銀行內(nèi)控心得體會(huì)
某些事情讓我們心里有了一些心得后,可以尋思將其寫(xiě)進(jìn)心得體會(huì)中,通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì),可以幫助我們總結(jié)積累經(jīng)驗(yàn)。那么心得體會(huì)該怎么寫(xiě)?想必這讓大家都很苦惱吧,下面是小編收集整理的銀行內(nèi)控心得體會(huì),僅供參考,希望能夠幫助到大家。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)1
根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育活動(dòng),進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng),案件高發(fā)的危害性。南!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對(duì)案情的通報(bào),使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此,在經(jīng)營(yíng)管理工作中,必須做好以下幾項(xiàng)工作,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì),增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的.普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,每天從自己的崗位做起,自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的.前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
x月x日,我行在xxxxxxxx會(huì)堂召開(kāi)了20xx年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議。xxx行長(zhǎng)在會(huì)上作了重要講話。這次會(huì)議是我入行x年來(lái)參加的規(guī)模最大,形式最正式的一次會(huì)議。通過(guò)這次會(huì)議,我受益匪淺。xx行長(zhǎng)的講話使我對(duì)行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí),也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位,所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng),我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神,得出了如下幾點(diǎn)體會(huì):
一、認(rèn)清形勢(shì),樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀。
銀行是一個(gè)特殊的行業(yè),特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的xxx銀行員工,首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。xxx行長(zhǎng)給我們講了過(guò)去錢莊錄用伙計(jì)的流程和行規(guī)。意思是說(shuō),從古至今,在銀行業(yè)誠(chéng)信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過(guò)硬的員工,才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分,抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。
二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng),扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上,夸夸其談,喊大口號(hào),一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上,就把合規(guī)、制度丟在一邊,草草了了,粗枝大葉,工作浮躁,業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī),案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒(méi)有堅(jiān)持合規(guī)操作,只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。經(jīng)過(guò)數(shù)十年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐,銀行的規(guī)章制度可以說(shuō)是相當(dāng)完善了,如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求,那么犯罪分子根本就無(wú)機(jī)可乘。所以要防范案件,關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬(wàn)不能感情代替制度,盲目信任,心存僥幸,把制度弱化,使制度形同虛設(shè)。
三、提高全員防案的警覺(jué)性。
我們有些同志認(rèn)為,只要自己管好自己不違規(guī),不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人,他們是無(wú)孔不入的,但xxx和xxxx的案子不就發(fā)生在我們周圍嗎?所以我要提高我的警覺(jué),對(duì)照自己的職責(zé)進(jìn)行反思。嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作,不能因?yàn)檫@是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺(jué),要一視同仁,嚴(yán)格執(zhí)行制度。
四、認(rèn)真學(xué)習(xí)“xxxx”,“xxxxx”的內(nèi)容和要求。
明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì);澄清違規(guī)就要問(wèn)責(zé)的認(rèn)識(shí);業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行,不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī);拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會(huì)保護(hù)自己,牢固樹(shù)立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念,保護(hù)好自己,保護(hù)好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的,我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹(shù)立合規(guī)意識(shí),嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,更應(yīng)當(dāng)樹(shù)立信心,不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能,以飽滿的熱情投入到xx行的事業(yè)中。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)2
眾所周知,一個(gè)沒(méi)有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長(zhǎng)的,而內(nèi)部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。因此,欲使郵政儲(chǔ)蓄銀行不斷成長(zhǎng)壯大,就必須在大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的同時(shí),更加有效地推進(jìn)其自身免疫系統(tǒng)—內(nèi)控制度建設(shè),以保證郵政儲(chǔ)蓄銀行的穩(wěn)健發(fā)展。郵政儲(chǔ)蓄銀行盡快建立起規(guī)范、科學(xué)而運(yùn)轉(zhuǎn)良好的內(nèi)控制度不僅是日益加強(qiáng)的金融監(jiān)管的外在要求,同時(shí)也是實(shí)現(xiàn)預(yù)定發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在需要。運(yùn)行良好的內(nèi)部控制可以發(fā)揮如下作用:一是確保國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行;二是確保將各種風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍內(nèi);三是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)現(xiàn);四是有利于查錯(cuò)防弊,堵塞漏洞,消除隱患,保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。
開(kāi)展“合規(guī)管理年”活動(dòng),其目的是進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度,提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)、審慎經(jīng)營(yíng)、愛(ài)崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)的自覺(jué)性,查擺、堵塞工作中的漏洞,遏制各類案件的發(fā)生,全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng),使全體員工以滿腔的熱情和昂揚(yáng)的斗志全身心投入到工作中去,為我行內(nèi)控的發(fā)展提供有力的保障,F(xiàn)就學(xué)習(xí)完“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)細(xì)則后談?wù)勛约旱?體會(huì):
一、當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問(wèn)題
1、對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位。有的把內(nèi)部控制簡(jiǎn)單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總,認(rèn)為做了整章建制方面的工作,就等于建立了內(nèi)控機(jī)制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問(wèn)題上,認(rèn)識(shí)有偏差,把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來(lái),在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中,側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益,不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張,造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生,以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全,是直接影響內(nèi)控制度的有效落實(shí);、監(jiān)察部門不能起到查錯(cuò)防漏、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順,本身沒(méi)有處理問(wèn)題權(quán),有的問(wèn)題得不到真實(shí)反映,使一些問(wèn)題被積壓下來(lái),沒(méi)有相應(yīng)的制約措施。
3、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)不健全,對(duì)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與監(jiān)督不夠。風(fēng)險(xiǎn)控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個(gè)難點(diǎn),目前我行缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系.管理制度也極不完善,貸款發(fā)放還沒(méi)有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理。
二、本人的體會(huì)
所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義,即:其一,它是無(wú)時(shí)不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二,它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,甚至有所超前,以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想,其三,它是無(wú)人不控的——上到管理者,下至每位員工,只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的;其四,它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控,大事情更要控,一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行,沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。
郵政儲(chǔ)蓄銀行要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認(rèn)為:增強(qiáng)自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開(kāi)人,人是生產(chǎn)力中最活的因素,內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物,也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說(shuō)設(shè)計(jì)構(gòu)造不易,那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn),需要持之以恒孜孜不倦,一以貫之。從這一意義上說(shuō),自律意識(shí)牢固樹(shù)立之日,才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。
增強(qiáng)自律意識(shí),從基本面來(lái)看,就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)。即:每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。
增強(qiáng)自律意識(shí),從重點(diǎn)對(duì)象看,就是要增強(qiáng)兩級(jí)經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識(shí),真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓,業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓,效益與守規(guī)兩手抓,做自律的表率。
增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度;通過(guò)學(xué)習(xí),要教育每位員工知道該做什么,不該做什么,從而有的放矢開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型,使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿,吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。要頂住一切壓力,對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者,果敢地進(jìn)行調(diào)整,直到清理出隊(duì)伍,以儆效尤。
嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行,這是因?yàn)檫存在削弱其效力的主客觀因素。如:嚴(yán)格檢查,嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查:就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn),事實(shí)為依據(jù),甄別是非,確認(rèn)對(duì)錯(cuò),分清主次,界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn),不故意夸大或縮小問(wèn)題,不回避矛盾,混淆是非,不當(dāng)“和事老”,報(bào)實(shí)情、說(shuō)實(shí)話、辦實(shí)案。嚴(yán)厲處置:就是要對(duì)一切破壞內(nèi)部控制運(yùn)行的違紀(jì)違規(guī)者,不管是誰(shuí),縱然?過(guò)“功高蓋主”的業(yè)績(jī),也要做到王子犯法與庶民同罪,以維護(hù)制度的嚴(yán)肅性、權(quán)威性。否則,姑息遷就,不過(guò)是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍;“下不為例”則久必釀成大禍;搞“心太軟”將無(wú)異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌,足以令人警醒。
綜上所述,通過(guò)“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)的學(xué)習(xí),使我在今后的工作中,必須忠于職守,弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng),履職責(zé);弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng),強(qiáng)素質(zhì);弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng),講效率;弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng),樹(shù)形象。牢固樹(shù)立“勤政、廉潔、求實(shí)、高效”的工作作風(fēng),帶頭模范執(zhí)行“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng),促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營(yíng),營(yíng)造公平有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和秩序。
通過(guò)“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)的有效開(kāi)展,增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,顯示了遵紀(jì)守法的必要性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí),使我們廣大職工在日常的工作中要“細(xì)到項(xiàng)目,認(rèn)真到成因”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”嚴(yán)格嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德。
通過(guò)“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)的有效開(kāi)展,使我一定以此次活動(dòng)學(xué)習(xí)的開(kāi)展為契機(jī),在自己的工作崗位上多出成效,多創(chuàng)佳績(jī),為促進(jìn)郵政儲(chǔ)蓄銀行的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)3
20xx年以來(lái)我行堅(jiān)持從嚴(yán)治行,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)**支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下:
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來(lái),我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,針對(duì)新的文件變化,認(rèn)真組織,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容,全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在柜員號(hào)使用、開(kāi)戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí),我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,至今已完成輪崗3人,強(qiáng)制休假3人。
三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。
四、積極開(kāi)展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
(一)公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的??》文件要求,我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個(gè)金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求,進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的`查詢及調(diào)閱工作,切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求,我行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查,重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),無(wú)上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過(guò)渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求,對(duì)我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化,規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,通過(guò)觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,進(jìn)行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)4
學(xué)了一個(gè)學(xué)期的內(nèi)部控制,通過(guò)老師對(duì)知識(shí)的講解和結(jié)合案例的分析,使我對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識(shí)。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系,它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購(gòu)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的,都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件。以下是我對(duì)學(xué)了內(nèi)部控制這門課的心得體會(huì)。
(一)對(duì)內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識(shí)。在沒(méi)有正式學(xué)這門課之前,我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度,內(nèi)部控制主要是會(huì)計(jì)和審計(jì)部門的工作,內(nèi)部控制就是為了防止貪污舞弊。直到老師開(kāi)始介紹內(nèi)部控制時(shí),我才發(fā)現(xiàn)之前對(duì)內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)是不當(dāng)?shù)。所謂內(nèi)部控制,從靜態(tài)角度講,就是企業(yè)為了確保會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營(yíng)效率之提高,以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行,所制定的各種控制措施、程序和方法。從動(dòng)態(tài)角度講,就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行,以及實(shí)現(xiàn)其會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營(yíng)效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過(guò)程。
(二)小組合作,通過(guò)作業(yè),加深對(duì)內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)。老師要求我們以小組為單位組建公司,模擬建設(shè)本公司的內(nèi)部控制,通過(guò)這一方式,讓我們既感受到了團(tuán)隊(duì)合作的重要性,又使我們對(duì)內(nèi)部控制有了更深層次的認(rèn)識(shí),而不僅僅局限于表層。我們通過(guò)團(tuán)隊(duì)合作、成員分工的方式,完成了本公司的組織架構(gòu)的設(shè)計(jì)、公司發(fā)展戰(zhàn)略的制定以及人力資源總體規(guī)劃的設(shè)計(jì)。由于忽略了實(shí)際,剛開(kāi)始設(shè)計(jì)公司的組織架構(gòu)時(shí),我們無(wú)從下手,設(shè)計(jì)出的組織架構(gòu)與公司的規(guī)模不符,經(jīng)過(guò)老師的點(diǎn)評(píng)與指導(dǎo),我們一步步完善,最終確定了公司的'組織架構(gòu)。有了前面設(shè)計(jì)組織架構(gòu)的經(jīng)驗(yàn),接下來(lái)的兩次作業(yè)——公司發(fā)展戰(zhàn)略的制定和人力資源總體規(guī)劃的設(shè)計(jì),經(jīng)過(guò)我們小組成員的共同努力,都一一完成。
課后小組作業(yè)的完成,對(duì)于企業(yè)的內(nèi)部控制,使我認(rèn)識(shí)到如果一個(gè)公司的組織構(gòu)架設(shè)計(jì)不科學(xué),權(quán)責(zé)分配不合理,可能導(dǎo)致機(jī)構(gòu)重疊、職能交叉、推諉扯皮,運(yùn)行效率低下;如果一個(gè)企業(yè)缺乏明確的發(fā)展戰(zhàn)略或?qū)嵤┎坏轿,可能?dǎo)致企業(yè)盲目發(fā)展,喪失發(fā)展機(jī)遇、動(dòng)如和后勁;如果一個(gè)企業(yè)人力資源缺乏或過(guò)剩、結(jié)構(gòu)不合理、開(kāi)發(fā)機(jī)制不健全,可能導(dǎo)致企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略難以實(shí)現(xiàn)。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)5
根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)<中國(guó)建設(shè)銀行案件防控及整改方案>的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神,為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作,結(jié)合支行實(shí)際,認(rèn)真組織全員對(duì)《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí),全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化,使全員牢固樹(shù)立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時(shí),進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路,變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控,將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié),從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手,各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問(wèn)題,對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極整改,不斷促進(jìn)了案件防控工作,F(xiàn)匯報(bào)如下:
一、基本情況
XX年年以來(lái),支行黨委高度視案件防控工作,充分依靠員工的智慧和力量,集思廣益,結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題,重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新,使制度與實(shí)際工作相符;對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,分類匯總,通過(guò)查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞,剖析根源,制定方案及時(shí)整改。
1。年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書(shū)1194份,(支行行長(zhǎng)與分管行長(zhǎng)簽訂案件防控責(zé)任書(shū)、分管副行長(zhǎng)與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書(shū))實(shí)行分管責(zé)任,使案件防控責(zé)任到人,不留死角。
2。認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作》建鄂函[XX年]231號(hào)的通知精神,在支行開(kāi)展了全方位對(duì)員工不良行排查工作,以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,對(duì)員工不良行為排查率為100%。
3。認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件,根據(jù)支行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分散特點(diǎn),XX年年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)等文件,以部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),提高了全體員工案件防控意識(shí)。
4。條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改,促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系,全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力,防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件,條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作,對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分,XX年年至今全行員工違規(guī)行為137人次,共積分201分。
二、案件防控具體做法
認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[XX年]231號(hào))文件精神,我行結(jié)合實(shí)際,全行范圍內(nèi)開(kāi)展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。
。ㄒ唬└叨戎匾暎苊懿渴,扎實(shí)落實(shí)
班子高度重視,先后召開(kāi)專題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì),對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,不等不靠,提早下手。成立了由蔣勇行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)建行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,率先垂范,以身作則,認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作,有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作,嚴(yán)以律己,自覺(jué)抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為,做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。
。ǘ┟鞔_責(zé)任,各盡其職,各負(fù)其責(zé)
“一把手”負(fù)總責(zé),親自過(guò)問(wèn)、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與;在此基礎(chǔ)上,逐一分解細(xì)化整改措施,逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門,各部室加強(qiáng)溝通,充分信息共享,形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前,各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng),有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。
。ㄈ┲阑饓Γ⒅仡A(yù)防,適時(shí)預(yù)警
認(rèn)真開(kāi)展專項(xiàng)排查,加強(qiáng)員工行為管控,先后開(kāi)展重要崗位員工不良行為排查,員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查,排除隱患;組織開(kāi)展典型案件警示教育活動(dòng),警示全員珍惜擁有、珍愛(ài)職業(yè)生命,深入開(kāi)展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”,要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),結(jié)合本職工作深入學(xué),做到人人知曉,入腦入心,進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,注重工作措施的針對(duì)性,重視工作方法的有效性,抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段,合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”,即:在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取全行員工自查、互查的方式,然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門、網(wǎng)點(diǎn)聽(tīng)取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià),并組織員工對(duì)本部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng)。部門、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況,與他們交心談心,溝通思想,同時(shí),在工作上幫助他們,生活上關(guān)心他們,為員工排憂解難,使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。
三是重點(diǎn)突出排查網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺(tái)操作人員。著重抓好防范挪用資金購(gòu)買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財(cái)物、好處費(fèi)等問(wèn)題。4月下旬至5月份,全行排查613人,排查面達(dá)到100%。收回排查表3846份,其中自查表613份、互查表2764份,民主測(cè)評(píng)表469份。通過(guò)這次排查,使全行員工提高了思想認(rèn)識(shí),自覺(jué)做到有章必循,違章必糾,增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的能力。在這次員工不良行為排查工作中,未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。
這次員工不良行為排查工作,大多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)、部門負(fù)責(zé)人能認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)上級(jí)行的文件精神,嚴(yán)格按通知要求分階段進(jìn)行不良行為的排查工作,對(duì)照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查、互查。排查期間,支行按要求設(shè)立排查(舉報(bào))的信箱,明確雙人負(fù)責(zé),并公布排查(舉報(bào))電話及聯(lián)系人。排查工作的進(jìn)行,加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為,提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。當(dāng)然,也存在極個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人由于業(yè)務(wù)工作繁忙,對(duì)排查工作沒(méi)有足夠重視,沒(méi)有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系,思想認(rèn)識(shí)不足,在組織員工學(xué)習(xí)、傳達(dá)上級(jí)行文件精神上,沒(méi)有做好記錄,排查表、互查表上交不及時(shí)等問(wèn)題,影響了支行匯總統(tǒng)計(jì)工作。今后,我們將此項(xiàng)工作常抓不懈,逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制,為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
。ㄋ模┘皶r(shí)用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件精神
要求部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),并做好學(xué)習(xí)記錄,根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況,了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況,進(jìn)行督促指導(dǎo),提高員工案件防控意識(shí)。
三、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查情況
為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系,全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力,防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件,根據(jù)《關(guān)于監(jiān)控檢查基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的通知》(建總函[XX年]132號(hào))、《關(guān)于加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》(建總函[XX年]590號(hào))文件要求,在現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部門加強(qiáng)內(nèi)控管理的同時(shí),支行建立了專、兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查制度。幾個(gè)月以來(lái),基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)再監(jiān)督工作得到了支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,配備了監(jiān)控人員,落實(shí)了監(jiān)控職責(zé),實(shí)施了監(jiān)控檢查,已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗(yàn),也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題,檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題已得到積極整改,風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作取得較好的成績(jī),但工作中也還存在一些問(wèn)題和不足。
支行從3月中旬開(kāi)始,按照總行要求的檢查頻率、13個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的監(jiān)控檢查內(nèi)容,歷時(shí)7個(gè)月對(duì)全行44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、294名柜員進(jìn)行了基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查,被檢查柜員總?cè)舜螢?730人次,被檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)總次數(shù)為2133次。支行風(fēng)險(xiǎn)管理部在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理監(jiān)控檢查的基礎(chǔ)上,還重點(diǎn)監(jiān)控檢查了44個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。全行共檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題27個(gè)(其中超庫(kù)限16個(gè),監(jiān)控有死角9個(gè),重空保管不合規(guī)1個(gè),印章保管不合規(guī)1個(gè)),截至9月底對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題已整改27個(gè),整改率達(dá)100%,同時(shí)對(duì)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了違規(guī)行為積分處罰。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題逐月減少,基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范意識(shí)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作得到有效提高。
監(jiān)控檢查采取的主要措施:
1。我行每月初組織44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行一次交叉檢查,月底組組織各基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。
2。風(fēng)險(xiǎn)管理部專職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)各基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行不定期突擊檢查。對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)簽發(fā)《基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題通知書(shū)》,要求3個(gè)工作日內(nèi)由問(wèn)題網(wǎng)點(diǎn)將整改結(jié)果回復(fù)風(fēng)險(xiǎn)管理部,同時(shí)抄送業(yè)務(wù)歸口管理部門,協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實(shí)行條線配合、跟蹤整改;對(duì)無(wú)法整改或不是人為原因造成的違規(guī),由問(wèn)題網(wǎng)點(diǎn)書(shū)寫(xiě)情況說(shuō)明,同時(shí)遞交業(yè)務(wù)歸口管理部門確認(rèn)情況屬實(shí)后,由業(yè)務(wù)歸口管理部門和經(jīng)營(yíng)部門共同整改。
四、個(gè)金部案件防控工作做法及具體措施
為貫徹落實(shí)總行、省分行案件防控及整改的相關(guān)要求,支行個(gè)金部及相關(guān)部門制定了《關(guān)于印發(fā)<×××××支行統(tǒng)一配送重要空白憑證和現(xiàn)金流程的實(shí)施辦法(暫行)>的通知》《江岸關(guān)于協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款有關(guān)事項(xiàng)的通知》《關(guān)于印發(fā)<建行江岸支行現(xiàn)金集中整點(diǎn)實(shí)施暫行辦法>的通知》、《關(guān)于印發(fā)<江岸支行離行式自助設(shè)備集中管理操作規(guī)程>的通知》和《關(guān)于印發(fā)<建行江岸支行代發(fā)工資業(yè)務(wù)集中處理操作規(guī)程(試行)>的通知》。
同時(shí)根據(jù)檢查情況制定了《×××××支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員交易主管工作質(zhì)量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務(wù)考核及星級(jí)評(píng)定辦法》。
支行在制定相關(guān)規(guī)定的同時(shí),也進(jìn)一步加強(qiáng)檢查力度,每月由支行督導(dǎo)人員檢查一次,檢查覆蓋面達(dá)到100%;并組織各網(wǎng)點(diǎn)柜員(會(huì)計(jì))主管每月進(jìn)行交叉檢查。在檢查過(guò)程中,對(duì)業(yè)務(wù)操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行表?yè)P(yáng)獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行通報(bào)批評(píng),并實(shí)行積分處罰。通過(guò)對(duì)支行網(wǎng)點(diǎn)每月二次的現(xiàn)場(chǎng)檢查,有效的減少了網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò),規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)的操作,降低了風(fēng)險(xiǎn)。
五、財(cái)會(huì)部案件防范工作采取的具體措施
1。加強(qiáng)集中采購(gòu)管理,進(jìn)一步規(guī)范采購(gòu)行為,降低采購(gòu)成本
根據(jù)支行實(shí)際,制定了《×××××支行集中采購(gòu)管理辦法》,把全面推行集中采購(gòu)作為節(jié)約采購(gòu)成本、提高采購(gòu)質(zhì)量、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的一項(xiàng)重要工作來(lái)抓,從采購(gòu)程序、采購(gòu)范圍、采購(gòu)方式等三個(gè)方面進(jìn)一步規(guī)范集中采購(gòu)行為。采購(gòu)程序上,進(jìn)一步細(xì)化和完善集中采購(gòu)操作流程,明確相關(guān)部門之間的職責(zé)分工,嚴(yán)格監(jiān)控集中采購(gòu)環(huán)節(jié),提高采購(gòu)?fù)该鞫群托。逐步建立從業(yè)務(wù)部門提出需求、落實(shí)指標(biāo)到集體決定的規(guī)范化集中采購(gòu)程序。采購(gòu)方式上,根據(jù)采購(gòu)項(xiàng)目的`不同特點(diǎn),通過(guò)詢價(jià)采購(gòu)、競(jìng)爭(zhēng)性談判等多種采購(gòu)方式。集中采購(gòu)的推行有效降低了我行的采購(gòu)成本,1—9月份,我部先后對(duì)12個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了集中采購(gòu),集中采購(gòu)金額達(dá)1000萬(wàn)元,節(jié)約采購(gòu)成本達(dá)100萬(wàn)元。
2。夯實(shí)會(huì)計(jì)管理基礎(chǔ),切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)
一是夯實(shí)基礎(chǔ),梳理風(fēng)險(xiǎn)控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復(fù)”為目標(biāo),對(duì)事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責(zé)、措施、方法進(jìn)行梳理。針對(duì)兩行制度理解和執(zhí)行中的差異,制訂了大額現(xiàn)金支付報(bào)備流程、單位賬戶管理流程、同城票據(jù)小清算業(yè)務(wù)流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、教育儲(chǔ)蓄稅務(wù)上報(bào)業(yè)務(wù)流程、現(xiàn)金單證配送業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急、查詢、錯(cuò)賬報(bào)調(diào)業(yè)務(wù)流程、單位對(duì)帳業(yè)務(wù)流程、xxxx上交流程等11個(gè)業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件,及時(shí)解決了網(wǎng)點(diǎn)制度執(zhí)行中的難題。
二是加強(qiáng)配合,做好會(huì)計(jì)檢查組織工作。按照會(huì)計(jì)管理和營(yíng)運(yùn)管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求,營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的管理職責(zé)分屬于會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部等不同部門,會(huì)計(jì)部門作為會(huì)計(jì)檢查工作的牽頭管理部門,針對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié),我部組織相關(guān)部門對(duì)現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查,通過(guò)檢查,理清了薄弱環(huán)節(jié),對(duì)差錯(cuò)和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知,加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制,及時(shí)穩(wěn)定了前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行安全。
三是加強(qiáng)現(xiàn)金管理,杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格控制庫(kù)存限額。結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金備付以及atm(cdm)的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫(kù)存。將原網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存支行按年度核定一次改為每季度核定,大大提高了對(duì)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存調(diào)整需求的反應(yīng)速度,適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展。同時(shí),對(duì)以往未涉及的外幣庫(kù)存進(jìn)行核定,實(shí)現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。以上工作的改進(jìn),特別是部分網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行零外幣庫(kù)存,要求各網(wǎng)點(diǎn)改進(jìn)現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路,做好現(xiàn)金備付計(jì)劃預(yù)測(cè),嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度,提高現(xiàn)金使用效率。開(kāi)展上門收款業(yè)務(wù)清查,研究上門收款業(yè)務(wù)集中管理工作,解決該業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大、監(jiān)控難的問(wèn)題。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求,將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務(wù)整合集中到支行營(yíng)業(yè)部,成立專班負(fù)責(zé)管理,最大限度降低操作風(fēng)險(xiǎn)。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)6
開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái),我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)**支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用,F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下:
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室,一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、**支行、**支行、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、***分理處、**分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),另設(shè)**、**、**、**、**、**6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工**人,其中長(zhǎng)期合同工**人,短期合同工**人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險(xiǎn);在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?傮w上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。找范文
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),XX年以來(lái),我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓,做到思想認(rèn)識(shí)到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)*次,參加人員**人次,今年以來(lái),根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);**儲(chǔ)畜所、**儲(chǔ)蓄所、**儲(chǔ)蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的'問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì),到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件**多只,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了******、*****、****委員會(huì),調(diào)整了**審查委員會(huì)、*****委員會(huì)、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了**年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問(wèn)題,明確落實(shí)整改責(zé)任,扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭,各業(yè)務(wù)主管部門督辦,問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺(tái)賬,對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記,并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《**通知書(shū)》,全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬,并根據(jù)《**通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí);問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人,堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦,誰(shuí)整改,誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責(zé)任到位,縱橫結(jié)合措施,除客觀原因確難整改外,做到整改不留死角,不走過(guò)常
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。*月,支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰**人次,金額**元。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)7
在前段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中,我深刻認(rèn)識(shí)到,農(nóng)行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng),更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風(fēng)險(xiǎn),我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解。
第一,要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。
“基礎(chǔ)牢固,穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢,地動(dòng)山搖”。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制,說(shuō)到底是人的因素起著重要作用,客戶創(chuàng)造市場(chǎng),客戶創(chuàng)造價(jià)值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母,有了客戶,我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展,員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。
如果每個(gè)崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念。
讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系,自覺(jué)轉(zhuǎn)變觀念,將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中,引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作,防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍,真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿,就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí),全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二,要更新服務(wù)意識(shí)。
現(xiàn)實(shí)看,銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng),沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行,沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展,加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。
從我行看,我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變,但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上,缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的情況下,要突破原有的局限,創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù),以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。
這就要求我們必須樹(shù)立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí),善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng),善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng),善于競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶,通過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位,牢固樹(shù)立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí),因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶將會(huì)給我們帶來(lái)80%的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)。
第三,要著實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平與技能。
一方面,從我行自身來(lái)看,在銀行成本上受到諸多限制,包括財(cái)務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險(xiǎn)損失成本等。
在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下,我們很長(zhǎng)一段時(shí)間忽略了成本的制約因素,盲目地增人增機(jī)構(gòu)增規(guī)模,不計(jì)成本造成了相當(dāng)程度的浪費(fèi)。此外,我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞,缺乏控制節(jié)約成本的有效措施,許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒(méi)有很好地樹(shù)立節(jié)約成本的意識(shí)。實(shí)踐證明,無(wú)約束下的經(jīng)營(yíng),就會(huì)增加經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
因此,我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長(zhǎng),重規(guī)模、輕效益,重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn),重投入、輕產(chǎn)出,重短期效益、輕長(zhǎng)期效益的局面,要把各種成本制約的理解貫徹到各級(jí)行管理層,要學(xué)會(huì)在有成本制約條件下的健康發(fā)展,每項(xiàng)業(yè)務(wù)都要講成本管理,每項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都要講成本制約,認(rèn)真測(cè)算評(píng)估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例,追求效益的最大化。
另一方面,國(guó)外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的“風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚摹?/strong>
作為一名員工,特別是作為一名領(lǐng)導(dǎo),只有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)還不夠,還要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。要采取有效措施,積極培育員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),讓員工明確那些該做那些不該做,確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處,使警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入每個(gè)員工的心中,進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制,增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力,為全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力提供有效保障。
第四,要樹(shù)立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營(yíng)理念。
目前,我行利潤(rùn)的`主要來(lái)源還是依賴客戶業(yè)務(wù),但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法達(dá)到市場(chǎng)的需求。隨著資本一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展,企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬,一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。
利率市場(chǎng)化的推進(jìn)、客戶需求的日益多樣化,都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問(wèn)題,真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時(shí),也能夠向客戶提供資金清算、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。
現(xiàn)在,中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充,提升客戶服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶價(jià)值的最大挖掘,要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。
同時(shí),由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束,可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制,因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展,既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求,也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)在要求。
為上經(jīng),我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè),通過(guò)強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展,讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心。
讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理,按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實(shí)整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥,及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到,增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力,為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)8
銀行作為經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè),風(fēng)險(xiǎn)防控是其生命線。內(nèi)部控制是為保證組織目標(biāo)實(shí)現(xiàn)而建立的控制機(jī)制和實(shí)施的管控措施,在防范和化解銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)中發(fā)揮著重要作用,良好的內(nèi)部控制是銀行有效抵御風(fēng)險(xiǎn),保持健康持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)保障。實(shí)施有效的內(nèi)控合規(guī)管理是銀行為提升核心競(jìng)爭(zhēng)力、實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)而進(jìn)行的一項(xiàng)重要的'工作,是加強(qiáng)內(nèi)控體系建設(shè)、提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平的一項(xiàng)重要任務(wù)。
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
內(nèi)控建設(shè)目前已成為銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的內(nèi)在需求和內(nèi)生動(dòng)力。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、提高思想素質(zhì),增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。作為員工,我們應(yīng)每天從自己的崗位做起,嚴(yán)格遵守總行“十禁”,遵循職業(yè)操守,自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)9
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)全行展開(kāi)的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名員工,我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大。
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的`經(jīng)久不衰。
二、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在要求。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī),開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。
每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)10
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)全行展開(kāi)的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工,我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大,F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì):
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī),開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹(shù)立制度面前人人平等的.信念,不再是惟命是從。再者,要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,,增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,
為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!
銀行內(nèi)控心得體會(huì)11
想當(dāng)初,自己懷著既憧憬又忐忑的心情走進(jìn)了人生的職場(chǎng),經(jīng)過(guò)半年時(shí)間的洗禮,熟悉了周圍的壞境,職場(chǎng)中的自己也初具雛形,自己的做事能力在工作中得到了快速的成長(zhǎng)。在平時(shí)的工作中我得了很多經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),在這里,我首先感謝領(lǐng)導(dǎo)給了我成長(zhǎng)的空間、勇氣和信心;同時(shí)也非常感謝周圍的同事給予我這么多的幫助與指導(dǎo),讓我能快速適應(yīng)自身角色的轉(zhuǎn)變。在這半年的時(shí)間里,通過(guò)自身的不懈努力,在工作上取得了一定的'成果,但也存在了諸多不足。回顧第四季度,現(xiàn)將工作總結(jié)如下:
一、強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提高自身綜合素質(zhì),適應(yīng)新形勢(shì)的需要。
我工作以來(lái),十分注重個(gè)人業(yè)務(wù)能力的培養(yǎng)學(xué)習(xí)。為儲(chǔ)戶提供規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時(shí),刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能,在熟練掌握了原業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上,積極認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識(shí),遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及周圍同事請(qǐng)教學(xué)習(xí)。隨著網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。
二、以高度的責(zé)任心,用戶至上的服務(wù)理念,將優(yōu)質(zhì)工作落到實(shí)處。
我始終堅(jiān)持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦,換位思考問(wèn)題,急客戶之所急,想客戶之所想,大膽開(kāi)拓思想,征對(duì)不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供質(zhì)服務(wù),以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。在振淮分理處工作期間,我同眾多客戶由客戶誼發(fā)展成朋友情,多次受到不同類型客戶的贊揚(yáng),從未接到過(guò)一起客戶投訴。
三、自我加壓,認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)交代的各項(xiàng)任務(wù)。
銀行業(yè)是個(gè)競(jìng)爭(zhēng)非常激烈的行業(yè),就像逆水行舟,如果我們自身不努力,很快會(huì)被同業(yè)超越,你周圍的人也都很優(yōu)秀,你要不去努力,也會(huì)被本行業(yè)所淘汰。所以,我會(huì)時(shí)常給自己加壓,不斷提醒自己也努力學(xué)習(xí),希望每天都能有所收獲。領(lǐng)導(dǎo)也對(duì)我比較信任,讓我主要負(fù)責(zé)我們網(wǎng)點(diǎn)信用卡的營(yíng)銷,在營(yíng)銷過(guò)程中也多次得到領(lǐng)導(dǎo)的表?yè)P(yáng),在今后的工作中我也會(huì)更加努力,不斷突破自我。
時(shí)代在變、環(huán)境在變,銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著,每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生,這都需要我跟著形勢(shì)而改變。同時(shí),我們振淮分理處也即將升級(jí)為淮濱路支行,為此,在新的20__年里,我們需要面對(duì)更多的挑戰(zhàn)與壓力。學(xué)習(xí)新的知識(shí),掌握新的技巧,適應(yīng)周圍環(huán)境的變化,提高自己的履崗能力,把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的建行行員工,更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯是我所努力的目標(biāo)。
當(dāng)然,在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺,今后我將一如既往地做好本職工作,時(shí)刻以“賢者擇善,善建者行“的建行理念鞭策和完善自我,在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己,為的轉(zhuǎn)型進(jìn)程添磚加瓦,將優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作落到實(shí)處!
銀行內(nèi)控心得體會(huì)12
最近我們銀行出現(xiàn)了一些問(wèn)題,雖然問(wèn)題出現(xiàn)在個(gè)別人身上,但必須引起我們大家的高度重視。這些問(wèn)題的出現(xiàn),著重說(shuō)明了我們銀行員工內(nèi)控管理不嚴(yán)密,合規(guī)意識(shí)不規(guī)范,這有思想上的問(wèn)題,也有工作上的問(wèn)題,但根本是平時(shí)對(duì)學(xué)習(xí)不重視,遵守制度不嚴(yán)格。我是銀行一名會(huì)計(jì),要從出現(xiàn)的問(wèn)題中吸取教訓(xùn),要做到加強(qiáng)內(nèi)控,深化合規(guī),防范風(fēng)險(xiǎn),需要抓好兩方面工作:一是我們銀行每一位員工要提高警惕,樹(shù)立金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),真正做到“金融必須安全,安全為了金融”,忠實(shí)履行自己的工作崗位職責(zé),從自己的身邊做起,從日常操作的小事做起,防微杜漸,銘記“千里之堤,潰于蟻穴”的古訓(xùn),實(shí)現(xiàn)“內(nèi)控防風(fēng)險(xiǎn),合規(guī)保平安”的目標(biāo)。二是我們銀行要樹(shù)立現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)理念,建立現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)制,規(guī)范現(xiàn)代銀行管理方式,把加強(qiáng)內(nèi)控,深化合規(guī)工作作為當(dāng)前一項(xiàng)重要工作,提上議事日程,采取有力措施,杜絕一切金融風(fēng)險(xiǎn),確保銀行資產(chǎn)安全,實(shí)現(xiàn)健康持續(xù)發(fā)展。
為吸取教訓(xùn),防止此類問(wèn)題的再次發(fā)生,我們銀行每個(gè)員工必須做到以下五點(diǎn),確保加強(qiáng)內(nèi)控,深化合規(guī),防范風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)我們銀行健康持續(xù)發(fā)展。
一是加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
每個(gè)員工要努力學(xué)習(xí),掌握金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因與規(guī)律,把警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的'意識(shí)深入自己的心中,在任何崗位,任何工作中,思想上崩緊安全一根弦,時(shí)刻不忘金融風(fēng)險(xiǎn)。
二要加強(qiáng)自身建設(shè)。
每個(gè)員工要認(rèn)真學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想道德教育,要潔身自好,正確對(duì)待名利和金錢,嚴(yán)于律己,防微杜漸,夯實(shí)精神支柱,筑牢思想防線,做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界,杜絕一切社會(huì)上的不良行為與腐朽作風(fēng)。
三要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)工作制度。
工作制度是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的屏障,工作制度好比是家園的籬笆,籬笆扎緊了,野狗進(jìn)不來(lái)。每個(gè)員工執(zhí)行制度要不折不扣,毫不留情,做到制度上面無(wú)商量,制度上面無(wú)情面,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到工作實(shí)處。
四要具有符合銀行系統(tǒng)實(shí)際的內(nèi)控文化。
每個(gè)員工要認(rèn)同我們銀行的內(nèi)控文化,把內(nèi)控意識(shí)和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處,成為自己的自覺(jué)行為,深化對(duì)合規(guī)操作的認(rèn)識(shí),學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度,增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺(jué)性,形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn),在心中筑起一道堅(jiān)不可摧的道德長(zhǎng)城。
五要熟悉自身崗位工作的職責(zé)要求。
每個(gè)員工要理解和掌握內(nèi)控要點(diǎn),結(jié)合自己的工作崗位實(shí)際,處處留心,事事關(guān)心,能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風(fēng)險(xiǎn),通過(guò)合規(guī)守法,保證銀行資產(chǎn)平安,實(shí)現(xiàn)最大效益。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)13
1.認(rèn)真做好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查工作
為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作,安全保衛(wèi)部迅速制定《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理規(guī)章制度》,進(jìn)一步明確營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查制度及檢查內(nèi)容,切實(shí)貫徹“誰(shuí)檢查、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則,督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員按照營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對(duì)照檢查,并認(rèn)真做好檢查記錄。同時(shí),安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員,加大對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度,明確每周不低于兩次的夜間巡查,每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。
2.狠抓對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)和積分管理工作
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過(guò)安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、消除隱患,其落腳點(diǎn)就是放在對(duì)存在問(wèn)題的督促整改上,及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞,增強(qiáng)安全系數(shù),杜絕案件的發(fā)生。截止三季度,安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起,發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起,下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份,同時(shí)對(duì)照《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)9個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人作出積分處理,從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向,也進(jìn)一步提高了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)安全防范及案件防控工作的重視程度,規(guī)范了員工的安全防范操作行為,收到了良好的效果。
3.切實(shí)加強(qiáng)我行營(yíng)業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作
安全保衛(wèi)部通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查,一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng),一方面通過(guò)對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱,復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為,有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改,防患于未然,杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的.發(fā)生。
4.整理制定×××××建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案
為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件,加強(qiáng)案件防控力度,維護(hù)我行的正常經(jīng)營(yíng)秩序,建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制,使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化,最大程度的減輕突發(fā)事件帶來(lái)的損害,安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。從上半年?duì)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)預(yù)案演練的情況來(lái)看,我行各督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員按照營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對(duì)照檢查,并認(rèn)真做好檢查記錄。同時(shí),安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員,加大對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度,明確每周不低于兩次的夜間巡查,每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。
5狠抓對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)和積分管理工作
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過(guò)安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、消除隱患,其落腳點(diǎn)就是放在對(duì)存在問(wèn)題的督促整改上,及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞,增強(qiáng)安全系數(shù),杜絕案件的發(fā)生。截止三季度,安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起,發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起,下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份,同時(shí)對(duì)照《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)9個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人作出積分處理,從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向,也進(jìn)一步提高了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)安全防范及案件防控工作的重視程度,規(guī)范了員工的安全防范操作行為,收到了良好的效果。
6.切實(shí)加強(qiáng)我行營(yíng)業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作
安全保衛(wèi)部通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查,一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng),一方面通過(guò)對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱,復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為,有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改,防患于未然,杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。
7.整理制定×××××建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案
為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件,加強(qiáng)案件防控力度,維護(hù)我行的正常經(jīng)營(yíng)秩序,建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制,使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化,最大程度的減輕突發(fā)事件帶來(lái)的損害,安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)14
當(dāng)春風(fēng)再一次吹綠大地的時(shí)候,我們行又一次迎來(lái)了合規(guī)文化教育活動(dòng)。毛集支行全體員工在我行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下認(rèn)真地學(xué)習(xí)了這次的“合規(guī)警示教育”短片。在《貞觀政要》一文中曾提到“以銅為鏡,能夠正衣冠;以古為鏡,能夠知興替;以人為鏡;能夠明得失。”在那里是以案例為例,能夠提高我們的合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。在學(xué)習(xí)過(guò)程中,結(jié)合我毛集支行員工平時(shí)在工作中實(shí)際情景,對(duì)合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。
作為一個(gè)金融單位的職工應(yīng)以自我所從事的職業(yè)上講求法律和道德,如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤,就會(huì)迷失方向、就會(huì)觸犯法律受到法律的制裁;如果不講品德,就難于為人民服務(wù),就談不上自我的事業(yè),也就失去了人存在這個(gè)社會(huì)的價(jià)值。綜觀這些案例,我們能夠得出以下幾點(diǎn):
一、合規(guī)操作意識(shí)薄弱:在實(shí)際工作中,有時(shí)總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,僅有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益本事。在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉監(jiān)守自盜案中沒(méi)有實(shí)行雙人同進(jìn)同出按規(guī)章制度操作,給犯罪分子以可趁之機(jī)。我們身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,應(yīng)切實(shí)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和合規(guī)操作意識(shí),嚴(yán)格要求自我按制度操作,扼殺犯罪分子在此作案的苗頭,堅(jiān)決不給犯罪分子留下一絲機(jī)會(huì)。
二、監(jiān)督防范意識(shí)薄弱:在濮陽(yáng)分行臺(tái)前縣支行原行長(zhǎng)趙蘭成等人一案中,就一線柜員而言,對(duì)領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)操作言聽(tīng)計(jì)從,為該案的發(fā)生供給了便利。此案還體現(xiàn)出權(quán)力制約流于形式造成班子成員相互勾結(jié)、私自操作、團(tuán)體犯罪使權(quán)力制約失去了監(jiān)督制約的作用。在實(shí)際工作中,我們僅有正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái),我們的制度才得于實(shí)施,我們的資金安全才有保障。
三、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)薄弱:在信陽(yáng)市勝利路支行四一路分理處一案中,原客戶經(jīng)理陳世品說(shuō)道“缺乏自我保護(hù)意識(shí),盲目信任內(nèi)部人員”造成自我的違規(guī)操作。俗話說(shuō)的好“害人之心不可有,防人之心不可無(wú)”,我們要時(shí)時(shí)刻刻注意留心那些細(xì)微的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào),千萬(wàn)不能因?yàn)橐粫r(shí)的風(fēng)平浪靜而放松戒備,更不能對(duì)任何一個(gè)小問(wèn)題而放松警惕。僅有這樣才能揭示風(fēng)險(xiǎn)杜絕類似案件的發(fā)生。
此外,例如在張新建一案中,由于張新建權(quán)力觀的扭曲和正確價(jià)值觀的丟失體現(xiàn)出在此方面的學(xué)習(xí)和認(rèn)識(shí)的不足;在梁宏剛一案中,由于重要崗位的交流不嚴(yán)導(dǎo)致梁宏剛監(jiān)守自盜,也體現(xiàn)了規(guī)章制度沒(méi)有落實(shí)到位等。
由于近年來(lái)金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件呈現(xiàn)出不斷上升的趨勢(shì),不僅僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,并且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。這些案件無(wú)一不讓人扼腕嘆息,但更重要的'是我們從這些案件中學(xué)到了什么這次的“合規(guī)警示教育”學(xué)習(xí)活動(dòng)想要告訴我們些什么我們能不能把我們所學(xué)的“財(cái)富”學(xué)以致用下頭,談點(diǎn)這次學(xué)習(xí)的收獲。
一、要加強(qiáng)合規(guī)文化教育。
當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì),各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為,對(duì)遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有進(jìn)取的深遠(yuǎn)的意義。
二、提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
我們要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的本事,做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒,這樣才能更好地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)。
三、各項(xiàng)規(guī)章制度做到切實(shí)到位。
要始終把制度建設(shè)放在突出位置,注重用制度來(lái)約束人,用制度規(guī)范日常行為。要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機(jī)制,要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。
四、要堅(jiān)持思想教育。
要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí),利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法,使全體職工始終堅(jiān)持清醒頭腦,自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
經(jīng)過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng),讓我們認(rèn)識(shí)到了日常工作中的不足和缺失,找到了正確的能夠參考的例子來(lái)警示和學(xué)習(xí),找準(zhǔn)了工作中的立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),對(duì)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)本事,進(jìn)取規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,對(duì)自我的工作有了更多的信心,堅(jiān)定了要為農(nóng)行放光彩的決心!在以后的工作中我們會(huì)時(shí)刻謹(jǐn)記,并把它努力認(rèn)真實(shí)踐到各項(xiàng)工作中去,做出更好的成績(jī)!
銀行內(nèi)控心得體會(huì)15
開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面,要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí),使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì),各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責(zé)”的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的'學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。
同時(shí),要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí),把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道,推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面,要提高全體員工對(duì)合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)的認(rèn)識(shí),全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者,沒(méi)有廣大員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看,許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái),以為提幾句,組織一些文體活動(dòng),唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論,就是要通過(guò)學(xué)習(xí)、討論,使大家認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性,要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定,個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員、能手;通過(guò)系列活動(dòng),使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí),狠抓基礎(chǔ)治理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
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