保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目試點(diǎn)管理辦法全文

　　保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目試點(diǎn)管理辦法

　　第一章 總則

　　第一條為了加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的管理，防范和控制管理運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)資金安全，維護(hù)保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人和各方當(dāng)事人的合法權(quán)益，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)信托法》、《中華人民共和國(guó)合同法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條本辦法所稱保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，是指委托人將其保險(xiǎn)資金委托給受托人，由受托人按委托人意愿以自己的名義設(shè)立投資計(jì)劃，投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，為受益人利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。

　　第三條委托人投資受托人設(shè)立的投資計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)托管人托管投資計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)。受益人應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)獨(dú)立監(jiān)督人監(jiān)督投資計(jì)劃管理運(yùn)營(yíng)的情況。

　　第四條委托人、受托人、受益人、托管人、獨(dú)立監(jiān)督人以及參與投資計(jì)劃的其他當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)依法從事相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，并按照本辦法規(guī)定，簽訂書(shū)面合同，載明各方的權(quán)利、義務(wù)。

　　第五條投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于受托人、托管人、獨(dú)立監(jiān)督人及其他為投資計(jì)劃管理提供服務(wù)的自然人、法人或者組織的固有財(cái)產(chǎn)及其管理的其他財(cái)產(chǎn)。受托人因投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分或者其他情形取得的財(cái)產(chǎn)和收益，應(yīng)當(dāng)歸入投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。

　　第六條受托人、托管人、獨(dú)立監(jiān)督人及其他為投資計(jì)劃管理提供服務(wù)的自然人、法人或者組織，因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行終止清算的，投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。

　　投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與受托人、托管人、獨(dú)立監(jiān)督人及其他為投資計(jì)劃管理提供服務(wù)的自然人、法人或者組織的固有財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相抵銷。不同投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。

　　非因執(zhí)行投資計(jì)劃產(chǎn)生債務(wù)，不得對(duì)投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。

　　第七條保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)遵循安全性、收益性、流動(dòng)性和資產(chǎn)負(fù)債匹配原則。委托人應(yīng)當(dāng)審慎投資，防范風(fēng)險(xiǎn)。受托人、托管人、獨(dú)立監(jiān)督人及其他為投資計(jì)劃管理提供服務(wù)的自然人、法人或者組織，應(yīng)當(dāng)恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、勤勉的義務(wù)。

　　第八條中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì))負(fù)責(zé)制定保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的有關(guān)政策。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)與有關(guān)監(jiān)管部門依法對(duì)保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的各方當(dāng)事人和相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　第二章 投資計(jì)劃

　　第九條本辦法所稱投資計(jì)劃，是指各方當(dāng)事人以合同形式約定各自權(quán)利義務(wù)關(guān)系，確定投資份額、金額、幣種、期限、資金用途、收益支付和受益權(quán)轉(zhuǎn)讓等內(nèi)容的金融工具。

　　第十條投資計(jì)劃的投資范圍，主要包括交通、通訊、能源、市政、環(huán)境保護(hù)等國(guó)家級(jí)重點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。

　　投資計(jì)劃可以采取債權(quán)、股權(quán)、物權(quán)及其他可行方式投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。

　　第十一條投資計(jì)劃投資的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　　(一)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和有關(guān)政策;

　　(二)具有國(guó)家有關(guān)部門認(rèn)定最高級(jí)別資質(zhì)的專業(yè)機(jī)構(gòu)出具的可行性分析報(bào)告和評(píng)估報(bào)告;(三)具有或者預(yù)期具有穩(wěn)定的現(xiàn)金流回報(bào);

　　(四)具備按期償付本金和收益的能力，或者能夠提供合法有效的擔(dān)保;(五)已經(jīng)投保相關(guān)保險(xiǎn);

　　(六)項(xiàng)目管理人(以下簡(jiǎn)稱項(xiàng)目方)控股股東或者主要控制人，為大型企業(yè)或者企業(yè)集團(tuán)，且無(wú)不良信用記錄;(七)項(xiàng)目方取得有關(guān)部門頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可證;(八)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　第十二條投資計(jì)劃以債權(quán)、股權(quán)及其他可行方式投資的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，除符合第十一條規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　　(一)自籌資金不得低于項(xiàng)目總預(yù)算的60%，且資金已經(jīng)實(shí)際到位;(二)項(xiàng)目方資本金不得低于項(xiàng)目總預(yù)算的30%，且資金已經(jīng)實(shí)際到位;(三)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　已經(jīng)建成的項(xiàng)目不受前款規(guī)定的限制。

　　投資計(jì)劃投資的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，經(jīng)國(guó)務(wù)院或者有關(guān)部門批準(zhǔn)后，各方當(dāng)事人方可組織實(shí)施。

　　第十三條投資計(jì)劃不得投資有下列情形之一的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目：

　　(一)國(guó)家明令禁止或者限制投資的;

　　(二)國(guó)家規(guī)定應(yīng)當(dāng)取得但尚未取得合法有效許可的;(三)主體不確定或者權(quán)屬不明確等存在法律風(fēng)險(xiǎn)的;(四)項(xiàng)目方不具備法人資格的;

　　(五)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　第十四條投資計(jì)劃至少應(yīng)當(dāng)包括下列法律文件：

　　(一)投資計(jì)劃說(shuō)明書(shū);

　　(二)委托人與受托人簽訂的受托合同，合同至少應(yīng)當(dāng)包括投資計(jì)劃項(xiàng)目名稱、管理方式、受益人及其權(quán)利義務(wù)、經(jīng)營(yíng)期限和金額、投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的收益分配和支付、管理費(fèi)用和報(bào)酬、投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)損失后的承擔(dān)主體和承擔(dān)方式、違約賠償責(zé)任和糾紛解決方式等內(nèi)容;(三)委托人與托管人簽訂的托管合同，合同至少應(yīng)當(dāng)包括托管財(cái)產(chǎn)范圍、投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的收益劃撥、資金清算、會(huì)計(jì)核算及估值、費(fèi)用計(jì)提、違約賠償責(zé)任等內(nèi)容;(四)受托人與項(xiàng)目方簽訂的投資合同，合同至少應(yīng)當(dāng)包括投資金額及期限、資金用途及劃撥方式、項(xiàng)目管理方式、期限及質(zhì)量保證、運(yùn)營(yíng)管理、違約賠償責(zé)任等內(nèi)容;(五)受益人與獨(dú)立監(jiān)督人簽訂的監(jiān)督合同，合同至少應(yīng)當(dāng)包括獨(dú)立監(jiān)督人的監(jiān)督范圍，超過(guò)限額的資金劃撥確認(rèn)以及資金劃撥方式、項(xiàng)目管理運(yùn)營(yíng)、建設(shè)質(zhì)量監(jiān)督、違約賠償責(zé)任等內(nèi)容;(六)受益人大會(huì)章程;

　　(七)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他法律文件。

　　前款第(二)、(三)、(四)、(五)、(六)項(xiàng)規(guī)定的合同應(yīng)當(dāng)載明其他當(dāng)事人參與的有關(guān)受托、托管、項(xiàng)目投資、監(jiān)督等事項(xiàng)。

　　第十五條投資計(jì)劃說(shuō)明書(shū)至少應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：

　　(一)投資和管理風(fēng)險(xiǎn);

　　(二)投資計(jì)劃目的和基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目基本情況，包括項(xiàng)目資金用途、金額、期限及還款方式、保證條款及違約責(zé)任、信息披露等;(三)各方當(dāng)事人基本情況，包括名稱、住所、聯(lián)系方式及其關(guān)聯(lián)關(guān)系;(四)投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的市場(chǎng)分析、成本分析及收益測(cè)算;(五)投資計(jì)劃業(yè)務(wù)流程，包括登記及托管事項(xiàng)、風(fēng)險(xiǎn)及控制措施、流動(dòng)性安排、收益分配及賬戶管理;(六)投資計(jì)劃的設(shè)立和終止;

　　(七)投資計(jì)劃的納稅情況，包括各種稅費(fèi)支付來(lái)源、支付環(huán)節(jié)及支付優(yōu)先順序;(八)投資計(jì)劃約定或者法律、行政法規(guī)以及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

　　投資和管理風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)在投資計(jì)劃說(shuō)明書(shū)的顯著位置加以提示。

　　第十六條投資計(jì)劃各方當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在投資計(jì)劃中書(shū)面約定受托管理費(fèi)、托管費(fèi)、監(jiān)督費(fèi)和其他報(bào)酬的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)算方法、支付方式、保證條款以及違約責(zé)任等內(nèi)容。

　　有關(guān)當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商同意，可以增減約定報(bào)酬的數(shù)額，修改有關(guān)報(bào)酬的約定。

　　第十七條投資計(jì)劃的受益權(quán)應(yīng)當(dāng)分為金額相等的份額。

　　受益人可以轉(zhuǎn)讓全部或者部分受益權(quán)。受益權(quán)的受讓方應(yīng)當(dāng)是機(jī)構(gòu)法人。投資計(jì)劃受益權(quán)轉(zhuǎn)讓后，各方當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)不因轉(zhuǎn)讓發(fā)生變化。

　　投資計(jì)劃受益權(quán)的份額劃分和轉(zhuǎn)讓規(guī)則，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)商有關(guān)部門另行制定。

　　第十八條有下列情形之一的，投資計(jì)劃終止：

　　(一)發(fā)生投資計(jì)劃約定的終止事由;

　　(二)投資計(jì)劃的存續(xù)違反投資計(jì)劃目的;

　　(三)投資計(jì)劃目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或者不能實(shí)現(xiàn);

　　(四)投資計(jì)劃被撤銷或者解除;

　　(五)投資計(jì)劃當(dāng)事人協(xié)商同意;

　　(六)投資計(jì)劃約定或者法律、行政法規(guī)以及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　第十九條投資計(jì)劃終止后，受托人應(yīng)當(dāng)在終止之日起90日內(nèi)，完成投資計(jì)劃清算工作，并向有關(guān)當(dāng)事人和監(jiān)管部門出具經(jīng)審計(jì)的清算報(bào)告。

　　受益人、投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的其他權(quán)利歸屬人以及投資計(jì)劃的相關(guān)當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在收到清算報(bào)告之日起30日內(nèi)提出意見(jiàn)。未提書(shū)面異議的，視為其認(rèn)可清算報(bào)告，受托人就清算報(bào)告所列事項(xiàng)解除責(zé)任，但受托人有不當(dāng)行為的除外。

　　第二十條投資計(jì)劃的各方當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照投資計(jì)劃約定的時(shí)間和程序，分配投資計(jì)劃收益和有關(guān)財(cái)產(chǎn)。

　　第二十一條受托人、托管人、獨(dú)立監(jiān)督人違反本辦法規(guī)定，造成投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)損失的，應(yīng)當(dāng)依法向受益人或者委托人承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。

　　第三章 委托人

　　第二十二條本辦法所稱委托人，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)集團(tuán)公司和保險(xiǎn)控股公司。

　　一個(gè)或者多個(gè)委托人可以投資一個(gè)投資計(jì)劃，一個(gè)委托人可以投資多個(gè)投資計(jì)劃。

　　第二十三條委托人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　　(一)內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度符合《保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制指引(試行)》規(guī)定，且執(zhí)行規(guī)范;(二)建立了項(xiàng)目評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)制度;

　　(三)引入了投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)托管機(jī)制;

　　(四)擁有一定數(shù)量的相關(guān)專業(yè)投資人員;

　　(五)最近3年無(wú)重大投資違法違規(guī)記錄;

　　(六)償付能力符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定;

　　(七)風(fēng)險(xiǎn)管理符合本辦法第九章的有關(guān)規(guī)定;(八)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　委托人可以授權(quán)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，代其履行相關(guān)權(quán)利義務(wù)。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司作為委托代理人，應(yīng)當(dāng)符合前款除第(六)項(xiàng)外的規(guī)定。

　　第二十四條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)集團(tuán)公司和保險(xiǎn)控股公司申請(qǐng)擔(dān)任委托人，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列申請(qǐng)材料：

　　(一)投資報(bào)告書(shū);

　　(二)公司董事會(huì)通過(guò)投資于投資計(jì)劃的決議;(三)受托人、托管人有關(guān)材料及合同文本;

　　(四)內(nèi)部管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、項(xiàng)目評(píng)估及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)制度;(五)相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)置及主要業(yè)務(wù)人員情況;(六)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近3年公司財(cái)務(wù)報(bào)表;(七)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的最近3年公司內(nèi)控管理建議書(shū);(八)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件及材料。

　　第二十五條 委托人投資于投資計(jì)劃的具體比例，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

　　第二十六條委托人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

　　(一)研究項(xiàng)目投資可行性，評(píng)估投資計(jì)劃，確認(rèn)投資項(xiàng)目;(二)測(cè)試投資計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)及承受能力，制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施和預(yù)案;(三)選擇受托人和托管人，約定受益人權(quán)利和獨(dú)立監(jiān)督人職責(zé);(四)與受托人簽訂受托合同，確定投資計(jì)劃管理方式，約定受托人管理、運(yùn)用及處分權(quán)限，監(jiān)督受托人履行職責(zé)的情況;(五)與托管人簽訂投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)托管合同，監(jiān)督托管人履行職責(zé)的情況;(六)協(xié)助受益人與獨(dú)立監(jiān)督人簽訂監(jiān)督合同;(七)約定有關(guān)當(dāng)事人報(bào)酬的計(jì)提方法和支付方式;(八)定期向有關(guān)當(dāng)事人了解投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、收支和處分情況及項(xiàng)目建設(shè)和管理運(yùn)營(yíng)信息，并要求其作出具體說(shuō)明;(九)根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定以及投資計(jì)劃的約定或者因未能預(yù)見(jiàn)的特別事由致使投資計(jì)劃不符合受益人利益的，要求受托人調(diào)整投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理方法;

　　(十)受托人違反有關(guān)法律規(guī)定和投資計(jì)劃約定，造成投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)損失的，要求受托人恢復(fù)投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)原狀、給予賠償;(十一)受托人、托管人違反投資計(jì)劃目的處分投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)或者管理、運(yùn)用、處分投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)有重大過(guò)失的，根據(jù)投資計(jì)劃的約定和本辦法的規(guī)定解任受托人、托管人;(十二)保存投資計(jì)劃投資會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表等;(十三)接受中國(guó)保監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理，及時(shí)報(bào)送相關(guān)文件及材料;(十四)投資計(jì)劃約定或者法律、行政法規(guī)以及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　第二十七條委托人不得有下列行為：

　　(一)直接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目;

　　(二)投資未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)審核的投資計(jì)劃;

　　(三)利用投資計(jì)劃違法轉(zhuǎn)移保險(xiǎn)資金;

　　(四)妨礙相關(guān)當(dāng)事人履行投資計(jì)劃約定的職責(zé);(五)投資計(jì)劃約定或者法律、行政法規(guī)以及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他禁止行為。

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