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論《票據(jù)法》第未違反票據(jù)的無(wú)因性原則
摘要：無(wú)因性是票據(jù)行為的重要特征，但我國(guó)《票據(jù)法》關(guān)于票據(jù)行為的原因關(guān)系的論述卻引來(lái)不少爭(zhēng)議。本文通過(guò)擺明雙方立場(chǎng)并列舉理由來(lái)論證其論述并未違反票據(jù)的無(wú)因性原則。
關(guān)鍵詞：票據(jù)法；原因關(guān)系；無(wú)因性原則
我國(guó)《票據(jù)法》第10條為：票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)的取得，必須給付對(duì)價(jià)，即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)。
此條文第1款是對(duì)于票據(jù)的原因關(guān)系的規(guī)定，即接受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間的接受票據(jù)的理由必須符合誠(chéng)實(shí)信用的原則。然而自我國(guó)《票據(jù)法》頒布以來(lái)，關(guān)于此條的爭(zhēng)議便不絕于耳�？v觀我國(guó)法學(xué)界，不論是學(xué)者還是立法者，各種不同的聲音與看法都直指此條，對(duì)于其是否違反票據(jù)的無(wú)因性爭(zhēng)論不休。
所謂無(wú)因性是票據(jù)行為的基本特征之一。根據(jù)票據(jù)理論，票據(jù)行為具有獨(dú)立性，不受原因關(guān)系的影響。票據(jù)行為只要具備法定形式要件就可以產(chǎn)生法定效力，即使其原因關(guān)系不存在、內(nèi)容發(fā)生變化、被撤銷或無(wú)效，票據(jù)債權(quán)債務(wù)關(guān)系也并不隨之改變。票據(jù)行為一旦成立就與其賴以產(chǎn)生的基礎(chǔ)關(guān)系相分離，該基礎(chǔ)關(guān)系有效與否、存在與否都不影響票據(jù)行為的效力，持票人行使票據(jù)權(quán)利時(shí)無(wú)證明給付原因的責(zé)任。持票人只要能夠證明票據(jù)債務(wù)的真實(shí)成立與存續(xù)，即可對(duì)票據(jù)債務(wù)人行使票據(jù)權(quán)利。
關(guān)于此條是否符合票據(jù)行為的無(wú)因性，學(xué)者們各有觀點(diǎn)。
1.肯定說(shuō)，認(rèn)為票據(jù)的無(wú)因性在保護(hù)債權(quán)人利益的同時(shí)，也應(yīng)遵循誠(chéng)實(shí)信用及權(quán)利不得濫用等法律原則保護(hù)交易的安全，特別是在金融機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)低下且管理混亂，票據(jù)當(dāng)事人商業(yè)意識(shí)薄弱的金融環(huán)境之下。這樣才能防止不法分子濫用票據(jù)的無(wú)因性以擾亂票據(jù)的正常流通秩序。
2.否定說(shuō)，認(rèn)為其將票據(jù)行為變?yōu)椤坝幸蛐袨椤保@也是法學(xué)界的主流觀點(diǎn)。在轉(zhuǎn)型時(shí)期下產(chǎn)生和發(fā)展的有中國(guó)特色的票據(jù)法，真實(shí)交易背景原則在維護(hù)金融穩(wěn)定和安全方面有現(xiàn)實(shí)的必要。但這是否是實(shí)現(xiàn)這種公法性立法目標(biāo)與價(jià)值訴求的唯一、必須的途徑？這樣做不僅不利于促進(jìn)票據(jù)流通與保護(hù)持票人權(quán)利，亦有悖于票據(jù)作為信用工具的本性。
筆者贊同第一種觀點(diǎn)。首先，此條款具有歷史性且符合當(dāng)今私法公化的潮流。我國(guó)改革開(kāi)放后，中國(guó)人民銀行對(duì)銀行結(jié)算制度改革從而制定了《銀行結(jié)算辦法》，建立了以匯票、本票和支票等票據(jù)為主的銀行結(jié)算體系，“雖然一定程度地體現(xiàn)了票據(jù)在平等主體間的經(jīng)濟(jì)職能，但同時(shí)其本身又具有濃厚的管理性法規(guī)色彩”，這也是《票據(jù)法》的淵源之一。1990年后基于票據(jù)活動(dòng)的日漸頻繁，為使其有法可依，《票據(jù)法》應(yīng)運(yùn)而生，其第10條與《銀行結(jié)算辦法》第14條第1款第3項(xiàng)之間事實(shí)的規(guī)范目的與功能相同，都為公法規(guī)范的范疇。這也正體現(xiàn)了現(xiàn)代私法的公法化趨勢(shì)。其次，此項(xiàng)條款并非是將票據(jù)行為改為“有因性”，而是指出了票據(jù)行為無(wú)因性的相對(duì)性，并且也已有司法解釋對(duì)這項(xiàng)條款作出了詳細(xì)的規(guī)定。最高人民法院于20xx年11月公布的《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》第14條即規(guī)定：“票據(jù)債務(wù)人以《票據(jù)法》第10條、第21條的規(guī)定為由，對(duì)業(yè)經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)的持票人進(jìn)行抗辯，人民法院不予支持�！痹摋l司法解釋的起草者之一曹守曄就票據(jù)行為無(wú)因性進(jìn)行了具體的闡述：“票據(jù)當(dāng)事人即使違反了上述規(guī)定（《票據(jù)法》第10條、第21條、第74條和第83條等規(guī)定），簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓了沒(méi)有真實(shí)交易關(guān)系、債權(quán)債務(wù)關(guān)系、委托付款關(guān)系的票據(jù)，票據(jù)關(guān)系并不必然無(wú)效。只要票據(jù)本身符合票據(jù)法規(guī)定的要價(jià)，票據(jù)關(guān)系依然可以有效，票據(jù)債務(wù)人就應(yīng)當(dāng)按照票據(jù)記載的事項(xiàng)對(duì)票據(jù)債權(quán)人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任�！庇纱丝梢�(jiàn)，這樣的解釋是從保護(hù)債權(quán)人合法權(quán)益的角度出發(fā)，嚴(yán)格限制票據(jù)債務(wù)人的抗辯權(quán)，從反面維護(hù)票據(jù)行為的無(wú)因性，避免債務(wù)人濫用《票據(jù)法》第10條的規(guī)定。
再者，不僅理論方面有限制性規(guī)定，司法實(shí)踐中也已在靈活運(yùn)動(dòng)所謂的“真實(shí)交易原則”。在“交通銀行中山支行訴中國(guó)成套設(shè)備進(jìn)出口公司武漢分公司經(jīng)營(yíng)處和中國(guó)人民建設(shè)銀行海口市分行等銀行承兌匯票糾紛再審案”中，最高院根據(jù)票據(jù)法的無(wú)因性原理改判，從《銀行結(jié)算辦法》的性質(zhì)與目的出發(fā)，認(rèn)為其第14條第1款第3項(xiàng)雖規(guī)定簽發(fā)商業(yè)匯票必須以合法的商品交易為基礎(chǔ)，但這并非對(duì)匯票效力的規(guī)定，因此違反該條規(guī)定簽發(fā)的票據(jù)因符合票據(jù)無(wú)因性原理而有效，從而維護(hù)了票據(jù)的無(wú)因性原則。并且其也已開(kāi)始在強(qiáng)制規(guī)定的性質(zhì)與目的上來(lái)認(rèn)定違反強(qiáng)制性規(guī)定的法律行為的私法效力，“應(yīng)屬管理性法條，基礎(chǔ)關(guān)系欠缺并不當(dāng)然導(dǎo)致票據(jù)行為無(wú)效”。
最后，也是筆者肯定第10條的十分重要的原因，那便是我國(guó)的金融體制現(xiàn)狀。如今我國(guó)的金融體制正處于關(guān)鍵的轉(zhuǎn)型時(shí)期，一方面是體系改革的飛速發(fā)展，市場(chǎng)規(guī)模不斷擴(kuò)大，涵蓋面與影響力不斷增強(qiáng)，基本形成了初具規(guī)模、分工明確的市場(chǎng)體系；另一方面，資源配置效率低下，融資結(jié)構(gòu)扭曲，基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)不夠完善，監(jiān)管能力和水平有待提高等頑疾仍然存在。在體制不甚完善的特定時(shí)期，維護(hù)金融穩(wěn)定與安全仍是不可忽視的一環(huán)。我們不能成為唯效率論者，而應(yīng)當(dāng)從大局出發(fā)，在確保公平的基礎(chǔ)上提高效率，兼顧實(shí)用性與安全性，這才是正確的發(fā)展道路。
參考文獻(xiàn)：
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