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四不當(dāng)專項(xiàng)治理自查報告
監(jiān)管的嚴(yán)格執(zhí)行將使銀行去杠桿速度加快，未來會有更多銀行壓縮同業(yè)鏈條，資產(chǎn)端也將同步承受拋壓，近期銀行委外產(chǎn)品已經(jīng)出現(xiàn)收縮趨勢，這對債市來說是利空。如下是中國人才網(wǎng)給大家整理的四不當(dāng)治理自查報告，希望對大家有所作用。
四不當(dāng)專項(xiàng)治理自查報告匯總
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四不當(dāng)專項(xiàng)治理自查報告
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四不當(dāng)專項(xiàng)治理自查報告篇【一】
為進(jìn)一步防控金融風(fēng)險，治理金融亂象督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)管理，穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展，更好地服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，中國銀監(jiān)會決定在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中全面開展“三違反”、“三套利”、“四不當(dāng)”專項(xiàng)治理工作。為落實(shí)省分行、州分行和湖北銀監(jiān)局開展市場亂象整治等系列專項(xiàng)治理活動的要求，4月25日下午，農(nóng)發(fā)行利川市支行召開了專題工作會議，積極研究“三違反”、“三套利”、“四不當(dāng)”專項(xiàng)治理相關(guān)文件要求，經(jīng)我行黨支部研究決定，成立專項(xiàng)治理活動領(lǐng)導(dǎo)小組，行長孫必軍任組長，分管行長王章杰為副組長，各部室負(fù)責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織開展銀監(jiān)局“三違反”“三套利、“四不當(dāng)”等系列檢查的自查及上報工作。行長孫必軍同志對此次專項(xiàng)治理工作作出了如下要求：
一是根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行檢查管理辦法(農(nóng)發(fā)印發(fā)〔2016〕332號)文件要求，將自查和抽查發(fā)現(xiàn)的問題記錄到《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行檢查工作底稿》上。
二是本次檢查、整改、問責(zé)同時進(jìn)行，對自查和抽查發(fā)現(xiàn)的`問題要邊查邊改、立查立改，同時嚴(yán)肅問責(zé)。某些一時難以整改到位的問題，要建立整改臺賬，明確整改時限，落實(shí)責(zé)任到人。
三是加強(qiáng)條線上的溝通交流。要全面梳理檢查發(fā)現(xiàn)的問題，加強(qiáng)與州分行各主管部室溝通交流，分條線將問題事實(shí)、整改問責(zé)情況報送相關(guān)部室審閱。
四是針對系列檢查，需要分別撰寫檢查報告，并保證報告質(zhì)量。報告應(yīng)包含檢查組織實(shí)施情況、內(nèi)控合規(guī)基本情況及總體評價、發(fā)現(xiàn)的主要問題、問題存在的原因、整改問責(zé)具體情況等內(nèi)容。
五是準(zhǔn)確填報各類表格。每項(xiàng)檢查均需填報《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行檢查工作底稿、《分條線問題及整改問責(zé)情況表》。同時按銀監(jiān)局“三違反”文件要求，填報附表。
通過本次專項(xiàng)治理活動，旨在營造公平公正的經(jīng)營環(huán)境，防范金融風(fēng)險，規(guī)范自身經(jīng)營活動，更好的為利川的經(jīng)濟(jì)發(fā)展做貢獻(xiàn)。
四不當(dāng)專項(xiàng)治理自查報告篇【二】
銀監(jiān)會主席郭樹清上任一月有余，銀行業(yè)迎來監(jiān)管風(fēng)暴。近日，一份《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”專項(xiàng)治理工作的通知》(下稱《通知》)流出，要求銀行對“三套利”自查，6月12日前報送自查報告，并在11月30日前完成問題整改。近期，銀監(jiān)會密集發(fā)布監(jiān)管政策，分析認(rèn)為，銀行系統(tǒng)或迎來監(jiān)管“大年”。
監(jiān)管層防范潛在金融風(fēng)險
據(jù)悉，銀監(jiān)會3月底下發(fā)《通知》，主要針對同業(yè)、投資、理財業(yè)務(wù)等跨市場、跨行業(yè)交叉性金融產(chǎn)品存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題。
所謂“三套利”，《通知》這樣定義:“監(jiān)管套利”是銀行通過違反監(jiān)管制度或監(jiān)管指標(biāo)要求來獲取收益的套利行為;“空轉(zhuǎn)套利”是指銀行通過多種業(yè)務(wù)使資金在金融體系內(nèi)流轉(zhuǎn)，而未流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，或通過拉長融資鏈條后再流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)來獲取收益的套利行為;“關(guān)聯(lián)套利”是指銀行通過利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機(jī)構(gòu)資源，通過設(shè)計交易結(jié)構(gòu)、模糊關(guān)聯(lián)關(guān)系和交易背景等形式，規(guī)避監(jiān)管獲取利益的套利行為。
“總體來說，這份文件通知體現(xiàn)了監(jiān)管層防范潛在金融風(fēng)險、打擊資金空轉(zhuǎn)套利的政策意圖�！甭�(lián)訊證券研報認(rèn)為，該文件更多是一種指導(dǎo)警示性的作用，很多條例細(xì)節(jié)可能需要下層確切執(zhí)行的監(jiān)管機(jī)構(gòu)把握，或者進(jìn)一步等待具有更多細(xì)節(jié)的詳細(xì)文件出臺。
“文件更多是對原有文件執(zhí)行情況徹查的一個指導(dǎo)性綱領(lǐng)，銀行和非銀已經(jīng)有所收斂，部分銀行違規(guī)會受到影響，對市場更多是情緒上的打擊，實(shí)際的影響有限�！�
今年成銀行監(jiān)管大年
“空轉(zhuǎn)套利”是此次專項(xiàng)治理的重點(diǎn)內(nèi)容之一，具體包括理財空轉(zhuǎn)、同業(yè)空轉(zhuǎn)等。
對于理財“空轉(zhuǎn)”，銀監(jiān)會要求銀行自查是否存在以理財資金購買理財產(chǎn)品，非銀機(jī)構(gòu)利用委外資金進(jìn)一步加杠桿、加久期、加風(fēng)險，理財資金為各類監(jiān)管套利提供支持，利用同業(yè)理財購買本行同業(yè)存單等現(xiàn)象。
《通知》明確，不得通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式進(jìn)行同業(yè)理財、委外、債市投資，導(dǎo)致期限錯配，延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實(shí)向虛。 “對債券市場 殺傷力最大 便是對理財空轉(zhuǎn)的監(jiān)管�！甭�(lián)訊證券首席宏觀研究員李奇霖表示。
“銀行業(yè)要管好自己的.員工、自己的業(yè)務(wù)和自己的資金�！� 銀監(jiān)會強(qiáng)調(diào)。
在4月7日的銀監(jiān)會新聞發(fā)布會上，銀監(jiān)會主席助理兼辦公廳主任楊家才明確表示:“今年是明確強(qiáng)監(jiān)管的一年，也是監(jiān)管問責(zé)的一年。”
“監(jiān)管收緊只是開始，警惕更全面的協(xié)同監(jiān)管政策落地。近期各監(jiān)管部門政策落地速度加快，未來杠桿操作、同業(yè)擴(kuò)張、監(jiān)管套利等行為將受到約束�！比A創(chuàng)債券認(rèn)為。
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