一篇文讓你明白私募基金備案的重要性

我們都知道私募基金備案具有重要意義，除了可以使基金具備合法經(jīng)營的資格之外，還可以擴(kuò)大基金公司的經(jīng)營范圍并規(guī)避一些法律風(fēng)險(xiǎn)。然而申請私募基金備案并沒有想象之中那么容易。首先需要提交私募基金管理人登記申請。現(xiàn)如今私募基金管理人登記的門檻越來越高，整個(gè)登記流程下來一般需要兩個(gè)月以上的時(shí)間，可謂困難重重。于是許多基金管理人就會考慮是否需要基金備案。下面我們將從從刑事、行政、民事法律角度，談?wù)勊侥蓟�金備案登記可能涉及到的主要風(fēng)險(xiǎn)。一、 私募基金沒有備案可能涉及刑事法律風(fēng)險(xiǎn)以進(jìn)行投資為目的設(shè)立，并且募集金額超過100萬元（資金來源于親友或者單位內(nèi)部人員除外）的公司或者合伙企業(yè)，如果沒有進(jìn)行私募基金備案，一旦發(fā)生糾紛或涉及金額巨大，那么募集的發(fā)起人與基金管理人都將存在被追究刑事法律責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)，且無論投資者是否符合合格投資者條件； 二、私募基金沒有備案可能涉及的行政監(jiān)管、處罰法律風(fēng)險(xiǎn) 私募基金沒有備案可能涉及的行政監(jiān)管、處罰法律風(fēng)險(xiǎn)，證券投資基金法及其他相關(guān)法律法規(guī)都有明確規(guī)定：1.如果沒有進(jìn)行私募基金備案，那么只要企業(yè)的名字只要涉及基金、基金管理，即存在被處罰的風(fēng)險(xiǎn)（符合其他金融監(jiān)管部門或金融行業(yè)協(xié)會條件且已登記備案的除外）；2、即使符合私募基金募集管理辦法等監(jiān)管要求，不備案就存在被處罰可能；3、不但可以處罰管理人，也可以處罰投資者。 三、私募基金沒有備案可能涉及民事法律風(fēng)險(xiǎn)如果私募基金產(chǎn)品已經(jīng)登記備案，并且按照監(jiān)管規(guī)定履行了投資適當(dāng)性匹配、風(fēng)險(xiǎn)揭示（投資風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)...）、合格投資者確認(rèn)等流程，即使后續(xù)發(fā)生虧損風(fēng)險(xiǎn)，投資者也可到法院索賠。而如果私募基金跳過了備案環(huán)節(jié)或者沒有按照自律監(jiān)管規(guī)定運(yùn)營，就不會被納入自律監(jiān)管范圍，自然也就無法享受到私募基金產(chǎn)品及私募基金管理人之間財(cái)產(chǎn)獨(dú)立、風(fēng)險(xiǎn)隔離等保護(hù)。在這里要強(qiáng)調(diào)的是，私募基金備案以及相關(guān)手續(xù)的辦理對外行人士來說具備比較大的難度。所以找到一家專業(yè)私募基金備案的咨詢服務(wù)或代表機(jī)構(gòu)就顯得尤為關(guān)鍵�？紤]到目前市場上存在的大多機(jī)構(gòu)資質(zhì)都參差不齊，所以只有尋求一家像中財(cái)華商集團(tuán)這樣具有專業(yè)的咨詢服務(wù)團(tuán)隊(duì)與豐富的私募基金備案辦理經(jīng)驗(yàn)的企業(yè)工商服務(wù)平臺，才可以大大提高備案審查的通過率，并降低過程中的風(fēng)險(xiǎn)。