中國(guó)開放式基金營(yíng)銷的措施論文

　　1、我國(guó)開放式基金營(yíng)銷存在的問(wèn)題

　　年九月,我國(guó)第1只開放式基金——“華安立異”的成立,標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)實(shí)現(xiàn)了從封鎖式基金到開放式基金的歷史性逾越。但我國(guó)開放式基金的營(yíng)銷還存在1些問(wèn)題。

　　(1)營(yíng)銷渠道

　　盡管我國(guó)開放式基金的銷售已經(jīng)逐步構(gòu)成了銀行代銷、證券公司代銷、基金管理公司直銷的銷售體系,然而因?yàn)榉翰┩顿Y者對(duì)于開放式基金還比較目生,基金營(yíng)銷仍依賴于銀行以及證券公司的柜臺(tái)銷售。

　　(2)產(chǎn)品設(shè)計(jì)

　　產(chǎn)品設(shè)計(jì)以及投資策略雷同。投資品種因?yàn)樵獾絿?yán)格限制和國(guó)內(nèi)債券市場(chǎng)的狹窄,基金在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上差異較小。大部份基金產(chǎn)品在設(shè)計(jì)時(shí)缺少明肯定位,即便是定位明確的行業(yè)基金,許多契約中對(duì)于基金投資標(biāo)的的商定也比較隱約。

　　(3)促銷策略

　　促銷手腕簡(jiǎn)單,缺少總體策略。促銷手腕大都以媒體推行為主,促銷缺少策略性、系統(tǒng)性以及目標(biāo)性。目前,采取至多的促銷手腕是費(fèi)率優(yōu)惠,采用至多的營(yíng)銷手腕是群眾化營(yíng)銷,而不是通過(guò)把投資者進(jìn)行細(xì)分來(lái)為其提供不同的基金產(chǎn)品,這很難使投資者成為基金的堅(jiān)定持有者。

　　(4)客戶瓜葛管理

　　客戶服務(wù)水平有待晉升。面對(duì)于投資者隊(duì)伍的迅速膨脹,良多基金公司客戶服務(wù)人員貯備以及客服配套措施不適應(yīng)基金公司范圍的擴(kuò)張,難以構(gòu)成快速、有效的反映機(jī)制。

　　在投資者教育方面,基金公司主要以基金投資內(nèi)容為主,側(cè)重宣揚(yáng)基金產(chǎn)品以及購(gòu)買方式,對(duì)于投資者權(quán)益以及投資風(fēng)險(xiǎn)的介紹則顯明較少。

　　2、改良我國(guó)開放式基金營(yíng)銷的對(duì)于策

　　(1)營(yíng)銷渠道

　　一.樹立科學(xué)的、多層次、立體化的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)

　　目前,我國(guó)開放式基金的銷售主要是以為商業(yè)銀行、證券公司的代銷為主,應(yīng)逐漸加大基金管理公司直銷的力度。同時(shí),基金管理人必需加強(qiáng)與代銷銀行的合作,對(duì)于銀行人員進(jìn)行延續(xù)培訓(xùn),增強(qiáng)銀行代銷人員的踴躍性,提高銀行人員的營(yíng)銷能力。

　　二.多樣化促銷手腕并用

　　基金管理人可以通過(guò)促銷組合的4要素——人員推銷、廣告促銷、營(yíng)業(yè)推行以及公共瓜葛來(lái)到達(dá)與投資者溝通的目的。

　　人員推銷是1種面對(duì)于面的溝通方式。1般來(lái)講,對(duì)于機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行1對(duì)于1的人員推銷,可以到達(dá)最好的營(yíng)銷效果。廣告的目的就是通知、影響以及挽勸投資者,它能扭轉(zhuǎn)目標(biāo)投資者對(duì)于公司自身以及基金產(chǎn)品的通曉程度,有益于更好的推介基金。經(jīng)常使用的營(yíng)業(yè)推行手腕主要有銷售網(wǎng)點(diǎn)宣揚(yáng)、鼓勵(lì)手腕、舉行投資者交換流動(dòng)以及費(fèi)率優(yōu)惠等�；�金管理公司應(yīng)當(dāng)綜合采取這些手腕,這樣有益于擴(kuò)展?fàn)I業(yè)推行的效果。

　　公共瓜葛處理的是基金管理人為博得公家尊敬所做的努力。這些公家包含新聞媒介、股東、業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、職工、投資者等。因?yàn)樘幚砦�機(jī)情況的方式會(huì)影響到公司的名譽(yù)以及業(yè)務(wù)能力,因而與媒體維持優(yōu)良瓜葛對(duì)于于處理危機(jī)情況10分首要。

　　三.完美客戶服務(wù)

　　客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的首要組成部份,通過(guò)主動(dòng)及時(shí)的開發(fā)市場(chǎng),爭(zhēng)奪投資者認(rèn)同,樹立與投資者的長(zhǎng)時(shí)間瓜葛,才能提高市場(chǎng)占有率。為此,基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的客戶服務(wù)部門,樹立1套完全的客戶服務(wù)流程,以系統(tǒng)化的方式,結(jié)合利用各種服務(wù)方式實(shí)現(xiàn)并優(yōu)化投資者服務(wù)。

　　(2)產(chǎn)品策略

　　一.踴躍推出立異產(chǎn)品

　　盡管金融產(chǎn)品很容易被模仿,然而新進(jìn)入市場(chǎng)的基金擁有“先行優(yōu)勢(shì)”,可以占領(lǐng)較大的市場(chǎng)份額。因而踴躍進(jìn)行基金產(chǎn)品立異是證券投資基金管理公司解決基金營(yíng)銷問(wèn)題的1個(gè)行之有效的辦法。然而基金產(chǎn)品立異的著力點(diǎn)應(yīng)當(dāng)在于能切實(shí)知足投資者的需求,為投資者帶來(lái)收益,有益于資產(chǎn)的保值與增值。

　　基金產(chǎn)品立異可以在下列幾個(gè)方面追求突破:細(xì)分現(xiàn)有基金大類;應(yīng)用國(guó)際資本市場(chǎng),開發(fā)國(guó)際化基金品種;結(jié)合金融衍生品工具進(jìn)行的產(chǎn)品立異等。

　　二.針對(duì)于投資者需求進(jìn)行產(chǎn)品開發(fā)

　　基金產(chǎn)品的開發(fā)進(jìn)程,是對(duì)于投資者需求進(jìn)行分析,肯定目標(biāo)市場(chǎng),吸引特定投資者的進(jìn)程。因而,應(yīng)當(dāng)把重點(diǎn)了解投資者的投資偏好以及投資目的并從當(dāng)選擇某1細(xì)分市場(chǎng)作為產(chǎn)品服務(wù)的目標(biāo)市場(chǎng)作為開發(fā)基金產(chǎn)品的重要工作。

　　三.建立品牌效應(yīng)

　　跟著基金產(chǎn)品進(jìn)入相對(duì)于成熟期,其原有差異性會(huì)逐步消失,此時(shí)就要借助品牌管理來(lái)到達(dá)穩(wěn)固以及提高市場(chǎng)占有率的目的。

　　為建立品牌效應(yīng),基金公司應(yīng)做到:保持優(yōu)良不亂的收益;嚴(yán)格遵照投資理念,鞏固以及強(qiáng)化自己的理財(cái)作風(fēng),維持獨(dú)特光鮮的個(gè)性;堅(jiān)持從投資者的利益動(dòng)身,為投資者提供優(yōu)良的售后服務(wù)等。

　　(3)價(jià)格策略

　　一.貼近近市場(chǎng)定價(jià)

　　基金公司可以依據(jù)投資人認(rèn)購(gòu)時(shí)間、額度、持有期的不同,設(shè)計(jì)公道的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。從產(chǎn)品價(jià)格角度看,在綜合考評(píng)公司本錢、代銷商利益、現(xiàn)行投資品種費(fèi)率、投資人接受能力等的條件下,追求適合的認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)率。

　　二.依據(jù)不同投資者的需求公道制訂靈便的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

　　依據(jù)市場(chǎng)營(yíng)銷理論,投資者需求始終是定價(jià)策略需要斟酌的最首要的因素。因?yàn)槟壳拔覈?guó)投資者能接受的心理價(jià)位較低,故可斟酌在申購(gòu)費(fèi)中設(shè)立多級(jí)別收費(fèi)方式。此外,因?yàn)椴煌�投資者對(duì)于費(fèi)率結(jié)構(gòu)的偏好是不同的,基金管理公司可以在同1只基金內(nèi)設(shè)計(jì)不同的收費(fèi)結(jié)構(gòu),而且各個(gè)系列在必定前提下還可以互相轉(zhuǎn)換,以適應(yīng)投資者投資策略的變化。

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