中融基金揚帆財富管理新征程

　　在公募基金20年發(fā)展歷程中，不同時期起步的公司呈現(xiàn)出多姿多彩的發(fā)展軌跡。成立于2013年的中融基金，已成長為管理規(guī)模706億元、具備六大業(yè)務(wù)條線和完整產(chǎn)品線的綜合型資產(chǎn)管理機構(gòu)。作為一名女性“掌門人”，中融基金董事長王瑤近日與記者回顧一路走來的創(chuàng)業(yè)歷程。

　　“中融基金成立至今，基本上抓住了市場上每一波機遇。雖然遭遇諸多波折，但還是順利度過初創(chuàng)期，已經(jīng)能夠以強大的底氣和信心，去迎接財富管理新時代的到來�！蓖醅幷f，現(xiàn)在國家、市場和行業(yè)都步入新時代，我們將緊跟市場，服務(wù)客戶，以優(yōu)秀的業(yè)績回報社會，永遠不忘公募基金的基本職責(zé)：服務(wù)于廣大投資者，使更多的人能夠分享到國家社會和經(jīng)濟發(fā)展的成果。

　　高起點出發(fā)艱難創(chuàng)業(yè)路

　　2013年證券市場走勢看似平淡，但對公募基金行業(yè)而言有多個意義非凡的里程碑事件：新基金法實施、企業(yè)年金新政、余額寶面世，以及公募基金牌照放開，為規(guī)模徘徊在3萬億元左右、人才流失嚴重的公募基金行業(yè)注入了新的活力。原名道富基金的中融基金就成立于這一行業(yè)轉(zhuǎn)折期。

　　“公司成立初期，股東的支持起到了決定性作用。一是給予豐厚的注冊資金，希望通過高資本金給市場、客戶、員工和投資者以信心；二是更名之后第一只貨幣基金的發(fā)行規(guī)模達到223億元。所以，中融的起點是非常高的�！闭劦焦�司創(chuàng)業(yè)史，王瑤說，股東對我們非常信任，決策流程非�？�，運營效率和公司管理都很順暢。

　　“新成立的基金公司一般就是兩個選擇，要么大而全，要么小而精。我們一開始就定位要做綜合型的資產(chǎn)管理機構(gòu)，但作為一家新公司要和已經(jīng)發(fā)展得很好的大型基金公司去比拼進而實現(xiàn)逆襲，難度非常高，留給我們的時間并不多�！�

　　篳路藍縷，以啟山林。中融基金在2015年迎來了跨越式發(fā)展，王瑤對此印象深刻�！耙驗轭A(yù)計到市場在低迷多年后將會出現(xiàn)非常好的機會，我們在2014年12月發(fā)行了第一只權(quán)益型基金。新基金公司發(fā)首只產(chǎn)品是很難的，我們舉全公司之力發(fā)行該產(chǎn)品，最后效果非常好，募資超7億元而且提前結(jié)束募集。隨后，我們又抓住了指數(shù)分級基金大發(fā)展的窗口期，連續(xù)發(fā)行了4只指數(shù)分級產(chǎn)品。對于一家剛起步的基金公司，抓住了這一波機遇其實就奠定了一個很重要的發(fā)展基礎(chǔ)。”

　　“2015年，公司產(chǎn)品的布局基本完成。雖然后來市場的波動導(dǎo)致規(guī)模有一定流失，但是對團隊的信心提振很大，也形成了以業(yè)務(wù)為導(dǎo)向的企業(yè)文化以及擔(dān)當、奮斗的企業(yè)精神，這些都是公司發(fā)展得比較快的核心原因�！蓖醅幙偨Y(jié)道。當年11月，中融基金獲得中國證券市場2015年改革貢獻龍鼎獎，證明行業(yè)對這家新基金公司的崛起表現(xiàn)出極大的關(guān)注和認可。

　　之后的中融基金可以說是一年一個樣�！皬�2016年開始，我們沉下心來認真思考公司的業(yè)務(wù)架構(gòu)和團隊建設(shè)�！蓖醅帉τ谧约河H手促成的公司每一點發(fā)展、每一次進步都記憶猶新�！澳且荒�，我們的市場體系逐漸齊全，六大業(yè)務(wù)條線也是那個時期搭建完成的，包含固收、權(quán)益、FOF，還有國際業(yè)務(wù)、量化以及創(chuàng)新業(yè)務(wù)。也是從那時起，我們逐漸擺脫了對股東支持的依賴，開始真正面向市場去競爭和發(fā)展�！�

　　與一般基金公司更重視機構(gòu)客戶不同，王瑤認為“長尾客戶”才是公募基金的未來。“時至今日，市場形勢已經(jīng)發(fā)生了很大的變化，我認為‘長尾客戶’是行業(yè)的藍海，老百姓才是公募基金真正要去服務(wù)的群體。當然，我們也服務(wù)于機構(gòu)客戶，但絕不因為機構(gòu)客戶資金量大、來得容易，就只重視機構(gòu)。所以我們建立了四個營銷中心和互聯(lián)網(wǎng)金融部。新時代有新的特征，我認為要以互聯(lián)網(wǎng)的角度思考基金銷售的前景，一定是流量為王，未來要圍繞流量打造客戶群體。這也是公募基金能夠成為普惠金融代表性行業(yè)的根本所在�！�

　　“2015是公司起步年，2016年公司精雕細琢，2017年是我們真正開始發(fā)力的一年，而2018年我們希望在前幾年的基礎(chǔ)上實現(xiàn)從量變到質(zhì)變。中融基金已經(jīng)具備基礎(chǔ)：機構(gòu)客戶的個數(shù)和個金條線的客戶積累量，均已經(jīng)達到一定的程度；投研經(jīng)過兩年多的磨合已漸入佳境。我們需要的僅僅是時間�！�

　　新征程起步迎來新機遇

　　追趕，是采訪中王瑤說得最多的一個詞。過去的這幾年是逆水行舟，不進則退。時間好比一列火車轟隆隆從眼前開過，一列接著一列，根本不會給你一點停頓和間隙。

　　“我現(xiàn)在終于能睡得著覺了�！蓖醅幮χ�說，“有段時間經(jīng)常是無法入睡。時時刻刻都有層出不窮的難題亟待解決，所有到了我這里的事情，一般都是沒有退路的，我是董事長不能再推給別人�，F(xiàn)在，我已經(jīng)習(xí)慣面對這一切�！�

　　2016年市場的波動和風(fēng)險事件的頻發(fā)讓王瑤對風(fēng)控的認知再度加強�！肮�募基金三大核心：一是投研，二是銷售，三是內(nèi)控。風(fēng)控合規(guī)絕不是為了應(yīng)對監(jiān)管，而是公募基金長遠發(fā)展的基石。只有內(nèi)控做扎實了，才能真正為公司保駕護航，才能保證一輛高速飛馳的列車不會脫軌。2017年，我們比照證監(jiān)會最嚴格的標準做了一次自查。我的要求是：把所有的鏈條和節(jié)點梳理出來，每個節(jié)點不能有一點漏洞和失誤。我覺得至少到現(xiàn)在，公司的內(nèi)控、制度、流程、職責(zé)已經(jīng)非常清晰和順暢，這些是一家新基金公司必須要經(jīng)歷的過程�！�

　　企業(yè)文化作為中融的“軟實力”，也令王瑤頗為自豪。“中融基金是家很簡單的公司，就是業(yè)績說話。從招人開始，我非常重視的就是三觀一致，在公募基金業(yè)要有一份社會責(zé)任感，首先人要正直，其次就是專業(yè)能力。我們提倡陽光、透明、公平公正、有熱情有激情、創(chuàng)新、團結(jié)協(xié)作，所以公司整個氛圍還是比較溫馨的，真正做到了以人為本。去年，我們開始提倡‘校園文化’、‘同窗文化’，以班級為單位開展各種活動，大家除了同事關(guān)系還有同學(xué)關(guān)系，相互之間更親近，有了歸屬感，工作起來更有效率。”

　　展望未來，王瑤對中融基金發(fā)展路徑有清晰的刻畫。她認為，所有業(yè)務(wù)齊頭并進不現(xiàn)實，要突出重點，在大而全的基礎(chǔ)上，六大投資業(yè)務(wù)條線有所側(cè)重，做出自己的特色�！氨热绻淌請F隊整體比較強，仍然是重點，而量化、港股通和權(quán)益方面，我們有重點地培養(yǎng)明星基金經(jīng)理并建立人才培養(yǎng)梯次。我們現(xiàn)在要做的就是做好人才和產(chǎn)品的布局，去迎接市場的機遇�！�

　　站在公募基金20年的節(jié)點上，王瑤表示，整個行業(yè)正面臨一個新的起點，或?qū)⒂瓉硪粋�嶄新的發(fā)展期�！笆紫�，市場會給予公募基金更大的發(fā)展空間，除了社會財富管理需求提升和大類資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)換帶來的機會，養(yǎng)老金第三支柱的開啟也將為價值投資理念和長期投資行為帶來強有力的支持。其次，監(jiān)管的新形勢也會給公募基金行業(yè)帶來更多機會，所有資產(chǎn)管理機構(gòu)面臨的監(jiān)管標準會越來越趨同，牌照套利空間被不斷壓縮，使得大家都重新站到了同一個起跑線上。這對一直高標準嚴要求、以投研能力為核心競爭力的公募基金是最大的利好，對公募的規(guī)模發(fā)展將形成極大的支撐�！�

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