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三違反自查報告
監(jiān)管收緊只是開始，警惕更全面的協(xié)同監(jiān)管政策落地。近期各監(jiān)管部門政策落地速度加快，未來杠桿操作、同業(yè)擴張、監(jiān)管套利等行為將受到約束。如下是中國人才網(wǎng)給大家整理的三違反自查報告，希望對大家有所作用。
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三違反自查報告篇【一】
為有效防范金融風險，強化重點環(huán)節(jié)管控，工行張掖分行全面啟動了“三違反”三違反”“三套利”“四不當”專項治理工作。
加強組織領導。本次銀監(jiān)會開展的專項治理工作，任務重，時間緊，工作量大。為進一步加強“三套利”專項治理工作組織領導，該行行成立了由行長任組長的銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當”專項治理領導小組，并設立辦公室，明確了工作機制。
明確要求。按照銀監(jiān)局和總省行工作要求，制定了《銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當”專項治理工作方案》，明確了本行治理目標，制定了進行自查的工作安排，明確了檢查目的，檢查對象、檢查內(nèi)容重點、檢查的組織方式和分工、檢查時間安排及檢查報告的報送內(nèi)容和報送時間提出具體的工作要求。
落實責任。該行內(nèi)控合規(guī)部組織各部門負責人召開了專題會議，對銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當”專項治理工作進行了安排部署，要求各部門各專業(yè)嚴格按銀監(jiān)局要求的.檢查重點認真開展自查工作，按照銀監(jiān)會“三違反”“三套利”“四不當”專項治理要點，逐條進行了分工，做到了統(tǒng)一安排，各司其職、各負其責。
從嚴要求。為落實監(jiān)管部門“一案三問”、“上追兩級”要求，在本次自查中，對應查未查、應發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應處理未處理不到的問題以及隱瞞不報的問題，在治理方案中明確了從嚴進行責任追究，要求各部室要在自查中，充分認識當前開展銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當”專項治理的重要性，要以高度的責任感認真組織開展專項治理檢查和后續(xù)問責整改，要認真落實自查的主體責任，全面反應檢查發(fā)現(xiàn)的問題，確保工作質(zhì)量，切實防范合規(guī)風險。
三違反自查報告篇【二】
近期，銀監(jiān)會密集發(fā)文，在銀行業(yè)開展多個專項整治行動。通過銀行業(yè)金融機構(gòu)自查和監(jiān)管部門檢查的“雙查”方式，全面排查風險。其中，銀監(jiān)會近日發(fā)布《關于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關聯(lián)套利”專項治理工作的通知》，要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)于6月12日前將自查報告報送監(jiān)管部門，于11月30日前全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責工作。整頓范圍為末有余額的各類業(yè)務，必要時上溯或下延。
不少業(yè)內(nèi)人士認為，今年勢必是銀行業(yè)的監(jiān)管大年，各類違法違規(guī)、資金套利的金融亂象將被嚴厲整治，尤其是過去兩年快速膨脹的同業(yè)業(yè)務和理財業(yè)務，將面臨去鏈條、去杠桿的強監(jiān)管。
縱觀《通知》，其主要原則還是防風險，對當前銀行業(yè)存在的.套利行為進行了全面梳理。要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會切實負責同業(yè)、理財?shù)韧ǖ罉I(yè)務的風控工作，對本機構(gòu)通道類業(yè)務近年的發(fā)展情況進行梳理和總結(jié)，檢查是否存在過激或與本行風險管控能力不相適應的發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃。通道類業(yè)務發(fā)展速度和規(guī)模過高且風險管理能力明顯跟不上要求的機構(gòu)，應制定切實有效的整改計劃。
本次專項治理行動針對三方面套利行為展開。具體來看，針對監(jiān)管套利，重點梳理規(guī)避信用風險指標、資本充足指標、流動性風險指標等違規(guī)套利行為;針對空轉(zhuǎn)套利，重點梳理信貸空轉(zhuǎn)、票據(jù)空轉(zhuǎn)、理財空轉(zhuǎn)、同業(yè)空轉(zhuǎn)等套利行為;關聯(lián)套利則主要涉及違規(guī)向關聯(lián)方授信、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或提供其他服務、違反或規(guī)避并表管理規(guī)定的操作。
值得注意的是，針對過去兩年快速發(fā)展的同業(yè)業(yè)務，《通知》對其中存在的違規(guī)套利行為重點提及。其中，《通知》要求對于同業(yè)融入資金余額占負債總額超過三分之一的情況進行梳理。一城商行人士表示，此舉意味著同業(yè)存單也需計算在內(nèi)，這將在一定程度上抑制銀行大規(guī)模擴張同業(yè)存單。此外，《通知》還表示嚴禁同業(yè)存單空轉(zhuǎn)，要求機構(gòu)和監(jiān)管部門檢查是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動性風險隱患，延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實向虛。
“上述規(guī)定都表明監(jiān)管已經(jīng)注意到同業(yè)存單前期爆發(fā)式增長帶來的潛在風險，同業(yè)存單的擴張可能會顯著放緩。不過，這對市場的沖擊有限，因為市場對加強同業(yè)存單監(jiān)管已經(jīng)有預期和準備，在經(jīng)歷了過去兩個月同業(yè)存單的沖量后，最近同業(yè)存單開始量價齊跌。”上述城商行人士對證券時報記者表示。
華創(chuàng)證券債券分析師屈慶認為，過去兩年快速發(fā)展的同業(yè)鏈條將面臨非常嚴格的監(jiān)管。具體來看，一是負債端同業(yè)存單的發(fā)行將受到更嚴格的管理，未來發(fā)行規(guī)模將被動下降;二是委外投資的資產(chǎn)端將嚴格執(zhí)行穿透管理，表外理財?shù)馁Y產(chǎn)端將進一步“表內(nèi)化”管理;三是通過資管產(chǎn)品的多層嵌套延長同業(yè)鏈條進行監(jiān)管套利的行為將受到嚴格限制;四是債券投資的杠桿操作將受到嚴格管理。
“監(jiān)管的嚴格執(zhí)行將使銀行去杠桿速度加快，未來會有更多銀行壓縮同業(yè)鏈條，資產(chǎn)端也將同步承受拋壓，近期銀行委外產(chǎn)品已經(jīng)出現(xiàn)收縮趨勢，這對債市來說是利空。”屈慶說。
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