wù)崗，領(lǐng)導(dǎo)層建立引咎辭職機(jī)制；情節(jié)非常嚴(yán)重的，移交公安機(jī)關(guān)追究其刑事民事法律責(zé)任。

　　第八章

　　業(yè)務(wù)完結(jié)

　　客戶(hù)還清貸款本息，結(jié)清所有欠款、費(fèi)用等債權(quán)債務(wù)關(guān)系，分別到銀行和我公司辦理完相關(guān)手續(xù)，退還權(quán)利憑證，注銷(xiāo)抵/質(zhì)押登記，退還質(zhì)物后，業(yè)務(wù)完結(jié)。

　　客戶(hù)到我公司辦理業(yè)務(wù)結(jié)清手續(xù)時(shí)，應(yīng)持有銀行出具并蓋章的《貸款結(jié)清證明》和《貸款賬戶(hù)還款明細(xì)清單》，財(cái)務(wù)部應(yīng)在《業(yè)務(wù)結(jié)清單》上簽字證明貸款本息費(fèi)用全部結(jié)清，方能確認(rèn)業(yè)務(wù)完結(jié)，風(fēng)險(xiǎn)部等其他部門(mén)方能辦理退還權(quán)利憑證和注銷(xiāo)抵押登記等后續(xù)手續(xù)。

公司管理制度及流程10